2017年证券金融市场基础知识模拟试题及答案（2完整版）_第5页

　　49.商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务，要求核心资本充足率不低于(　　)。

　　A. 4%

　　B. 5%

　　C. 8%

　　D. 10%

　　正确答案：A

　　解析：商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合以下条件：①实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小;②核心资本充足率不低于4%;③贷款损失准备计提充足;④具有良好的公司治理结构与机制;⑤最近三年没有重大违法、违规行为。

　　50.专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的(　　)。

　　A. 20%

　　B. 30%

　　C. 40%

　　D. 50%

　　正确答案：D

　　解析：专项债券期限为1年、2年、3年、5年、7年和10年，由各地综合考虑项目建设、运营、回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的50%。

　　二、组合选择题

　　51.企业债券发行的基本条件包括(　　)。Ⅰ.企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值Ⅱ.企业经济效益良好，发行企业债券前连续5年盈利Ⅲ.企业财务会计制度符合国家规定Ⅳ.最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：企业发行债券的基本条件包括：①企业规模达到国家规定的要求;②企业财务会计制度符合国家规定;③具有偿债能力;④企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利;⑤企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值;⑥所筹资金用途符合国家产业政策。“最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息”属于公司发行债券的基本条件。

　　52.根据资金融通中的中介机构特征或作用不同，可以将金融市场划分为(　　)。Ⅰ.直接融资市场 Ⅱ.发行市场Ⅲ.流通市场 Ⅳ.间接融资市场

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：根据资金融通中的中介机构特征或作用(或与融资方式相联系)，可以将金融市场分为间接融资市场和直接融资市场;根据交易程序的不同，可以将金融市场分为发行市场和流通市场。

　　53.按资金用途和偿还资金来源，地方政府债券可分为(　　)。Ⅰ.一般责任债券 Ⅱ.公债Ⅲ.专项债券 Ⅳ.地方债

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：地方政府债券按资金用途和偿还资金来源，可分为一般责任债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。

　　54.风险管理含义的具体内容包括(　　)。Ⅰ.风险管理的对象是风险Ⅱ.风险管理的方法一般包括风险分散、风险对冲、风险转移和风险补偿Ⅲ.风险管理的基本目标是以一定的成本收获最大的安全保障Ⅳ.风险管理是一个独立的管理系统，并成为一门新兴学科

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：C

　　解析：风险管理含义的具体内容包括：①风险管理的对象是风险;②风险管理的主体可以是任何组织和个人，包括个人、家庭、组织(包括营利性组织和非营利性组织);③风险管理的过程包括风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和评估风险管理效果等;④风险管理的方法一般包括风险分散、风险对冲、风险转移和风险补偿;⑤风险管理的基本目标是以一定的成本收获最大的安全保障;⑥风险管理是一个独立的管理系统，并成为一门新兴学科。

　　55.下列关于政府债券的说法中，正确的有(　　)。Ⅰ.政府债券又被称为金边债券Ⅱ.政府债券收益稳定，流通性较弱Ⅲ.政府债券分为中央政府债券和地方政府债券Ⅳ.政府债券是一种有价债券

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：Ⅱ项，政府债券的特征主要有安全性高、流通性强、收益稳定和免税待遇。

　　56.关于金融市场的主要参与者，下列说法错误的有(　　)。Ⅰ.政府是金融市场上主要的资金供给者Ⅱ.中央银行是金融市场上最重要的中介机构Ⅲ.企业是微观经济活动的主体Ⅳ.居民是一国金融市场上主要的资金需求者

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：A

　　解析：Ⅰ项，政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者。Ⅱ项，中央银行是一国政府重要的宏观经济管理部门，也是金融市场的重要参与者。金融机构是金融市场上最重要的中介机构。Ⅲ项，企业是微观经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者，也是货币市场的重要参与者。Ⅳ项，居民是金融市场上主要的资金供给者。

　　57.关于在我国证券市场的内外投资机构投资者多元化时期之后的证券投资者的特点，下列说法正确的是(　　)。Ⅰ.以中小投资者为主体 Ⅱ.投资经验相对缺乏Ⅲ.新增投资者偏年轻 Ⅳ.投资者信息获取和处理能力比较强