2019年证券从业资格证金融市场基础知识多项选择题（二）_第5页

　　(81)金融市场联系的两端分别是( )。

　　A: 政府

　　B: 投资者

　　C: 储蓄者

　　D: 金融机构

　　答案:B,C

　　解析:金融市场一边连着储蓄者，另一边连着投资者。

　　(82) 金融危机的类型包括( )。

　　A: 货币危机

　　B: 次贷危机

　　C: 债务危机

　　D: 银行危机

　　答案:A,B,C,D

　　解析: 金融危机可以分为货币危机、债务危机、银行危机、次贷危机等类型。

　　(83) 金融衍生工具市场的风险主要包括( )。

　　A: 市场风险

　　B: 信用风险

　　C: 操作风险

　　D: 法律风险

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　金融衍生工具市场的风险主要包括：市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、管理风险。

　　(84) 形成金融市场证券化趋势的主要原因包括( )。

　　A: 国际银行贷款收缩

　　B: 发达国家实行金融自由化政策

　　C: 金融市场广泛采用电子计算机和通信技术

　　D: 新金融工具的出现

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　形成金融市场证券化趋势的主要原因有：(1)在债务危机的影响下，国际银行贷款收缩，促使筹资者纷纷转向证券市场。(2)发达国家从20世纪70年代末以来实行金融自由化政策，开放证券市场并鼓励其发展。(3)金融市场广泛采用电子计算机和通信技术，使市场能处理更大量的交易，更迅速、广泛地传送信息，对新情况迅速作出反应，设计新的交易程序，并把不同时区的市场连续起来，这为证券市场的繁荣提供了技术基础。(4)一系列新金融工具的出现，也促进了证券市场的繁荣。

　　(85) 基金与股票、债券的区别在于( )。

　　A: 筹资规模不同

　　B: 反映的经济关系不同

　　C: 所筹集资金的投向不同

　　D: 收益风险水平不同

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　基金与股票、债券的区别包括：(1)反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投向不同。(3)收益风险水平不同。

　　(86) 商业银行的风险对冲分为( )。

　　A: 自我对冲

　　B: 市场对冲

　　C: 内部对冲

　　D: 外部对冲

　　答案:A,B

　　解析: 商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。

　　(87) 证券公司申请借人次级债务，应当提交的申请文件包括( )。

　　A: 相关股东(大)会决议

　　B: 借入次级债务合同

　　C: 合同当事人之间的关联关系说明

　　D: 债权人净资产情况的说明材料

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　证券公司申请借入次级债务，应当提交以下申请文件：(1)申请书。(2)相关股东(大)会决议。(3)借入次级债务合同。(4)债务资金的用途说明。(5)合同当事人之间的关联关系说明。(6)证券公司目前的风险控制指标情况及相关测算报告。(7)债权人净资产情况的说明材料。(8)中国证监会要求提交的其他文件。

　　(88) 下列属于证券公司定向发行债券的要求的有( )。

　　A: 发行人最近1期末经审计的净资产不低于5亿元

　　B: 最近1年营利

　　C: 各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定

　　D: 最近2年内未发生重大违法违规行为

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　证券公司定向发行债券，除应当符合《人民共和国证券法》规定的条件外，还应当符合下列要求：(1)发行人最近1期末经审计的净资产不低于5亿元。(2)各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定。(3)最近2年内未发生重大违法违规行为。(4)具有健全的股东会、董事会运作机制及有效的内部管理制度，具备适当的业务隔离和内部控制技术支持系统。(5)资产未被具有实际控制权的自然人、法人或其他组织及其关联人占用。(6)中国证监会规定的其他条件。

　　(89) 我国的政策性金融机构包括( )。

　　A: 国家开发银行

　　B: 中国进出口银行

　　C: 中国农业银行

　　D: 中国农业发展银行

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　我国的政策性金融机构包括三家政策性银行：国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。

　　(90)在存在活跃市场的投资品种情况下，下列关于基金资产估值原则的描述中，正确的有( )。

　　A: 如果估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值

　　B:如果估值日没有市价的，但最近交易E1后经济环境没有发生重大变化的，应当采用最近交易的市价确定公允价值

　　C:如果估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值

　　D:有充分证据表明最近交易的市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值。估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值;估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的(如异常原因导致长期停牌或临时停牌的股票等)，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值。

