2018年证券从业资格考试金融市场基础知识单项选择题（3）_第2页

　　11.()是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。

　　A. 分级结算制度

　　B. 货银对付交收制度

　　C. 证券实名制

　　D. 净额结算制度

　　正确答案：B

　　解析：货银对付俗称“一手交钱，一手交货”，是指证券登记结算机构与结算参与人在交手过程中，当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金。货银对付交收制度是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。

　　12.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或()。

　　A. 次级债券

　　B. 公司债券

　　C. 金融债券

　　D. 企业债券

　　正确答案：C

　　解析：中央银行根据不同时期货币政策的需要，在金融市场上公开买卖政府债券(如国库券、公债等)以控制货币供应量及利率的活动。央行的公开市场操作包括买卖政府债券或金融债券。

　　13.资产证券化最初是对()抵押贷款的证券化。

　　A. 住宅

　　B. 专利

　　C. 汽车

　　D. 企业

　　正确答案：A

　　解析：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。 资产证券化仅指狭义的资产证券化。自1970年美国的政府国民抵押协会，首次发行以抵押贷款组合为基础资产的抵押支持证券—房贷转付证券，完成首笔资产证券化交易以来，资产证券化逐渐成为一种被广泛采用的金融创新工具而得到了迅猛发展，在此基础上，现在又衍生出如风险证券化产品。

　　14.一般性货币政策工具属于对货币()的调节。

　　A. 总量

　　B. 价格

　　C. 流通范围

　　D. 流通速度

　　正确答案：A

　　解析：一般性货币政策工具是中央银行调控的常规手段，主要调节货币供应总量、信用量和一般利率水平。因此，又称为数量工具。

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　　15.会计师事务所职业保险的累积赔偿限额与累积职业风险基金之和需要达到()万元，才可以申请证券资格。

　　A. 5000

　　B. 1000

　　C. 8000

　　D. 3000

　　正确答案：C

　　解析：会计师事务所职业保险的累积赔偿限额与累积职业风险基金之和需要达到8 000万元，才可以申请证券资格。

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　　16.开放式基金的利润分配应当采用()方式。

　　A. 分配现金

　　B. 分配基金份额

　　C. 分配债券

　　D. 分配股权

　　正确答案：A

　　解析：开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种。根据规定，基金利润分配应当采用现金方式。

　　17.对股份有限公司而言，发行优先股票的可以减轻利润的分派负担是因为()。

　　A. 优先股股东股息分派优先

　　B. 优先股股东剩余资产分配优先

　　C. 优先股的股息率固定

　　D. 优先股股东无表决权

　　正确答案：C

　　解析：对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担

　　18.下列说法中，错误的是()。

　　A. 首日上市的证券不受10%涨跌幅限制

　　B. 基金在一个交易日的交易价格相对于上一个交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%

　　C. ST股票在一个交易日内(非暂停上市后恢复上市首个交易日)的交易价格涨跌幅度不得超过10%

　　D. 基金计价单位为每份基金价格

　　正确答案：C

　　解析：选项C，ST股票在一个交易日内(非暂停上市后恢复上市首个交易日)的交易价格涨跌幅度不得超过5%。

　　19.关于期货交易结算所，下列说法错误的是()。

　　A. 结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为逐日盯市制度

　　B. 以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价

　　C. 结算所实行逐日盯市制度，一个交易日为最长的结算周期

　　D. 结算所是期货交易的专门清算机构，独立于交易所，以独立的公司形式组建

　　正确答案：D

　　解析：选项D，结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建。

　　20.设立证券登记结算机构是()的职能之一。

　　A. 中国证监会

　　B. 证券交易所

　　C. 地方人民政府

　　D. 中国证券业协会

　　正确答案：B

　　解析：设立证券登记结算机构是证券交易所的职能之一。