2017年证券金融市场基础知识模拟试题及答案（2完整版）_第4页

　　A. 1993年

　　B. 1994年

　　C. 1995年

　　D. 1996年

　　正确答案：B

　　解析：1994年，为实现政策性金融与商业性金融相分离，推进专业银行的商业化改革，我国建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行，将各专业银行原有政策性业务与经营性业务分离。

　　39.新加坡交易所(简称SGX)于(　　)推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。

　　A. 2002年5月1日

　　B. 2006年9月5日

　　C. 2013年3月31日

　　D. 2015年4月7日

　　正确答案：B

　　解析：新加坡交易所(简称SGX)于2006年9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。

　　40.会计师事务所申请证券资格，要求上一年度审计业务收入不少于(　　)万元。

　　A. 1 000

　　B. 5000

　　C. 6000

　　D. 2 000

　　正确答案：C

　　解析：会计师事务所申请证券资格上一年度审计业务收入不少于6000万元。

　　41.证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定中，净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于(　　)。

　　A. 80%

　　B. 85%

　　C. 90%

　　D. 100%

　　正确答案：D

　　解析：证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：①净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%;②对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%;③融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%;④充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。

　　42.按照《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币(　　)万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。

　　A. 1 000

　　B. 2 000

　　C. 3 000

　　D. 5 000

　　正确答案：D

　　解析：按照《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。

　　43.( )是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。

　　A. 信用公司债券

　　B. 不动产抵押公司债券

　　C. 保证公司债券

　　D. 收益公司债券

　　正确答案：A

　　解析：信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。

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　　44.20世纪70年代中期以后，西方国家出现了一股逐渐放松甚至取消金融管制的浪潮，其主要表现不包括(　　)。

　　A. 减少或取消国与国之间对金融机构活动范围的限制，是对金融业务活动全球化的一个重要的推动因素

　　B. 市场参与者的国际化

　　C. 放宽或者取消对银行利率的管制

　　D. 各国为了不断提高本国金融机构在国际金融竞争中的地位，开始逐渐放宽金融机构业务的活动范围，业务活动允许适当交叉

　　正确答案：B

　　解析：20世纪70年代中期以后，西方国家出现了一股逐渐放松甚至取消金融管制的浪潮，其主要表现为：①减少或取消国与国之间对金融机构活动范围的限制，是对金融业务活动全球化的一个重要的推动因素;②放松或者解除汇率管制，使得资本的国际化流动进程大大加快，更加促进了金融全球化;③各国为了不断提高本国金融机构在国际金融竞争中的地位，开始逐渐放宽金融机构业务的活动范围，业务活动允许适当交叉;④放宽或者取消对银行利率的管制。

　　45.我国的城市商业银行是(　　)在原城市信用社基础上，由城市企业、居民和地方财政投资入股组成的地方性股份制商业银行。

　　A. 1993年

　　B. 1994年

　　C. 1995年

　　D. 1996年

　　正确答案：C

　　解析：我国的城市商业银行是1995年在原城市信用社基础上，由城市企业、居民和地方财政投资入股组成的地方性股份制商业银行。

　　46.单一期限债券的发行规模一般不得超过一般债券当年发行规模的(　　)。

　　A. 20%

　　B. 30%

　　C. 40%

　　D. 50%

　　正确答案：B

　　解析：一般债券期限为1年、3年、5年、7年和10年，由各地根据资金需求和债券市场状况等因素合理确定，但单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的30%。

　　47.ETF每(　　)秒提供一个基金参考净值报价。

　　A. 5

　　B. 10

　　C. 15

　　D. 20

　　正确答案：C

　　解析：ETF每15秒提供一个基金参考净值报价。

　　48.混合资本债券如果同时出现最近一期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近(　　)个月内未向普通股股东支付现金红利的情况，则发行人必须延期支付利息。

　　A. 6

　　B. 12

　　C. 28

　　D. 24

　　正确答案：B

　　解析：混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息;如果同时出现以下情况：最近一期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近12个月内未向普通股股东支付现金红利，则发行人必须延期支付利息。在不满足延期支付利息的条件时，发行人应立即支付欠息及欠息产生的复利。