2019年证券从业资格证金融市场基础知识多项选择题（一）_第4页

　　(61) 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为( )。

　　A: 息票累积债券

　　B: 附息债券

　　C: 贴现债券

　　D: 实物债券

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。

　　(62) 基金与股票的区别在于( )。

　　A: 反映的经济关系不同

　　B: 筹集资金的投向不同

　　C: 收益风险水平不同

　　D: 投资数量不同

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　证券投资基金与股票的区别包括：(1)反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投向不同。(3)收益风险水平不同。

　　(63) 场内交易市场的特点包括( )。

　　A: 集中交易

　　B: 公开竞价

　　C: 经纪制度

　　D: 市场监管严密

　　答案:A,B,C,D

　　解析: 场内交易市场的特点包括集中交易、公开竞价、经纪制度、市场监管严格。

　　(64) 不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为( )。

　　A: 风险偏好型

　　B: 风险寻找型

　　C: 风险中立型

　　D: 风险回避型

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。

　　(65) 金融自由化的主要内容包括( )。

　　A: 取消对存款利率的最高限额

　　B: 打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制

　　C: 放松外汇管制

　　D: 开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　金融自由化的主要内容包括：(1)取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化。(2)打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、互相自由渗透，鼓励银行综合化发展。(3)放松外汇管制。(4)开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制。

　　(66) 我国的政策性金融机构包括( )。

　　A: 国家开发银行

　　B: 中国进出口银行

　　C: 中国农业银行

　　D: 中国农业发展银行

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　我国的政策性金融机构包括国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。

　　(67) 下列选项中，属于非证券金融市场的是( )。

　　A: 股票市场

　　B: 融资租赁市场

　　C: 信托市场

　　D: 股权投资市场

　　答案:B,C,D

　　解析: 非证券金融市场主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。

　　(68) 在一定条件下，以能否由原发行的股份公司出价赎回为依据，优先股可分为( )。

　　A: 不可赎回优先股

　　B: 可转换优先股

　　C: 可赎回优先股

　　D: 不可转换优先股

　　答案:A,C

　　解析:

　　可赎回优先股票和不可赎回优先股票，这种分类的依据是在一定条件下，该优先股票能否由原发行的股份公司出价赎回。可赎回优先股票是指在发行后一定时期，可按特定的赎买价格由发行公司收回的优先股票;不可赎回优先股票是指发行后根据规定不能赎回的优先股票。

　　(69) 一般来说，债券具有的特征包括( )。

　　A: 流动性

　　B: 永久性

　　C: 安全性

　　D: 收益性

　　答案:A,C,D

　　解析: 债券的特征包括：(1)偿还性。(2)流动性。(3)安全性。(4)收益性。

　　(70) 股票按股东享有权利的不同，可以分为( )。

　　A: 记名股票

　　B: 普通股票

　　C: 不记名股票

　　D: 优先股票

　　答案:B,D

　　解析:

　　按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务;优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。

　　(71) 下列关于财务风险的描述中，正确的是( )。

　　A: 财务风险处处存在，时时存在

　　B: 在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险

　　C: 财务风险在一定条件下、一定时期内肯定会发生

　　D: 风险与收益成正比

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　财务风险的主要特征表现在：(1)客观性。即风险处处存在，时时存在。(2)全面性。即财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节，在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险。(3)不确定性。即财务风险在一定条件下、一定时期内有可能发生，也有可能不发生。(4)收益与损失共存性。即风险与收益成正比，风险越大，收益越高;反之，风险越低，收益也就越低。

　　(72) 下列属于用来转移或防范信用风险的金融衍生工具的有( )。

　　A: 利率互换

　　B: 信用联结票据

　　C: 信用互换

　　D: 保证金互换

　　答案:B,C

　　解析:

　　信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。

　　(73) 下列关于公司型基金的叙述中，正确的是( )。

　　A: 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

　　B: 按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上

　　C: 投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　D: 基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有

　　答案:A,B,D

　　解析:投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，这是契约型基金的特征，其他三个选项是公司型基金的特征。

　　(74) 下列关于风险与暴露的描述中，正确的是( )。

　　A: 风险与暴露如影随形，紧密结合

　　B: 暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态

　　C: 风险是一种可能性

　　D: 没有风险暴露就没有风险

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　风险与暴露如影随形，紧密结合。没有风险暴露就没有风险，也就无所谓金融风险了。同时，暴露与风险又具有不同的内涵，暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态，而风险是一种可能性。风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画。

　　(75) 发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有( )。

　　A: 市场利率的变化

　　B: 筹集资金的数额

　　C: 债券的变现能力

　　D: 资金的使用方向

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有：(1)资金使用方向。(2)市场利率变化。(3)债券的变现能力。

　　(76) 填写证券名称的方法有( )。

　　A: 全称

　　B: 简称

　　C: 缩写

　　D: 代码

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　填写证券名称的方法有全称、简称和代码三种(有些证券品种没有全称和简称的区别，仅有一个名称)。

　　(77) 可转换债券的双重选择权是指( )。

　　A: 投资者可自行选择是否修正转股价

　　B: 转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

　　C: 转债发行人可自行选择是否修正利率

　　D: 投资者可自行选择是否转股

　　答案:B,D

　　解析:

　　可转换债券具有双重选择权：一方面，投资者可自行选择是否转股，并为此承担转债利率较低的机会成本;另一方面，转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权，并为此要支付比没有赎回条款的转债更高的利率。

　　(78) 证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理( )。

　　A: 定向资产管理业务

　　B: 特定目的的专项资产管理业务

　　C: 集合资产管理业务

　　D: 其他资产管理业务

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　经中国证券监督管理委员会批准，证券公司可以在客户资产管理业务范围内为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务以及为客户办理特定目的的专项资产管理业务，这些业务应与证券公司自营业务相分离。

　　(79) 金融风险的特征包括( )。

　　A: 隐蔽性

　　B: 扩散性

　　C: 可管理性

　　D: 周期性

　　答案:A,B,C,D

　　解析: 金融风险的特征包括隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性和周期性。

　　(80) 国际证券市场上著名的股价指数有( )。

　　A: NASDAQ综合指数

　　B: 日经225股价指数

　　C: 金融时报证券交易所指数

　　D: 道·琼斯工业股价平均指数

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　国际主要股票市场的价格指数包括道·琼斯工业股价平均指数、金融时报证券交易所指数(FTSE100指数)、日经225股价指数和NASDAQ综合指数。