2019年证券从业资格考试金融市场基础知识考前密训试卷（3）_第10页

　　Ⅲ. 完善交易结构，进行信用增级

　　Ⅳ. 安排证券销售，向发起人支付

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】选项 A 正确：资产证券化的基本运作程序主要有以下几个步骤：

　　(1)重组现金流，构造证券化资产;(Ⅰ项正确)

　　(2)组建特设信托机构，实现真实出售，达到破产隔离;

　　(3)完善交易结构，进行信用增级;(Ⅲ项正确)

　　(4)资产证券化的信用评级;(Ⅱ项正确)

　　(5)安排证券销售，向发起人支付;(Ⅳ项正确)

　　(6)挂牌上市交易及到期支付。

　　34.下列关于记名股票说法正确的是()。

　　Ⅰ.如果股票是归某人单独所有，则应记载持有人的姓名

　　Ⅱ.如果股票持有者因故改换姓名或者名称，应在 20 日内到公司办理变更股东姓名或者名称的手续

　　Ⅲ.股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票

　　Ⅳ.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】选项 D 正确：很多国家的公司法都对记名股票的有关事项作出了具体规定。一般来说，如果股票是归某人单独所有，则应记载持有人的姓名;如果股票是归国家授权的投资机构或者法人所有，则应记载国家授权的投资机构或者法人的名称;如果股票持有者因故改换姓名或者名称，就应到公司办理变更股东姓名或者名称的手续。我国《公司法》规定，公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票。股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。

　　35,按照选择权的性质划分，金融期权()。

　　Ⅰ.认沽期权

　　Ⅱ.股权类期权

　　Ⅲ.利率期权

　　Ⅳ.认购期权

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】选项 B 正确：按照选择权的性质划分，金融期权可以分为认购期权和认沽期权;按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权;按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货期权、互换期权等。

　　36.企业集团财务公司发行金融债券应具备()。

　　Ⅰ.良好的公司治理结构

　　Ⅱ.资本充足率不低于 10%

　　Ⅲ.风险监管指标符合监管机构的有关规定

　　Ⅳ.近 3 年无重大违法违规记录

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】选项 D 符合题意：企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：

　　(1)具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统;(Ⅰ正确)

　　(2)具有从事金融债券发行的合格专业人员;

　　(3)依法合规经营，符合中国银监会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定;(Ⅲ正确)

　　(4)财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的 100%，发行金融债券后，资本充足率不低于 10%;(Ⅱ正确)

　　(5)财务公司设立 1 年以上，经营状况良好，申请前 1 年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期;

　　(6)申请前 1 年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足;

　　(7)申请前 1 年，注册资本金不低于 3 亿元人民币，净资产不低于行业平均水平;

　　(8)近 3 年无重大违法违规记录;(Ⅳ正确)

　　(9)无到期不能支付债务;

　　(10)中国人民银行和中国银监会规定的其他条件。

　　37.下列选项中，QDII 基金可以投资的有()。

　　Ⅰ.美国存托凭证

　　Ⅱ.公司债券

　　Ⅲ.住房按揭支持证券

　　Ⅳ.贵金属

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】选项 A 符合题意：QDII 基金可投资于下列金融产品或工具：

　　(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具;

　　(2)政府债券、公司债券(Ⅱ正确)、可转换债券、住房按揭支持证券(Ⅲ正确)、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券;

　　(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证(Ⅰ正确)、房地产信托凭证;

　　(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金;

　　(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品;

　　(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

　　38.信用评级的程序中，实地调查的内容包括()。

　　I. 对评级对象(发行人)关联的机构进 行调查与访谈

　　II. 评级对象(发行人)的高层管理人员及有关人员访谈