2019年证券从业资格证金融市场基础知识多项选择题（二）_第2页

　　(21) 目前，我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括( )。

　　A: 股票

　　B: 可转换债券

　　C: 剩余期限超过365天低于397天的债券

　　D: 信用等级在AAA级以下的企业债券

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票。(2)可转换债券。(3)剩余期限超过397天的债券。(4)信用等级在AAA级以下的企业债券。(5)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。(6)流通受限的证券。(7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

　　(22) 下列关于公司型基金的描述中，正确的有( )。

　　A: 它是通过基金契约的形式设立的基金

　　B: 根据投资公司章程营运资金

　　C: 筹集的资金是公司法人的资本

　　D: 它是具有独立法人地位的股份投资公司

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为投资公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本，

　　依据投资公司章程营运基金。A项属于契约型基金的特性。

　　(23) 下列关于限价委托的说法中，正确的有( )。

　　A: 在限价委托买入中，证券经纪商执行委托指令时，可以以限价买进证券

　　B: 在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以以限价卖出证券

　　C: 在限价委托买入中，证券经纪商执行委托指令时，可以低于限价买进证券

　　D: 在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以高于限价卖出证券

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　限价委托是指客户要求证券经纪商在执行委托指令时，必须按限定的价格或比限定价格更有利的价格买卖证券，即必须以限价或低于限价买进证券，以限价或高于限价卖出证券。

　　(24) A股账户按持有人分为( )。

　　A: 基金管理公司的证券投资基金专用证券账户

　　B: 证券公司自营证券账户

　　C: 一般机构证券账户

　　D: 自然人证券账户

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　人民币普通股票账户简称A股账户.其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖A股的境内投资者和合格境外机构投资者。A股账户按持有人分为自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户等。

　　(25) 全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以( )等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。

　　A: 全球的风险管理成就

　　B: 全面的风险管理范围

　　C: 全新的风险管理方法

　　D: 全员的风险管理文化

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以全球的风险管理成就、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。

　　(26) 按照联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为( )。

　　A: 汇率联结型产品

　　B: 商品联结型产品

　　C: 利率联结型产品

　　D: 股权联结型产品

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品(其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系)、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等。

　　(27) 下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是( )。

　　A: 远期外汇合约

　　B: 股票期权

　　C: 股票指数期货

　　D: 股票指数期权

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。

　　(28) 金融衍生工具按交易场所可以分为( )。

　　A: 交易所交易的衍生工具

　　B: OTC交易的衍生工具

　　C: 独立衍生工具

　　D: 嵌入式衍生工具

　　答案:A,B

　　解析:

　　金融衍生工具按交易场所可以分为两类：交易所交易的衍生工具和场外交易市场(简称0TC)交易的衍生工具。

　　(29) 中国证券业协会取得诚信信息来源的渠道有( )。

　　A: 中国证监会及其派出机构传送的文件

　　B: 中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道

　　C: 证券从业机构经由中国证券业协会执业注册系统报备

　　D: 有关媒体，经证实后予以记录

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　中国证券业协会主要通过以下渠道获得相关的诚信信息：(1)中国证监会及其派出机构传送的文件。(2)中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道。(3)证券从业机构经由中国证券业协会执业注册系统报备。(4)有关媒体，经证实后予以记录。(5)投诉，经核实后予以记录。(6)其他合法途径。

　　(30)《人民共和国证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格应具备的条件有()。

　　A: 具有安全保管基金财产的条件

　　B: 有安全高效的清算、交割系统

　　C: 净资产和资本充足率符合有关规定

　　D: 设有专门的基金托管部门

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　申请取得基金托管资格，应当经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构批准，并具备下列条件：(1)净资产和资本充足率符合有关规定。(2)设有专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

　　(31) 证券公司设立子公司，需要满足的条件包括( )。

　　A: 最近6个月风险控制指标持续符合规定标准

　　B:设立子公司经营证券经纪业务的，最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平

　　C: 最近1年净资本不低于12亿元人民币

　　D:设立子公司经营证券资产管理业务的证券公司，最近2年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平

　　答案:B,C

　　解析:

　　证券公司设立子公司，应当符合下列审慎性要求：(1)最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准.最近1年净资本不低于12亿元人民币。(2)具备较强的经营管理能力，设立子公司经营证券经纪、证券承销与保荐或者证券资产管理业务的，最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平。(3)具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制，能够有效防范证券公司与其子公司之间出现的风险传递和利益冲突。(4)中国证监会的其他要求。

　　(32) 下列关于证券投资基金费用的说法中，正确的有( )。

　　A: 我国证券投资基金的交易费用主要包括交易佣金、开户费、银行汇划手续费等

　　B: 基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费等

　　C: 基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费

　　D: 基金管理费率通常与基金规模成反比

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。而开户费、银行汇划手续费属于基金运作费。故A项错误。

　　(33) 股票应载明的事项主要包括( )。

　　A: 公司名称

　　B: 公司成立的日期

　　C: 股票种类

　　D: 票面金额

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　《人民共和国公司法》规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应当栽明下列主要事项：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。

　　(34) 作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有( )。

　　A: 保证收益

　　B: 分散风险

　　C: 专业理财

　　D: 集合投资

　　答案:B,C,D

　　解析: 证券投资基金的特点包括集合投资、分散风险和专业理财。

　　(35) 下列关于财务风险的描述中，正确的是( )。

　　A: 财务风险处处存在，时时存在

　　B: 在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险

　　C: 财务风险在一定条件下、一定时期内肯定会发生

　　D: 风险与收益成正比

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　财务风险的主要特征表现在：(1)客观性。即风险处处存在，时时存在。也就是说，财务风险不以人的意志为转移，人们无法回避它，也无法消除它，只能通过各种技术手段来应对风险，进而避免风险。(2)全面性。即财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节，在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险。(3)不确定性。即财务风险在一定条件下、一定时期内有可能发生，也有可能不发生。(4)收益与损失共存性。即风险与收益成正比关系.风险越大，收益越高，反之.风险越低，收益也就越低。

　　(36) 机构投资者包括( )。

　　A: 保险公司

　　B: 投资基金

　　C: 个人投资者

　　D: 合格境外机构投资者

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。A、D项均属于机构投资者中的金融机构。故本题选ABD。

　　(37) 恒生中国内地指数包括( )。

　　A: 恒生中国企业指数

　　B: 恒生中资企业指数

　　C: 恒生中国内地流通指数

　　D: 恒生中国内地25

　　答案:A,B

　　解析:

　　恒生中国企业指数(H股指数)和恒生中资企业指数(红筹股指数)构成了恒生中国内地指数。而恒生中国内地指数属于恒生综合指数系列。C项的恒生中国内地流通指数和D项的恒生中国内地25分别属于恒生流通综合指数系列和恒生流通精选指数系列。

　　(38) 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立( )。

　　A: 客户信用交易担保资金账户

　　B: 融券专用证券账户

　　C: 客户信用交易担保证券账户

　　D: 信用交易证券交收账户

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户;以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

　　(39) 流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有( )的特点。

　　A: 自由转让

　　B: 主要吸纳储蓄资金

　　C: 短期性

　　D: 自由认购

　　答案:A,D

　　解析:

　　流通国债的特点是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。

　　(40) 金融债券的发行主体是( )。

　　A: 银行

　　B: 公司

　　C: 非银行的金融机构

　　D: 政府

　　答案:A,C

　　解析:

　　金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。B项，公司是公司债券的发行主体;D项，政府是政府债券的发行主体。