　　(91) 下列关于证券服务机构法律责任的说法中，正确的有( )。

　　A: 证券服务机构应对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证

　　B:证券服务机构在出具财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件时应当勤勉尽责

　　C:服务机构因出具的文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，给他人造成损失，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任

　　D:服务机构因为虚假陈述给他人造成损失，能够证明自己没有过错的，也要承担一定的连带赔偿责任

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。故D项错误。

　　(92) 远期交易和期货交易的区别主要表现在( )。

　　A: 功能作用不同

　　B: 信用风险不同

　　C: 保证金制度不同

　　D: 交易对象不同

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：(1)交易对象不同。(2)功能作用不同。(3)履约方式不同。(4)信用风险不同。(5)保证金制度不同。

　　(93) 中央银行主要通过( )途径为商业银行充当最后贷款人。

　　A: 票据再贴现

　　B: 票据再质押

　　C: 抵押再贷款

　　D: 票据再抵押

　　答案:A,D

　　解析:

　　中央银行主要通过两种途径为商业银行充当最后贷款人：(1)票据再贴现，即商业银行将持有的票据转贴给中央银行以获取资金。(2)票据再抵押.即商业银行将持有的票据抵押给中央银行获取贷款。

　　(94) 风险管理的过程包括( )。

　　A: 金融风险的度量

　　B: 金融风险管理方案的实施和评价

　　C: 风险报告

　　D: 风险管理的评估

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　金融风险管理是一个十分复杂的过程，根据金融风险管理过程中各项任务的基本性质，将整个金融风险管理的程序分为六个阶段：(1)金融风险的度量。(2)风险管理对策的选择和实施方案的设计。(3)金融风险管理方案的实施和评价。(4)风险报告。(5)风险管理的评估。(6)风险确认和审计。

　　(95) 证券买卖委托.从数量角度看，有( )。

　　A: 市价委托

　　B: 限价委托

　　C: 整数委托

　　D: 零数委托

　　答案:C,D

　　解析:

　　根据委托交易的数量，委托可以分为整数委托和零数委托。前者是指委托买卖证券的数量为1个交易单位或其整数倍;后者是指客户委托买卖证券的数量不足1个交易单位的情况。

　　(96) 从投资者的角度看，纽约证券交易市场的投资人都是( )。

　　A: 风险规避者

　　B: 风险中立者

　　C: 风险偏好者

　　D: 风险激进者

　　答案:A,B

　　解析:

　　美国证券市场的主板市场是以纽约证券交易所为核心的全国性证券交易市场，从投资者的角度看，该市场的投资人一般都是风险规避或风险中立者。

　　(97) 新一代的经济思维对经济危机的启示表现在( )。

　　A: 必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制

　　B: 必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制

　　C: 必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资

　　D: 经济体系周期性调整结构行业运行进展

　　答案:B,D

　　解析:

　　新一代的经济思维须在三个基本维度上创新：(1)必须建立最基本的社会福利框架，废除泛福利化体制。(2)必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制。(3)必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资。(4)经济体系周期性调整结构行业运行进展。

　　(98) 证券登记结算公司依据《人民共和国证券法》履行的职能包括( )。

　　A: 证券账户、结算账户的设立和管理

　　B: 受发行人委托派发证券权益

　　C: 组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作

　　D: 监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作

　　答案:A,B

　　解析: C、D项属于证券投资者保护基金公司的职责。

　　(99) 对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括( )。

　　A: 信息公开披露制度

　　B: 信息报送制度

　　C: 董事会会议内容公开制度

　　D: 年报审计监管

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：(1)信息报送制度。(2)信息公开披露制度。(3)年报审计监管。

　　(100) 开放式基金与封闭式基金的区别表现在( )。

　　A: 基金份额资产净值公布的时间不同

　　B: 交易费用不同

　　C: 发行规模限制不同

　　D: 期限不同

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　封闭式基金与开放式基金的主要区别有：(1)期限不同。(2)发行规模限制不同。(3)基金份额交易方式不同。(4)基金份额的交易价格计算标准不同。(5)基金份额资产净值公布的时间不同。(6)交易费用不同。(7)投资策略不同。

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