2019年证券从业资格证金融市场基础知识多项选择题（二）_第4页

　　(61) 一般说来，证券投资基金当事人之间的关系包括( )。

　　A: 基金份额持有人与基金管理人之间的关系

　　B: 基金管理人与基金托管人之间的关系

　　C: 基金份额持有人与基金托管人之间的关系

　　D: 基金份额持有人、基金管理人、基金托管人与证券业协会之间的关系

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　证券投资基金当事人之间的关系包括：(1)基金份额持有人与基金管理人之间有委托人、受益人与受托人的关系。(2)基金管理人与托管人之间有相互制衡的关系。(3)基金份额持有人与托管人之间有委托与受托的关系。

　　(62) 下列关于证券交易所佣金标准的说法中，正确的有( )。

　　A: A股的交易佣金实行最高上限向下浮动制度

　　B: B股的交易佣金实行最低下限向上浮动制度

　　C: A股按成交金额的0.3%收取佣金

　　D: B股每笔交易佣金最低收1美元或5港元

　　答案:A,D

　　解析:

　　从2002年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取;B股每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取。

　　(63)政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在( )。

　　A: 代理国库

　　B: 代理政府债券发行

　　C: 为政府融通资金

　　D: 外汇头寸调节

　　答案:A,B,C

　　解析: D项是中央银行作为银行的银行的体现。

　　(64) 下列关于公司型基金的说法中，正确的是( )。

　　A: 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

　　B: 按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上

　　C: 投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　D: 基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有

　　答案:A,B,D

　　解析:投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人.这是契约型基金的特征，其他三个选项是公司型基金的特征。

　　(65) 在证券公司住所地申请设立证券营业部的，应符合的条件有( )。

　　A: 上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地所在辖区内证券公司的平均水平

　　B: 最近一次证券公司分类评价类别在C类以上(含C类)

　　C: 上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前20名

　　D: 上一年度公司证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前20名

　　答案:A,B

　　解析:

　　按照《关于进一步规范证券营业网点的规定》，在证券公司住所地申请设立证券营业部的，上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地所在辖区内证券公司的平均水平，且最近一次证券公司分类评价类别在C类以上(含C类);或者最近3年证券公司分类评价类别均在B类以上(含B类)，且有1年为A类。

　　(66) 下列关于金融衍生工具的发展动因的说法中，正确的是( )。

　　A: 金融衍生工具产生的最基本原因是避险

　　B: 20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展

　　C: 金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因之一

　　D: 新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段

　　答案:A,B,C,D

　　解析: A、B、C、D项均是金融衍生工具的主要发展动因。

　　(67) 在证券市场起中介作用的机构主要有( )。

　　A: 证券登记结算机构

　　B: 证券公司

　　C: 会计师事务所

　　D: 律师事务所

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构.后者主要包括证券登记结算机构、证券投资咨询机构、财务顾问机构、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和资信评级机构等。

　　(68)作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用( )等其他形式的资产作价出资。

　　A: 实物

　　B: 工业产权

　　C: 非专利技术

　　D: 土地使用权

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时.可以用货币出资，也可以用其他形式的资产，如实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等作价出资。但对其他形式资产必须进行评估作价，核实财产，不得高估或者低估作价。

　　(69) 证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括( )。

　　A: 基金交易费

　　B: 基金托管费

　　C: 基金运作费

　　D: 基金销售服务费

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括基金托管费、基金交易费、基金运作费和基金销售服务费。

　　(70) 证券交易所在证券交易中接受报价的方式有( )。

　　A: 口头报价

　　B: 书面报价

　　C: 电脑报价

　　D: 电话报价

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　证券交易所在证券交易中接受报价的方式主要有口头报价、书面报价和电脑报价三种。

　　(71) 下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是( )。

　　A: 股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额

　　B: 股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定

　　C: 股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的

　　D: 股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格

　　答案:B,C

　　解析:股票的账面价值又可称为股票净值或每股净资产，在股票票面上标明的金额是股票面值。故A项错误。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的价格。故D项错误。

　　(72) 我国实行的人民币弹性的汇率机制，其作用包括( )。

　　A: 人民币保值增值

　　B: 增加出口总额

　　C: 调节汇率

　　D: 打击投机性资金

　　答案:C,D

　　解析: 我国实行的人民币弹性的汇率机制，具有靠击投机性资金、调节汇率的作用。

　　(73) 风险的要素包括( )。

　　A: 风险因素

　　B: 风险事故

　　C: 风险时间

　　D: 损失的可能性

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　风险一般被定义为“产生损失的可能性或不确定性”。风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的。

　　(74) 债券按照其券面形态可分为( )。

　　A: 凭证式债券

　　B: 附息债券

　　C: 记账式债券

　　D: 实物债券

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　债券的种类包括：(1)根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。(2)根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券凭证式债券和记账式债券。(4)根据募集方式，债券可以分为公募债券和私募债券。(5)根据担保性质，债券可以分为有担保债券和无担保债券。

　　(75) 基金性质的机构投资者包括( )。

　　A: 社会保险基金

　　B: 证券投资基金

　　C: 企业年金

　　D: 社会公益基金

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社会保险基金、企业年金和社会公益基金。

　　(76)《人民共和国证券法》规定。欺诈客户是指以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券( )及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为。

　　A: 发行

　　B: 自营

　　C: 交易

　　D: 登记

　　答案:A,C

　　解析:

　　欺诈客户是指以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为。

　　(77) 一般说来。证券投资基金当事人之问的关系包括( )。

　　A: 基金份额持有人和基金管理人之间的关系

　　B: 基金管理人和基金托管人之间的关系

　　C: 基金份额持有人和基金托管人之间的关系

　　D: 基金份额持有人、基金管理人、基金托管人与证券业协会之间的关系

　　答案:A,B,C

　　解析:证券投资基金当事人之间的关系包括：(1)基金份额持有人与基金管理人之间有委托人、受益人与受托人的关系。(2)基金管理人与托管人之间有相互制衡的关系。(3)基金份额持有人与托管人之间有委托与受托的关系。

　　(78)按照《人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或活动包括( )。

　　A: 承销证券

　　B: 从事承担有限责任的投资

　　C: 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

　　D: 买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　按照《人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定.基金财产不得用于下列投资或者活动：(1)承销证券。(2)向他人贷款或者提供担像。(3)从事承担无限责任的投资。(4)买卖其他基金份额.但是国务院另有规定的除外。(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券。(6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券。(7)从事内幕交易、操纵证莽交易价格及其他不正当的证券交易活动。(8)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

　　(79) 改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，具体可以采取的措施包括( )。

　　A: 构筑多元化的投资基金群体

　　B: 积极推进保险资金入市

　　C: 发展公募基金

　　D: 吸引海外资金入市

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，具体可以采取如下办法：(1)构筑多元化的投资基金群体，加快指数型基金和风险投资基金。(2)积极推进保险资金入市。(3)发展私募基金。(4)吸引海外资金入市。

　　(80) 按照能否分散，可将金融风险分为( )。

　　A: 系统风险

　　B: 会计风险

　　C: 非系统风险

　　D: 经济风险

　　答案:A,C

　　解析:

　　按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险;按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。