2019年证券从业资格证金融市场基础知识多项选择题（一）_第2页

　　(21)货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，其最终目标包括( )。

　　A: 稳定物价

　　B: 完全就业

　　C: 促进经济增长

　　D: 平衡国际收支

　　答案:A,C,D

　　解析:货币政策的最终目标，一般有四个：稳定物价、充分就业、

　　促进经济增长和平衡国际收支。

　　(22) 下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的有( )。

　　A:对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构

　　B: 1988年，国债柜台交易正式启动

　　C:1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场

　　D:随着经济体制、金融体制改革的深化和全国性统一证券市场体系的确立，我国于1998年年底颁布了《人民共和国证券法》

　　答案:A,B,C,D

　　解析: 题中四个选项都是我国证券公司的发展历程的正确描述，故全选。

　　(23) 证券交易所在证券交易中接受报价的方式有( )。

　　A: 口头报价

　　B: 书面报价

　　C: 电脑报价

　　D: 电话报价

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　证券交易所在证券交易中接受报价的方式主要有口头报价、书面报价和电脑报价三种。

　　(24) 股票价格指数的编制步骤包括( )。

　　A: 选定某基期并计算基期平均股价或市值

　　B: 计算计算期平均股价或市值并作必要修正

　　C: 选择样本股

　　D: 指数化

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　股价指数的编制分为四步：(1)选择样本股。(2)选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值。(3)计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正。(4)指数化。

　　(25) 全球金融市场的发展趋势表现为( )。

　　A: 全球金融市场的一体化趋势

　　B: 全球金融市场的证券化趋势

　　C: 金融创新的趋势

　　D: 全球货币统一趋势

　　答案:A,B,C

　　解析: 全球金融市场的发展趋势即选项A、B、C所述内容。

　　(26) 下列关于企业年金基金财产的投资范围的表述中，正确的有( )。

　　A: 企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品

　　B: 企业年金基金财产可投资债券回购

　　C: 企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债

　　D: 企业年金基金财产限于境内投资

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。

　　(27) 按照会计标准，可将金融风险分为( )。

　　A: 系统风险

　　B: 会计风险

　　C: 非系统风险

　　D: 经济风险

　　答案:B,D

　　解析: 按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。

　　(28) 影响股价变动的基本因素包括( )。

　　A: 宏观经济与政策因素

　　B: 行业与部门因素

　　C: 公司经营状况

　　D: 人为操纵因素

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　影响股价变动的三个基本因素包括：(1)公司经营状况。(2)行业与部门因素。(3)宏观经济与政策因素。

　　(29) 我国信托业的特点包括( )。

　　A: 相关法规的滞后性与外部环境趋于完善并存

　　B: 传统业务的局限性与信托品种不断创新并存

　　C: 总量规模的控制性与信托机构相对稀缺并存

　　D: 分业管理的专业性与信托业务多元化并存

　　答案:A,B,C,D

　　解析: 我国信托业的特点即选项A、B、C、D描述的内容。

　　(30) 下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是( )。

　　A: 事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降

　　B: 从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价

　　C: 股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股

　　D: 股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

　　答案:B,C

　　解析:

　　股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，但股东所持股票的市值不发生变化。事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降。股票分割通常适用于高价股，拆细之后每股股票的市价下降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股。

　　(31) 我国的金融债券包括( )。

　　A: 政策性金融债券

　　B: 商业银行债券

　　C: 证券公司债券和债务

　　D: 财务公司债券

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　近年来，我国金融债券市场发展较快，金融债券品种不断增加，主要有以下几种：政策性金融债券、证券公司债券和债务、财务公司债券、商业银行债券、保险公司次级债券、金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券、资产支持证券等。

　　(32) 根据委托时效限制分类的委托指令有( )。

　　A: 当日委托

　　B: 整数委托

　　C: 市价委托

　　D: 开市委托

　　答案:A,D

　　解析:

　　委托指令根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托;根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托;根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托;根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

　　(33) 股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括( )。

　　A: 资产收益权

　　B: 对公司财产的直接支配处理权

　　C: 重大决策权

　　D: 选择管理者权

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　股东权是一种综合权利，包括资产收益权、重大决策权、选择管理者权等。股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理。

　　(34) 下列关于市场风险特点的描述中，正确的是( )。

　　A: 主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起

　　B: 种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险

　　C: 常常是其他金融风险的驱动因素

　　D: 相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　市场风险具有以下特点：(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　(35) 下列关于政府债券特征的说法中，正确的有( )。

　　A: 政府债券是国家信用的体现，安全性高

　　B: 政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易

　　C: 政府债券收益比较稳定

　　D: 政府债券可以享受免税待遇

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常大，同时，由于政府债券的信用好、竞争力强、市场属性好，因此许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。

　　(36) 货币政策的营运目标包括( )。

　　A: 中介目标

　　B: 最终目标

　　C: 操作目标

　　D: 初级目标

　　答案:A,C

　　解析:

　　货币政策的中介目标和操作目标又称营运目标。它们是一些较短期的、数量化的金融指标，是政策工具与最终目标之间的中介或桥梁。

　　(37) 各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买( )投资于证券市场。

　　A: 政府债券

　　B: 股份制银行发行的股票

　　C: 上市公司股票

　　D: 金融债券

　　答案:A,D

　　解析:

　　政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。

　　(38) 股权投资的特点不包括( )。

　　A: 收益丰厚

　　B: 风险较低

　　C: 可以提供全方位的增值服务

　　D: 流动性强

　　答案:B,D

　　解析:

　　股权投资的特点包括：(1)股权投资的收益十分丰厚。(2)股权投资伴随着高风险。(3)股权投资可以提供全方位的增值服务。

　　(39) 我国的国际债券主要有( )。

　　A: 政府债券

　　B: 金融债券

　　C: 特种债券

　　D: 可转换公司债券

　　答案:A,B,D

　　解析: 我国的国际债券主要有政府债券、金融债券和可转换公司债券。

　　(40) 短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括( )。

　　A: 投机性资本流动

　　B: 贸易资本流动

　　C: 银行资金调拨

　　D: 保值性资本流动

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　短期资本流动主要包括贸易资本流动、银行资金调拨、保值性资本流动、投机性资本流动。