2017年证券金融市场基础知识模拟试题及答案（2完整版）_第6页

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：在我国证券市场的内外投资机构投资者多元化时期之后的证券投资者有以下特点：①以中小投资者为主体，根据上海证券交易所统计年鉴显示，2013年我国证券市场投资者中，自然人投资者占到了81%，一般法人、投资基金以及其他投资机构合计占19%;②投资经验相对缺乏，每年都有大量新的投资者人市，且新增投资者偏年轻，主要集中在中等收入水平的工薪阶层;③投资者信息获取和处理能力比较弱，尤其是资金量较小的个人投资者股市投资风险意识相对较弱，往往通过最方便、最通俗的渠道获取信息，不加甄别地做出投资决策。

　　58.有面额股票的特点包括(　　)。Ⅰ.可以明确表示每一股所代表的股权比例Ⅱ.可以为股票发行价格的确定提供依据Ⅲ.不利于股票分割Ⅳ.发行或转让价格较灵活

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：有面额股票的特点主要有：①可以明确表示每一股所代表的股权比例;②可以为股票发行价格的确定提供依据;③不利于股票分割。

　　59.关于证券投资的特征，下列说法正确的有(　　)。Ⅰ.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点Ⅱ.中小投资者由于资金量大，一般通过购买数量众多的股票分散投资风险Ⅲ.基金投资者是基金的所有者 Ⅳ.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：Ⅱ项，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。

　　60.在我国，按投资主体的性质分类，股票主要分为(　　)。Ⅰ.国家股 Ⅱ.法人股Ⅲ.社会公众股 Ⅳ.外资股

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：按投资主体的性质分类，我国股票主要包括国家股、法人股、社会公众股和外资股。

　　61.根据交易合约的签订与实际交割之间的关系分类，债券交易的方式包括(　　)。Ⅰ.回购交易 Ⅱ.询价交易 Ⅲ.远期交易 Ⅳ.期货交易

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　解析：根据交易合约的签订与实际交割之间的关系分类，可将债券交易的方式分为现券交易、回购交易、远期交易和期货交易。

　　62.操作风险的特征有(　　)。Ⅰ.可控性 Ⅱ.广泛性Ⅲ.不对称性 Ⅳ.不确定性

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　解析：操作风险的特征有：可控性、广泛性、不对称性。

　　63.《证券投资基金法》对基金托管人应当履行的职责进行了明确规定，即(　　)。Ⅰ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户Ⅱ.对所托管的不同基金财产设置共同账户，确保基金财产的完整Ⅲ.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料Ⅳ.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：《证券投资基金法》对基金托管人应当履行的职责进行了明确规定：①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨按照规定召集基金份额持有人大会;⑩按照规定监督基金管理人的投资运作;11国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

　　64.选择性货币政策工具包括(　　)。Ⅰ.消费货币控制 Ⅱ.不动产信用控制Ⅲ.优惠利率 Ⅳ.预缴进口保证金

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：选择性货币政策工具主要有：消费信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制、优惠利率、预缴进口保证金。

　　65.我国信托投资公司的主要业务包括(　　)。Ⅰ.代理资产保管 Ⅱ.股票交易 Ⅲ.经济咨询Ⅳ.证券发行以及投资

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：信托投资公司是一种以受托人的身份，代人理财的金融机构。它与银行信贷、保险并称为现代金融业的三大支柱。我国信托投资公司的主要业务是：经营资金和财产委托、代理资产保管、金融租赁、经济咨询、证券发行以及投资等。