2019年证券从业资格考试法律法规过关必做题（9）_第4页

　　二、组合型选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)

　　1 •以下证券经纪业务活动不符合规定的是( )。[2016年10月真题]

　　I .向客户传递由证券公司统一提供的研究报告

　　II. 私下向客户建议买入某证券

　　III. 私下承诺客户投资保收益

　　IV. 私下向客户承诺赔偿投资损失

　　A. II、III、IV

　　b. I、m

　　C. I、II、III、IV

　　D. I、II 【答案】A

　　【解析】证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止以下行为：①挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上 的资金;②侵占、损害客户的合法权益;③未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证 券;④以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺;⑤为牟取佣金收入，诱使客户进行 不必要的证券买卖;⑥在批准的营业场所之外私下接受客户委托买卖证券等。

　　2. 所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象，同时上市交易的股票和债券价格经常涨跌变化，因此证券经纪业务的对象具有( )的特点。[2015年11月真题]

　　I .广泛性

　　II. 价格变动性

　　III. 保密性

　　IV. 权烕性

　　A. I、II、III、IV

　　B. K II

　　C. II、IV

　　D. III、IV 【答案】B

　　【解析】证券经纪业务具有以下特点：①业务对象的广泛性和价格变动性;②证券经纪商的中介性;③客户 指令的权烕性;④客户资料的保密性。题干所述体现的是证券经纪业务对象的广泛性和价格变动性。

　　3. 证券经纪业务运营管理的主要内容包括( )。[2015年11月真题]

　　I .账户管理(包括证券账户和资金账户管理)

　　II.证券委托买卖 UI.清算交割

　　IV.投资者教育与适当性管理

　　A. I、II、III

　　B. I、II、IV

　　c. III IV

　　d. I、II、III、IV

　　【答案】D

　　【解析】经纪业务营运管理的主要内容包括：账户管理(证券账户和资金账户)、证券委托买卖、清算交割、 投资者教育与适当性管理、证券投资顾问服务等。

　　4. 根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司应当建立健全适当性管理制度，下列表述错误的是( )。[2015年11月真题]

　　I .证券公司可事后告知客户所提供服务或销售产品的风险特征

　　II. 证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户的，应当将该情形提示客户，并由证券公司替客户选择是 否接受该项服务或产品

　　III. 证券公司认为某一服务或产品无法判断适当性的，应当提示客户，并由客户选择是否接受该项服务或产 品

　　IV. 证券公司的提示和客户的选择应当记载、留存

　　A. I、II

　　b. I、III、IV

　　C. III、IV

　　D. I、II、IV

　　【答案】A

　　【解析】I项，证券公司应当事先明确告知客户所提供服务或者销售产品的风险特征。II项，证券公司认为 某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务 或产品。

　　5. 金融机构对投资者适当性管理通常采用的方法有( )。[2015年3月真题]

　　I .承诺收益

　　II.产品风险评估 in.充分披露 IV.客户调査问卷

　　A. I、II、III

　　b.I、III、IV

　　C I、II、IV

　　D. I、II、III、IV 【答案】B

　　【解析】适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、 财务需求、知识和经验之间的契合程度”。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露 等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　6. 证券研究报告的功能主要有( )。[2015年3月真题]

　　I .为客户提供证券估值分析意见

　　II. 是券商维护客户的重要手段

　　III. 为客户提供投资评级分析意见

　　IV. 为投资顾问提供支持

　　A. I、II、III

　　B. I、II、IV

　　C. II、III、IV

　　d. I、II、III、IV

　　【答案】D

　　【解析】证券研究报告的功能是向客户提供证券估值和投资评级等投资分析意见，是证券公司维护客户、帮 助客户实现账户增值的重要手段。从境外证券市场的情况看，研究报告是券商服务专业机构客户的基本手段。研 究报告同时发送给公司的其他投资顾问团队，由投资顾问团队转化为具体的投资建议，提供给公司经纪客户中约

　　定提供投资顾问服务的客户。

　　7.客户到指定商业银行营业网点办理指定商业银行确认手续时，客户需输入( )。[2014年9月真题]

　　I .证券交易密码

　　II.通讯密码

　　IU. 证券资金账户密码

　　IV. 银行结算账户密码

　　A. I、II

　　B. III、IV

　　C. II、IV

　　d. I、III

　　【答案】B

　　【解析】客户本人持有效证件和在营业部签署的《XX银行客户交易结算资金第三方存管协议书》(银行留 存联)到指定商业银行营业网点办理指定商业银行确认手续。办理时客户需输入银行结算账户密码和证券资金账 户密码。

