2017年证券金融市场基础知识模拟试题及答案（2完整版）_第3页

　　26.保险公司计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的(　　)，具体认可标准由中国保监会另行规定。

　　A. 100%

　　B. 70%

　　C. 60%

　　D. 50%

　　正确答案：D

　　解析：保险公司计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的50%，具体认可标准由中国保监会另行规定。

　　27.从(　　)起，我国正式加入WTO，标志着我国证券业对外开放进入到一个全新的阶段，市场机构投资者结构变动幅度加大，内外资机构投资者多元化进程开始全面启动。

　　A. 2001年12月11日

　　B. 2002年12月1日

　　C. 2003年1月1日

　　D. 2005年4月29日

　　正确答案：A

　　解析：从2001年12月11日起，我国正式加入WTO，标志着我国证券业对外开放进入到一个全新的阶段，市场机构投资者结构变动幅度加大，内外资机构投资者多元化进程开始全面启动。

　　28.下列属于影响债券期限的主要因素的是(　　)。

　　A. 借贷资金市场利率水平

　　B. 筹资者的资信

　　C. 债券期限长短

　　D. 债券的变现能力

　　正确答案：D

　　解析：影响债券期限的主要因素有：资金使用方向、市场利率变化、债券的变现能力。

　　29.我国于(　　)推出了创业板。

　　A. 2000年

　　B. 2004年

　　C. 2009年

　　D. 2010年

　　正确答案：C

　　解析：中小板和创业板服务于成长期中后期具有自主创新能力的企业。2004年我国推出了中小板，2009年推出了创业板。

　　30.在我国股票制度发行监管制度的演变中，“通道制”阶段处于(　　)。

　　A. 1990～1993年

　　B. 1993～1995年

　　C. 1996～2000年

　　D. 2001～2004年

　　正确答案：D

　　解析：在我国股票制度发行监管制度的演变中，“通道制”阶段处于2001～2004年。

　　31.(　　)是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。

　　A. 网上委托

　　B. 自助和电话自动委托

　　C. 柜台委托

　　D. 非柜台委托

　　正确答案：A

　　解析：网上委托是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用证券公司网站的页面客户端委托。网上委托的上网终端包括电子计算机、手机等设备。

　　32.我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一是：公开发行的股份达到公司股份总数的(　　)以上。

　　A. 15%

　　B. 25%

　　C. 35%

　　D. 40%

　　正确答案：B

　　解析：我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一即是：公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。

　　33.公司债券不得再次发行的情形之一是：最近(　　)个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为。

　　A. 6

　　B. 12

　　C. 24

　　D. 36

　　正确答案：D

　　解析：存在下列情形之一的，不得公开发行公司债券：①最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为;②本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;③对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者迟延支付本息的事实，仍处于继续状态;④严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。

　　34.根据有关法律规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的(　　)。

　　A. 60%

　　B. 70%

　　C. 80%

　　D. 90%

　　正确答案：D

　　解析：根据有关法律规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。

　　35.证券业协会理事会认为有必要或由(　　)以上会员联名提议时，可召开临时会员大会。

　　A. 1/2

　　B. 1/3

　　C. 2/3

　　D. 3/4

　　正确答案：B

　　解析：证券业协会理事会认为有必要或由1/3以上会员联名提议时，可召开临时会员大会。

　　36.资本市场是指以期限在(　　)年以上的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场所，又称长期资金市场。

　　A. 半

　　B. 1

　　C. 2

　　D. 3

　　正确答案：B

　　解析：资本市场是指以期限在1年以上的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场所，又称长期资金市场。

　　37.中国人自己创办的第一家证券交易所是(　　)夏天成立的北平证券交易所。

　　A. 1891年

　　B. 1918年

　　C. 1920年

　　D. 1990年

　　正确答案：B

　　解析：中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的北平证券交易所。

　　38.(　　)，为实现政策性金融与商业性金融相分离，推进专业银行的商业化改革，我国建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行，将各专业银行原有政策性业务与经营性业务分离。