2019年证券从业资格证金融市场基础知识多项选择题（一）_第5页

　　(81) 按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为( )。

　　A: 保证最高收益型产品

　　B: 非收益保证型产品

　　C: 保证适中收益型产品

　　D: 收益保证型产品

　　答案:B,D

　　解析:

　　按收益保障性分类，

　　结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。

　　(82)下列关于可交换债券与可转换债券区别的叙述中，正确的是( )。

　　A: 发债主体和偿债主体不同

　　B: 发行目的不同

　　C: 交割方式不同

　　D: 所换股份的来源相同

　　答案:A,B,C

　　解析:交换公司债券与可转换公司债券的不同之处有：(1)发债主体和偿债主体不同。(2)适用的法规不同。(3)发行目的不同。(4)所换股份的来源不同。(5)股权稀释效应不同。(6)交割方式不同。(7)条款设置不同。

　　(83) 外汇风险的特征包括( )。

　　A: 累积性

　　B: 或然性

　　C: 不确定性

　　D: 相对性

　　答案:B,C,D

　　解析:外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特性。累积性属于宏观经济风险的特征。

　　(84) 行业因素包括定性因素和定量因素，常见的行业因素有( )。

　　A: 行业或产业竞争结构

　　B: 抗外部冲击的能力

　　C: 经济周期循环

　　D: 行业估值水平

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　常见的行业因素包括：(1)行业或产业竞争结构。(2)行业可持续性。(3)抗外部冲击的能力。(4)监管及税收待遇——政府关系。(5)劳资关系。(6)财务与融资问题。(7)行业估值水平。

　　(85) 金融期货与金融现货交易相比，不同点具体表现为( )。

　　A: 结算方式不同

　　B: 交易对象不同

　　C: 交易方式不同

　　D: 交易目的不同

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　金融期货与金融现货交易相比，不同点主要表现为：(1)交易对象不同。(2)交易目的不同。(3)交易价格的含义不同。(4)交易方式不同。(5)结算方式不同。

　　(86) 下列关于货币乘数的说法中，正确的是( )。

　　A: 货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系

　　B: 货币乘数是一单位准备金所产生的货币量

　　C: 货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小

　　D:中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果或反应，即所谓的乘数效应

　　答案:B,C,D

　　解析: 货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系，因此，选项A说法错误。

　　(87) 目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括( )。

　　A: 股票

　　B: 可转换债券

　　C: 剩余期限超过365天低于397天的债券

　　D: 信用等级在AAA级以下的企业债券

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票。(2)可转换债券。(3)剩余期限超过397天的债券。(4)信用等级在AAA级以下的企业债券。(5)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。(6)流通受限的证券。(7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

　　(88) 下列企业融资方式中，属于间接融资的有( )。

　　A: 发行股票

　　B: 银行贷款

　　C: 发行债券

　　D: 从国际金融机构借款

　　答案:B,D

　　解析:

　　间接融资亦称间接金融，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。本题中，B、D项符合题意，A、C项属于直接融资。

　　(89) 下列关于商业银行信贷业务的描述中，正确的是( )。

　　A: 商业银行的信贷业务应是全面的

　　B: 商业银行的信贷业务应集中于同一业务的借债人

　　C: 商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人

　　D: 商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　根据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借债人，故B项说法错误。

　　(90) 下列选项中，属于政府货币政策措施的是( )。

　　A: 改变存款准备金率

　　B: 调整税率

　　C: 选择性信用管制

　　D: 发行国债

　　答案:A,C

　　解析: B、D项属于政府财政政策措施。

　　(91) 金融衍生工具的基本特征包括( )。

　　A: 杠杆性

　　B: 跨期性

　　C: 不确定性

　　D: 联动性

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。从定义可以看出，其具有四个显著特征：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。

　　(92) 在证券市场中起中介作用的机构主要有( )。

　　A: 证券登记结算机构

　　B: 证券公司

　　C: 会计师事务所

　　D: 律师事务所

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，后者主要包括证券登记结算机构、证券投资咨询机构、财务顾问机构、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和资信评级机构等。

　　(93) 从数量角度看，证券买卖委托包括( )。

　　A: 市价委托

　　B: 限价委托

　　C: 整数委托

　　D: 零数委托

　　答案:C,D

　　解析:

　　根据委托交易的数量，委托可以分为整数委托和零数委托。前者是指委托买卖证券的数量为1个交易单位或其整数倍;后者是指客户委托买卖证券的数量不足1个交易单位的情况。

　　(94) 国家股从资金来源上看，主要有( )。

　　A: 现有国有企业改制时所拥有的净资产

　　B: 现有国有企业改制时所拥有的总资产

　　C: 政府部门向新建股份公司的投资

　　D: 经授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　国家股从资金来源上看，主要有三个方面：(1)现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产。(2)现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资。(3)经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。

　　(95)根据2007年3月9日发布的《律师事务所从事证券法律业务管理办法》的规定，下列选项中，属于鼓励律师事务所从事证券法律业务应具有的条件的有( )。

　　A: 最近2年未因违法执业行为受到行政处罚

　　B: 已经办理有效的执业责任保险

　　C: 有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务

　　D: 内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　中国证监会与司法部于2007年3月9日发布了《律师事务所从事证券法律业务管理办法》。该办法规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：(1)内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好。(2)有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务。(3)已经办理有效的执业责任保险。(4)最近2年未因违法执业行为受到行政处罚。

　　(96)根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括()。

　　A: 互换和期权

　　B: 投资合同

　　C: 期货合同

　　D: 远期合同

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。

　　(97) 股票基金的投资目标侧重于追求( )。

　　A: 公司控股权

　　B: 长期资本增值

　　C: 资本利得

　　D: 优先认股权

　　答案:B,C

　　解析:

　　股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。

　　(98) 中国证券业协会取得诚信信息来源的渠道有( )。

　　A: 中国证监会及其派出机构传送的文件

　　B: 中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道

　　C: 证券从业机构经由中国证券业协会执业注册系统报备

　　D: 有关媒体，经证实后予以记录

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　中国证券业协会主要通过以下渠道获得相关的诚信信息：(1)中国证监会及其派出机构传送的文件。(2)中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道。(3)证券从业机构经由中国证券业协会执业注册系统报备。(4)有关媒体，经证实后予以记录。(5)投诉，经核实后予以记录。(6)其他合法途径。

　　(99) 指数基金的优势有( )。

　　A: 可以作为避险套利的工具

　　B: 可以为股票投资者提供超额的投资回报

　　C: 风险较小

　　D: 费用低廉

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　指数基金的优势有：(1)费用低廉。(2)风险较小。(3)在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报。(4)指数基金可以作为避险套利的工具。

　　(100) 金融危机的类型包括( )。

　　A: 货币危机

　　B: 次贷危机

　　C: 债务危机

　　D: 银行危机

　　答案:A,B,C,D

　　解析: 金融危机可以分为货币危机、债务危机、银行危机、次贷危机等类型。

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