2019年证券从业资格证金融市场基础知识突破试卷（十三）_第6页

　　91、流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为( )。

　　I 金融资产以合理的价格在市场上流通的能力

　　II 金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力

　　III 金融机构能够随时支付其应付款项的能力

　　IV 金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　流 动性包含两层含义：一是指金融资产以合理的价格在市场上流通、交易及变现的能力。另一层含义是指金融机构能够随时支付其应付款项的能力以及能以合理的利率 方便地筹措资金的能力。如果这些方面的能力强，则其流动性好，反之，则流动性差。当发生储户挤兑而银行头寸不足时，就会发生流动性风险，若控制不力会波及 整个金融体系的安全。

　　92、宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济因素包括( )

　　I 经济增长

　　II 经济周期循环

　　III 战争、政权更迭

　　IV 货币政策、财政政策

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　宏观经济包括：(1)经济增长。(2)经济周期循环。(3)货币政策。(4)财政政策。(5)市场利率。(6)通货膨胀。(7)汇率变化。(8)国际收支状况。

　　93、证券业从业人员在执业过程中应当遵守的原则包括()。

　　I 维护客户利益原则

　　II 诚实守信原则

　　III 勤勉尽责原则

　　IV 维护公司声誉原则

　　A.I、IV

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　应为“维护行业声誉原则”。

　　94、金融风险的特征包括( )。

　　Ⅰ风险的不确定性

　　Ⅱ风险的客观性

　　Ⅲ风险的危害性

　　Ⅳ风险的可测定性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融风险的特征包括客观性、不确定性、相关性、可控性、可测定性、可避免性、扩散性、隐蔽性、周期性、加速性。

　　95、常见的常规性货币政策工具主要包括()。

　　I 不动产信用控制

　　II 优惠利率

　　III 公开市场业务

　　IV 再贴现政策

　　A.I、III

　　B.III、IV

　　C.II、III

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　最主要的货币政策工具包括：公开市场业务、再贴现政策以及存款准备金制度。

　　96、普通股股东享有的基本权利为()

　　I 转让股票

　　II 了解公司生产经营关键技术

　　III 资产收益权和剩余财产分配权

　　IV 公司重大决策参与权

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　转让股票是其他权利，不属于基本权利。

　　97、有担保债券按担保品不同，分为()

　　I 抵押债券

　　II 质押债券

　　III 保证债券

　　IV 信用债券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　信用债券是无担保债券。

　　98、我国《证券法》规定，设立证券登记结算公司必须符合的条件是()

　　I 自有资金不少于人民币1亿元

　　II 具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

　　III 主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

　　IV 证券监督管理机构规定的其他条件

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　自有资金不少于人民币2亿元。

　　99、关于金融现货交易和金融期货交易的比较，下列说法正确的有( )。

　　Ⅰ 金融工具现货交易的首要目的是筹资或投资;金融期货交易的主要目的是套期保值

　　Ⅱ 金融现货和期货的交易均以实时的价格成交

　　Ⅲ 金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具，而金融期货的交易对象是金融期货合约

　　Ⅳ 金融现货交易和金融期货交易在交易方式和结算方式上是相似的

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融期货交易的主要目的是套期保值，即为不愿承担价格风险的生产经营者提供稳定成本的条件，从而保证生产经营活动的正常进行，金融现货交易却不是如此，而是为了取得价值和收益。金融现货交易和金融期货交易在交易方式和结算方式上存在很大不同。所以，Ⅱ、Ⅳ选项错误。

　　100、恒生中国内地综合指数系列包括()

　　I 恒生中国企业指数

　　II 恒生香港大型股指数

　　III 恒生中资企业指数

　　IV 恒生香港中型股指数

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　恒生中国内地综合指数系列包括恒生中国企业指数和恒生中资企业指数。

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