2019年证券从业资格考试金融市场基础知识考前密训试卷（3）_第7页

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】选项 C 正确：美国存托凭证出现后，各国根据各自情况相继推出了适合本国的存托凭证，比如全球存托凭证(简称 GDR)、国际存托凭证(简称 IDR)。目前我国香港特别行政区和台湾地区推出的存托凭证分别被称为 HDR 和 TDR。我国内地将推出中国存托凭证(简称 CDR)，即在我国内地发行的代表境外或者我国香港特区证券市场上某种股票的权益类证券。

　　11.下列关于股票分割与合并的说法中，正确的有()。

　　Ⅰ.股票分割又称拆股、拆细，是将 1 股股票均等地拆成若干股

　　Ⅱ.从理论上说，如果把 1 股分拆为 2 股，则分拆后股价应为分拆前的一半

　　Ⅲ.股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降

　　Ⅳ.股票分割与合并常见于低价股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】选项 C 符合题意：股票分割通常用于高价股，股票合并则常见于低价股。(Ⅳ错误)

　　12.按利率是否固定分类，债券可以分为()。

　　Ⅰ.固定利率债券

　　Ⅱ.浮动利率债券

　　Ⅲ.可调利率债券

　　Ⅳ.随机利率债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】选项 B 正确：按利率是否固定分类，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债

　　券。固定利率债券是指在发行时规定了整个偿还期内利率不变的债券，其筹资成本和投资收益可以事先预计，不确定性较小，但债券发行人和投资者仍然必须承担市场利率波动的风险;浮动利率债券是指发行时规定债券随市场利率定期浮动的债券;可调利率债券也被称为可变利率债券，是指在债券存续期内允许根据一些事先选定的参考利率指数的变化，对利率进行定期调整的债券。

　　13.下列选项中，交易场所在 CME 的期货合约包括()。

　　Ⅰ.3 个月期港元利率期货

　　Ⅱ.伦敦银行间同业拆放利率期货

　　Ⅲ.欧洲美元期货

　　Ⅳ.联邦基金利率期货

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】选项 A 正确：伦敦银行间同业拆放利率期货 和欧洲美元期货在 CME 进行交易，3 个月期港元利率期货的交易场所是 HKEX，联邦基金利率期货的交易场所是 CBOT。

　　14.收益率曲线的基本类型主要包括()。

　　I.正向的利率曲线

　　II. 相反的利率曲线

　　III.水平的利率曲线

　　IV.拱形利率曲线

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　【答案】D

　　【解析】收益率曲线主要包括四种类型：正向的利率曲线 、相反的或反向的利率曲线 、水平的利率曲线和拱形利率曲线 。

　　15.短期国库券的特点包括()。

　　Ⅰ.违约风险极

　　小Ⅱ.流动性强

　　Ⅲ.违约风险大

　　Ⅳ.流动性弱

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】选项 B 符合题意：短期国库券是政府部门发行的短期债券，主要用于弥补财政入不敷出和为到期的政府债券提供融资。因为有政府信用作担保，短期国库券几乎没有违约风险(Ⅰ正确);同时因为期限短，有活跃的二级市场可供交易，短期国库券流动性很强(Ⅱ正确)。

　　16.证券经纪商在收到客户委托后，应对()进行审查。经审查符合要求后，才能接受委托。

　　Ⅰ.委托人身份 Ⅱ.委托买入的实际证券数量

　　Ⅲ.委托内容

　　Ⅳ.委托卖出的实际资金余额

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案】D

　　【解析】选项 D 正确：证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份(Ⅰ项正确)、委托内容(Ⅲ项正确)、委托卖出的实际证券数量(Ⅱ项错误)及委托买入的实际资金余额(Ⅳ项错误)进行审查。经审查符合要求后，才能接受委托。

　　17.金融风险一般由()等因素构成。

　　Ⅰ.风险源

　　Ⅱ.风险敞口

　　Ⅲ.风险事件

　　Ⅳ.风险损失

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】选项 B 正确：金融风险一般由风险源、风险敞口、风险事件、风险损失等因素构成。

　　18.股票退市制度的作用有()。

　　Ⅰ.有利于健全资本市场功能

　　Ⅱ.有利于实现优胜劣汰

　　Ⅲ.有利于提高市场竞争力

　　Ⅳ.保护投资者特别是中小投资者合法权益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案】A

　　【解析】选项 A 正确：股票退市是指上市公司股票在证券交易所终止上市交易。股票退市制度是资本市场重要的基础性制度，有利于健全资本市场功能，降低市场经营成本，增强市场主体活力，提高市场竞争能力;有利于实现优胜劣汰，惩戒重大违法行为，引导理性投资，保护投资者特别是中小投资者合法权益。

　　19.下列属于巴塞尔委员会划分的操作风险事件的是()。

　　Ⅰ.内部欺诈