2019年证券从业资格考试金融市场基础知识考前密训试卷（3）_第2页

　　【解析】选项 A 正确：净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%)≈9852.22(元)，申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.05≈9383.06(份)

　　13.封闭式基金的交易申报价格最小变动单位为()。

　　A.0. 01 元人民币

　　B.0. 001 元人民币

　　C.0. 02 元人民币

　　D.0. 005 元人民币

　　【答案】B

　　【解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为 0. 001 元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为 100 份或其整数倍，单笔最大数量应低于 100 万份。

　　14.()是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

　　A.经营风险

　　B.流动性风险

　　C.信用风险

　　D.财务风险

　　【答案】A

　　【解析】选项 A 正确：经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。流动性包含两层含义：一是指金融资产以合理的价格在市场上流通、交易及变现的能力;另一层含义是指金融机构能够随时支付其应付款项的能力以及能以合理的利率方便地筹措资金的能力。信用风险又被称为违约风险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。信用风险的一个显著特征是在任何情况下都不可能产生额外收益，风险后果只能是损失。财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。

　　15.普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的()。

　　A.营销权

　　B.支配公司财产的权利

　　C.特许经营权

　　D.基本权利和义务

　　【答案】D

　　【解析】选项 D 正确：普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化。

　　16.2014 年 11 月，中国证监会发布《证券公司及基金管理子公司资产证券化业务管理规定》，制定了信息披露、尽职调查配套规则，明确将资产证券化业务由事前行政审批改为()。

　　A.事后备案

　　B.事前注册

　　C.事前审核

　　D.事后审批

　　【答案】A

　　【解析】选项 A 正确：2014 年 11 月，中国证监会发布《证券公司及基金管理子公司资产证券化业务管理规定》，制定了信息披露、尽职调查配套规则，明确将资产证券化业务由事前行政审批改为事后备案，同时实行负面清单管理制度。

　　17.封闭式基金分红方式是()。

　　A.现金方式

　　B.红利再投资

　　C.现金方式和红利再投资

　　D.现金方式或红利再投资

　　【答案】A

　　【解析】封闭式基金只能采用现金方式分红。

　　18.()是指债务人(借款人或债券发行人)不能履约偿付到期的债务本金和(或)利息，从而导致债权人发生损失的风险。

　　A.信用转移风险

　　B.交易对手风险

　　C.履约超时风险

　　D.违约风险

　　【答案】D

　　【解析】选项 D 正确：违约风险，是指债务人(借款人或债券发行人)不能履约偿付到期的债务本金和(或)利息，从而导致债权人发生损失的风险。交易对手风险，是指交易对手未能履行合同约定义务完成交易而导致另一方发生损失的可能性。信用转移风险，是指债务人的信用评级在风险管理期 内可能从当前状态转移至其他评级状态，导致债权人发生损失的可能性。

　　19.债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险是债券投资的()。

　　A.利率风险

　　B.信用风险

　　C.提前赎回风险

　　D.政策风险

　　【答案】B

　　【解析】选项 B 正确：信用风险又被称为违约风险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险就是债券投资的信用风险。

　　20.指数基金比较适合于下列()的资金投资。

　　A.社会闲资

　　B.对冲基金

　　C.激进的投资者

　　D.社保基金

　　【答案】D

　　【解析】选项 D 正确：由于指数基金收益率的稳定性，投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。

　　21.金融衍生工具的分类说法错误的是()。

　　A.按交易场所的不同可以分为场内金融衍生工具和场外金融衍生工具

　　B.场内金融衍生工具是指在交易所内交易的金融衍生工具

　　C.信用衍生产品是交易所交易的衍生工具

　　D.场外交易市场交易的衍生工具 实行分散的、一对一交易

　　【答案】C

　　【解析】信用衍生产品是场外交易市场交易的衍生工具。选项 C 不正确。

　　22.2010 年，作为国际金融危机爆发后欧盟最大的改革举措之一，欧洲会议审批了一项重要法案，该法案是()。

　　A.《金融服务现代化法案》

　　B.《格拉斯-斯蒂格尔法》

　　C.《金融监管改革法案》

　　D.《泛欧金融监管改革法案》

　　【答案】D