2019年证券从业资格证金融市场基础知识突破试卷（十三）_第4页

　　[组合型选择题]

　　51、按照我国《公司法》规定，公司股东依法享有( )权利

　　I 资产收益

　　II 参与重大决策

　　III 选举管理者

　　IV 负债偿付

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　按照我国《公司法》规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策、选举管理者等权利。

　　52、风险的要素包括( )。

　　I 风险因素

　　II 风险事故

　　III 风险时间

　　IV 损失的可能性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、III、Ⅳ

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　风险一般被定义为“产生损失的可能性或不确定性”。风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的。

　　53、有必要参加债券信用评级的有()

　　Ⅰ.国家银行发行的金融债券

　　Ⅱ.企业债券

　　Ⅲ. 国库券

　　Ⅳ.地方政府发行的债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　债券信用评级大多是企业债券信用评级，国家财政发行的国库券和国家银行发行的金融债券，有政府的保证，不参加债券信用评级，地方政府或非国家银行金融机构发行的某些有价证券，有必要进行评级。

　　54、我国财政部代理发行地方政府债券采取()的方式。

　　Ⅰ.合并名称

　　Ⅱ.合并发行

　　Ⅲ. 合并托管

　　Ⅳ.合并登记

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　我国财政部代理发行地方政府债券采取合并名称、合并发行、合并托管的方式。

　　55、外汇风险的特征包括()。

　　I 累积性

　　II 或然性

　　III 不确定性

　　IV 相对性

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：C，

　　解析

　　外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特性。累积性属于宏观经济风险的特征。

　　56、按资金用途不同，国债可以分为()。

　　Ⅰ 赤字国债

　　Ⅱ 建设国债

　　Ⅲ 战争国债

　　Ⅳ 特种国债

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

　　57、金融衍生工具的基本特征是( )。

　　Ⅰ 跨期性

　　Ⅱ 杠杆性

　　Ⅲ 不确定性或高风险性

　　Ⅳ 联动性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　由 金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来 某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同 的金融工具。(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。(4)不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于 交易者对基础工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度。

　　58、资产证券化的有关当事人包括()。

　　I 发起人

　　II 特定目的机构或特定目的受托人

　　III 资金和资产存管机构

　　IV 信用增级机构

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　上述都是资产证券化的有关当事人。

　　59、下列关于公司型基金的叙述中，正确的是( )。

　　I 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

　　II 按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上

　　III 投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　IV 基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，这是契约型基金的特征，其他三个选项是公司型基金的特征。

　　60、开放式基金的特点有()。

　　I 没有固定期限

　　II 没有发行规模限制

　　III 可以上市交易

　　IV 每个交易日连续公布基金单位净资产

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：C，

　　解析

　　一般开放式基金不可以上市交易，交易在场外。

　　61、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利有( )。

　　I 分享基金财产收益

　　II 参与分配清算后的剩余基金财产

　　III 按照规定要求召开基金份额持有人大会

　　IV 在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　在封闭式基金存续期间，基金份额持有人不得要求赎回基金份额。

　　62、证券公司次级债务是指()。

　　Ⅰ 证券公司经批准向股东定向借入

　　Ⅱ 证券公司经批准向其他符合条件的机构投资者定向借入

　　Ⅲ 清偿顺序在普通债务之后

　　Ⅳ 清偿顺序在股权资本之前

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　证券公司次级债务是指证券公司经批准向股东或其他符合条件的机构投资者定向借人的，清偿顺序在普通债务之后，股权资本之前的债务

　　63、政府机构直接融资的方式包括()

　　Ⅰ.财政资本金投入获得的股权收益

　　Ⅱ.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券

　　Ⅲ.获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款

　　Ⅳ.外国政府援助赠款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　政府机构直接融资的方式包括(1)财政资本金投入获得的股权收益(2)获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券(3)获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款 (4)外国政府援助赠款(5)由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入(6)向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款。

　　64、修正的美式期权也叫作()。

　　I 百慕大期权

　　II 大西洋期权

　　III 欧式期权

　　IV 互换期权

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.I、II、III

　　正确答案是：A

　　解析

　　修正的美式期权和百慕大期权、大西洋期权是同一个概念。

　　65、金融风险对微观经济的影响包括( )。

　　I 增大了交易和经营管理成本

　　II 可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降

　　Ⅲ 可能会降低部门生产率

　　IV 可能会降低部门资金利用率

　　A.II、III、IV

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.Ⅰ、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　金融风险对微观经济的影响包括：可能会给微观经济主体带来直接或潜在的经济损失;影响着投资者的预期收益;增大了交易和经营管理成本;可能会降低部门生产率和资金利用率。选项的第二条属于金融风险对宏观经济的影响。

　　66、按资金用途不同，国债可以分为()。

　　Ⅰ 赤字国债

　　Ⅱ 建设国债

　　Ⅲ 战争国债

　　Ⅳ 特种国债

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债

　　67、金融期货的主要交易制度包括()。

　　Ⅰ 结算所和无负债结算制度

　　Ⅱ 大户报告制度

　　Ⅲ 每日价格波动限制和断路器规则

　　Ⅳ 强行平仓和强制减仓

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：A

　　解析

　　金融期货的主要交易制度包括：集中交易制度、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制度、强行平仓制度、强制减仓制度

　　68、以下属于金融期权实值期权的是( )。

　　I 看涨期权的协定价格高于市场价格

　　II 看跌期权的协定价格高于市场价格

　　III 看涨期权的协定价格低于市场价格

　　IV 看跌期权的协定价格低于市场价格

　　A. I 、II

　　B. I 、 III

　　C. I、 II 、III、 IV

　　D. II、 III

　　正确答案是：D

　　解析

　　实值期权是指具有内在价值的期权。当看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格时，该看涨期权具有内涵价值。当看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格时，该看跌期权具有内涵价值。

　　69、证券公司开展自营业务的条件包括( )

　　I 证券公司从事自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可

　　II 证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或担保

　　III 证券公司治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险

　　IV 建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　证 券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可，证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或担保。同时，要求证 券公司治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险;公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统;建立完备的业务管理 制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系。

　　70、与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是( )。

　　I 债券

　　II 股票

　　III 银行定期存款单

　　IV 金融衍生工具

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　与金融衍生产品相对应的基础金融产品是股票、债券、银行定期存款单和金融衍生工具。