41商业银行对外币的流动性风险管理不包括( )。
A将流动性管理权限集中在总部或分散到各分行
B将最终的监督和控制全球流动性的权力集中在总部或分散到各分行
C制订各币种的流动性管理策略
D制订外汇融资能力受到损害时的流动性应急计划
42下列关于战略风险管理的说法，正确的是( )。
A经济资本配置是战略风险管理的重要工具之一
B战略风险独立于市场、信用、操作、流动性等风险单独存在
C风险管理部门负责制定商业银行最高级别的战略规划
D商业银行只需要对失败的战略规划进行总结，吸取教训
43商业银行最高风险管理、决策机构是( )。
A董事会B监事会C风险管理部门D财务控制部门
44在法人客户评级模型中，( )通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。
AAltman的Z计分模型
BRisk Calc模型
CCredit Monitor模型
D死亡率模型
45客户信用评级中，违约概率的估计包括( )两个层面。
A单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率
B单一借款人的违约概率和该借款人所有债项的违约概率
C某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率
D单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率
46下列关于留置的说法，不正确的是( )。
A留置这一担保形式主要应用于保管合同、运输合同等主合同
B留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、留置物保管费用和实现留置权的费用
C留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人须经法院判决后方可以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿
D留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式
47已知a项目的投资半年收益率为5%，b项目的年收益率为7%，c项目的季度收益率为3%，那么三个项目的年收益率排序为：( )。
Aa>b>cBa>c>bCc>a>bDb>a>c
48假设资产组合初始投资额100万元，预期一年该资产投资收益率服从均值为5%、标准差为1%的正态分布，那么在95%置信水平下，该资产组合一年均值VaR为()万元。(标准正态分布95%置信水平下的临界值为1.96)
A3.92
B1.96
C-3.92
D-1.96
49下列关于商业银行通过业务外包以管理其操作风险的说法，不正确的是( )。
A合理的业务外包可使商业银行提高效率，节约成本
B商业银行通过业务外包将最终责任转移给了外部服务提供商
C业务外包必须有严谨的合同或服务协议
D一些关键过程和核心业务不应外包出去
50某银行基本上稳健，但存在一些可以在正常业务经营中改正、性质不重的弱点。该银行具有良好的抵御经营环境起伏变化的能力，但是存在的弱点继续发展可能产生较大问题。在CAMELS综合评级中，该银行应属于( )。
A综合评级1级B综合评级2级 C综合评级3级D综合评级4级
51在分析国家风险的方法中，( )是将有关的各种指标和变量系统地排列成清单，各个项目还可以根据其重要性加以权数，然后进行比较、分析，评定分数，一般包括经济发展水平、经济增长率和国际清偿能力三方面的内容。
A结构定性分析B完全定性分析C清单分析D定量分析
52根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，其中对单一客户授信集中度中集团客户特征的表述，下面选项中不正确的一项是( )。
A在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人而非被其他企事业法人控制的
B共同被第三方企事业法人所控制的
C主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的
D存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的
53按照《巴塞尔新资本协议》，内部评级体系( )。
A完全等同于内部评级法
B是银行进行风险管理的基础平台，它包括作为硬件的内部评级系统和作为软件的配套管理制度
C主要侧重于以专家判别为主的定性评估，评级对象以政府或大型企业为主
D是实施内部评级法的唯一必备条件
54()属于银行信息系统的系统安全。
A环境安全B设备安全C媒介安全D应用系统安全
55有关Credit MetricsTM，下列说法错误的是( )。
A该模型的核心思想是组合价值的变化不仅要受到资产违约的影响，而且资产等级的变化也对其价值产生影响
B该模型通过度量信用资产组合价值大小来确定信用风险大小，并由此来判定一个机构承担风险的能力
C该模型对组合价值的分布有两种处理方法：正态分布假定下的解法和蒙特卡洛模拟法
D该模型属于一个典型的有条件组合风险模型
56在对贷款保证人进行分析中，下面不属于考查范围的是( )。
A保证人的资格
B保证人的贷款规模
C保证人的法律责任
D保证人的财务实力
57()假设资产组合未来收益变化与过去是一致的，利用各组成资产收益率的历史数据计算现有组合收益率的可能分布，直接按照VaR的定义来进行计算风险价值。
A历史模拟法
B方差——协方差法
C蒙特卡洛模拟法
D标准法
58风险评估的方法中不包括( )。
A自我评估法B因果模型法C问卷调查法D工作交流法
59市场风险要素价格的历史观测期至少为( )。
A一年B半年C一季度D二年
60根据ERM框架，其中企业目标的内容包括( )。
A战略目标、经营目标、报告目标和合规目标
B战略目标、经营目标、风险目标和盈利目标
C战略目标、经营目标、报告目标和盈利目标
D战略目标、经营目标、报告目标和风险目标
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