2019年证券从业资格证金融市场基础知识突破试卷（十三）_第5页

　　71、股票按股东享有权利的不同，可以分为()

　　I 普通股

　　II 优先股

　　III 记名股票

　　IV 无记名股票

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股和优先股。

　　72、关于《律师事务所从事证券法律业务管理办法》的规定叙述正确的有( )

　　I 调整范围是律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务

　　II 鼓励最近1年未因违法执业行为受到行政处罚的律师事务所从事证券法律业务

　　III 律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务

　　IV 同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　第二项的正确说法应该是鼓励最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师事务所从事证券法律业务。

　　73、根据新《证券法》，证券公司的主要业务包括( )

　　I 自营业务

　　II 经纪业务

　　III 资产管理业务

　　IV 证券承销与保荐业务

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　证券公司的主要业务包括：证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍业务。

　　74、对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的()解冻。

　　I 资金

　　II 证券

　　III 账户

　　IV 密码

　　A.I、II

　　B.II、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：A

　　解析

　　对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。

　　75、银行面临的信用风险可能存在于( )中。

　　I 贷款业务

　　II 债券投资业务

　　III 票据买卖业务

　　IV 承兑业务

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III

　　正确答案是：B

　　解析

　　银行面临的主要风险就是借款人不能履约的风险，即信用风险。这些风险不仅存在于贷款业务中，也存在于其他债券投资、票据买卖、担保、承兑等业务中。

　　76、作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有( )。

　　I 保证收益

　　II 分散风险

　　III 专业理财

　　IV 集合投资

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　证券投资基金的特点包括集合投资、分散风险和专业理财。

　　77、证券投资基金根据组织形式可以分为()。

　　I 契约型基金

　　II 公司型基金

　　III 效益型基金

　　IV 成长型基金

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　证券投资基金根据组织形式可以划分为契约型基金和公司型基金。

　　78、下列关于结算所和无负债结算制度的描述中，正确的有( )。

　　I 结算所是期货交易的专门清算机构

　　II 无负债每日结算制度能及时调整保证金账户，控制市场风险

　　III 结算所不以独立的公司形式组建

　　IV 结算所实行无负债的每日结算制度

　　A.I、II、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　结算所通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建，故选项C说法错误。

　　79、关于股票基金的描述，正确的是( )。

　　I 股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金

　　II 股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值

　　III 可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金

　　IV 基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、IV

　　D.III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金;股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。

　　80、按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为()。

　　I 美式期权

　　II 修正的欧式期权

　　III 欧式期权

　　IV 修正的美式期权

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为美式期权、欧式期权和修正的美式期权。

　　81、基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括()。

　　I 运作费

　　II 管理费

　　III 交易费

　　IV 托管费

　　A.I、II、III

　　B.I、II

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　基金的费用包括管理费、托管费、运作费、交易费、销售服务费。

　　82、货币市场基金的投资品种主要包括( )。

　　I 国库券

　　II 商业票据

　　Ⅲ 银行承兑汇票

　　Ⅳ 股票

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　目 前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金。②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单。③剩余期限在397天以内(含397天)的 债券。④期限在1年以内(含1年)的债券回购。⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据。⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。⑦中 国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

　　货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票。②可转换债券。③剩余期限超过 397天的债券。④信用等级在AAA级以下的企业债券。⑤国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-I级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。⑥流 通受限的证券。⑦中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

　　83、指数基金的优势是( )。

　　I 可以作为避险套利的工具

　　II 管理费较低，尤其交易费用较低

　　III 可以完全消除投资组合的非系统风险

　　IV 在以机构投资者为主的市场中，指数基金可以得到市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　指数基金的优势是：

　　(1)可以作为避险套利的工具

　　(2)管理费较低，尤其交易费用较低

　　(3)可以完全消除投资组合的非系统风险

　　(4)在以机构投资者为主的市场中，指数基金可以得到市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报

　　84、QDII基金的投资风险有以下几点()。

　　Ⅰ.国别风险

　　Ⅱ.汇率风险

　　Ⅲ.市场风险

　　Ⅳ.流动性风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　QDII基金的投资风险包括：国别风险、汇率风险、市场风险、流动性风险、新兴市场风险。

　　85、金融市场的特点表现为()

　　Ⅰ.金融市场是一个信息市场

　　Ⅱ.金融市场是反映微观经济运行状况的指示器

　　Ⅲ.金融市场既可以是有形的，也可以是无形的

　　Ⅳ.金融市场以货币和资金、其他金融工具为交易对象

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　金融市场的特点表现为(1)金融市场是一个信息市场(2)金融市场具有价格的一致性(3)金融市场既可以是有形市场，也可以是无形的市场(4)金融市场以货币和资金、其他金融工具为交易对象(5)金融市场的非物质化(6)金融市场交易之间主要是借贷关系。

　　第二项，金融市场是反映微观经济运行状况的指示器，是金融市场反映功能的体现。

　　86、公司债券与企业债券的区别在于()

　　Ⅰ.企业债券的发行以大型企业为主，公司债券的发行中小企业也有发行机会

　　Ⅱ.企业债券的发行采用核准制，公司债券的发行采用审批制或注册制

　　Ⅲ. 企业债券较多的采用担保的方式，公司债券不强制担保，引入了信用评级方式

　　Ⅳ.企业债券利率由发行人通过市场询价确定

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　公司债券与企业债券的区别在于()

　　(1)企业债券的发行以大型企业为主，公司债券的发行中小企业也有发行机会

　　(2)企业债券的发行采用审批制或注册制，公司债券的发行采用核准制

　　(3)企业债券较多的采用担保的方式，公司债券不强制担保，引入了信用评级方式

　　(4)企业债券利率不得高于银行同期居民储蓄定期存款利率的40%，公司债券的利率由发行人通过市场询价确定

　　87、下列关于市场风险特点的描述中，正确的是( )。

　　I 主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起

　　II 种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险

　　III 常常是其他金融风险的驱动因素

　　IV 相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高

　　A.I、III、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：A，

　　解析

　　市 场风险具有以下特点：(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的 基础性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　88、金融期货与金融期权的差异性包括( )。

　　I 基础资产不同

　　II 现金流转不同

　　III 盈亏特点不同

　　IV 套期保值的作用与效果不同

　　A.I、 II

　　B.I、 II 、III

　　C.I、II 、III 、IV

　　D.II、 III、 IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　金融期货与金融期权的区别：基础资产不同、交易者权利与义务的对称性不同、履约保证不同、现金流转不同、盈亏特点不同、套期保值的作用与效果不同

　　89、中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括( )

　　I 存款准备金制度

　　II 发行国债

　　III 调节税率

　　IV 再贴现政策、公开市场业务

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　此题考察货币政策的工具。调节税率和发行国债属于财政政策。

　　90、我国《基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责( )。

　　Ⅰ安全保管基金财产

　　Ⅱ按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　Ⅲ保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

　　Ⅳ对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　《中 华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产 分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时 办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产 净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。