2019年证券从业资格考试金融市场基础知识考前密训试卷（3）_第4页

　　D.两年一次

　　【答案】B

　　【解析】选项 B 正确：封闭式基金的利润分配每年不得少于一次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的 90%。封闭式基金一般采用现金方式分红。开放式基金的基金合同应当约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例。开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种。对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。

　　33.基金管理人应在每个季度结束之日起()内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

　　A.15 个工作日

　　B.20 个工作日

　　C.30 个工作日

　　D.60 个工作日

　　【答案】A

　　【解析】基金管理人应在每个季度结束之日起 15 个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

　　34.下列关于公募基金说法错误的是()。

　　A.运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管

　　B.最小金额要求较低，且投资者众多

　　C.募集的对象通常是不固定的

　　D.一般投资于衍生金融工具等高风险产品

　　【答案】D

　　【解析】选项 D 说法错误：公募基金是可以面向社会公众公开发售的基金。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与;基金必须遵守有关的法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息。公募基金的运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管，一般只投资于中低风险的产品。

　　35.我们通常所说的道·琼斯指数是指()。

　　A.金融时报证券交易所指数

　　B.NASDAQ 市场及其指数

　　C.道•琼斯股价综合平均数

　　D.道•琼斯工业股价平均数

　　【答案】D

　　【解析】选项 D 正确：道琼斯指数，是一种算术平均股价指数。道琼斯指数是世界上历史最为悠久的股票指数，它的全称为股票价格平均指数。通常人们所说的道琼斯指数是指道琼斯指数四组中的第一组道琼斯工业平均指数。

　　36.欧式权证可以在()行权。

　　A.权证到期日之前任何交易日

　　B.权证到期日当日

　　C.权证到期日之前一段规定时间内

　　D.权证到期日之后任何交易日

　　【答案】B

　　【解析】选项 B 正确：按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等类别。美式权证可以在权证到期日之前任何交易日行权;欧式权证仅可以在到期日当日行权;百慕大式权证则可在到期日之前一段规定时间内行权。

　　37.由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有()。

　　A.扩散性

　　B.隐蔽性

　　C.周期性

　　D.不确定性

　　【答案】A

　　【解析】选项 A 正确：金融风险的扩散性是指由于金融机构之间存在复杂的债券、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。

　　38.深圳证券交易所的封闭式基金交易实行()的涨跌幅限制。

　　A.8%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.25%

　　【答案】B

　　【解析】沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对 A 股交易同样的 10%的涨跌幅限制。

　　39.利率期限结构的理论不包括()。

　　A.市场预期理论

　　B.流动性偏好理论

　　C.无套利定价理论

　　D.市场分割理论

　　【答案】C

　　【解析】利率期限结构的理论包括：(1) 市场预期理论;(2) 流动性偏好理论;(3)市场分割理论。

　　40.下列关于证券存管的说法，正确的是()。

　　A.证券交易所可以代为证券公司处理有关存管证券权益的事务

　　B.证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券交易所保管

　　C.证券监督管理机构不可以代为证券公司处理有关存管证券权益的事务

　　D.证券登记结算机构不可以代为证券公司处理有关存管证券权益的事务

　　【答案】C

　　【解析】选项 C 正确：证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管(B 错误)，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为，即证券登记结算机构可以代为证券公司处理有关存管证券权益的事务(A、D 错误，C 正确)

　　41.下列不属于我国封闭式基金的交易费用的是()。

　　A.过户费

　　B.证管费

　　C.印花税

　　D.佣金

　　【答案】C

　　【解析】我国基金的交易费主要包括印花税、佣金、过户费、经手费、证管费。目前，封闭式基金交易不收取印花税。

　　42.VaR 的应用真正兴起始于()年。

　　A.1993

　　B.1996

　　C.2000

　　D.2001

　　【答案】A

　　【解析】选项 A 正确：VaR 的应用真正兴起始于 1993 年，30 国集团把它作为处理衍生工具的最佳典范方法进行推广。

　　43.债券的价格变动，风险随着期限的增加而()。