　　8.境内自然人_请开立证券账户，需提供的材料有( )。[2014年9月真题]

　　I .住址证明

　　II. 客户本人填写的“自然人证券账户注册申请表”

　　III. 单位介绍信或街道证明

　　IV. 本人有效身份证明文件及复印件

　　A. I、II

　　B. IK III

　　C. IK IV

　　【答案】c

　　【解析】境内自然人申请开立证券账户，由客户本人填写“自然人证券账户注册申请表”，并提交本人有效 身份证明文件及复印件。委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。

　　9•证券市场投资者教育的主要内容包括( )。[2014年9月真题]

　　I .证券知识普及

　　II. 证券交易风险揭示

　　III. 证券法规宣传

　　IV. 证券公司基本信息公示

　　A. I、II、III

　　b. II、III、IV

　　C. I、II、IV

　　d. I、II、III、IV 【答案】D

　　10.客户开立资金账户时必须签署( )等文件。[2014年9月真题]

　　I .《风险揭示书》

　　II •《买者自负承诺函》

　　III•《客户资金第三方存管协议书》

　　IV.《证券交易委托代理协议书》

　　A. I、II、III

　　B. I、II、IV

　　C II、III、IV

　　d. I、II、III、IV【答案】D

　　【解析】客户幵立资金账户时必须签署《证券交易委托代理协议书》、《风险揭示书》、《买者自负承诺函》(均 一式两份)，以及《客户资金第三方存管协议书》(一式三份)等文件。

　　11.境内法人客户办理撤销指定交易和转托管业务时，需提交( )。[2014年9月真题]

　　I .预留印鉴

　　11. 资金账户卡

　　III. 代理人身份证

　　IV. 证券账户卡 九

　　I、II、III

　　II、III、IV

　　C I、II、IV

　　d. I、II、III、IV

　　【答案】D

　　【解析】办理撤销指定交易和转托管业务时：①自然人客户持本人有效身份证明、证券账户卡、资金账户卡。 未经授权委托但代理办理的，还应当提交经公证的委托代办书、代办人身份证及复印件。②法人客户持证券账户 卡、代理人身份证、法人授权撤销指定交易/转托管委托书、资金账户卡、预留印鉴。

　　12. 下列属于证券公司客户服务方式的有( )。[2014年9月真题]

　　I .直接买卖建议

　　II. 电话服务中心

　　III. 邮寄服务

　　IV. 互联网的应用

　　A. I、II、III

　　b. I、III、iv

　　C. I、II、IV

　　d. I、II、III、IV

　　【答案】B

　　【解析】除II、III、iv三项外，目前通常使用的客户服务方式还有以下几种：①自动传真、电子信箱与手机 短信服务;②“一对一”专人服务;③媒体和宣传手册的应用;④讲座、推介会和座谈会。

　　13. 下列选项中，属于证券经纪业务中技术风险防范措施的有( )。[2014年9月真题]

　　I. 制定并严格执行信息系统运行管理制度

　　II. 建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统

　　III. 加强证券营业部的信息系统建设和管理

　　IV. 建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统

　　A. I、II、III

　　B. U、III、IV

　　C. I、II、IV

　　D. I、III、IV 【答案】A

　　【解析】IV项属于管理风险防范的内容。

　　14. 投资者办理证券转托管时，转出证券营业部受理投资者申请时，需核对投资者的( )。[2014年9月真题]

　　I .证券账户

　　II. 家庭住址

　　III. 身份证

　　IV. 转入证券营业部席位代码

　　A. I、II、III

　　b. II、III、IV

　　C I、II、IV

　　D. I、III、IV 【答案】D

　　【解析】转出证券营业部受理投资者申请时，核对投资者的身份证、证券账户、转入证券营业部席位代码等 内容。核对无误后，在投资者填写的转托管申请表上盖章确认，并将客户联交给投资者。

　　15. 在我国，关于证券经纪业务，下列表述正确的有( )。[2014年9月真题]

　　I. 证券公司在经纪业务中赚取买卖差价

　　II. 证券公司不承担客户交易中的价格风险

　　III. 证券公司与客户是代理委托关系

　　IV. 证券公司为客户提供服务，佣金是其主要的业务收入

　　A. I、II、III

　　B. I、II、IV

　　c. I、III、IV

　　D. II、III、IV 【答案】D

　　【解析】I项，在证券经纪业务中，证券公司不赚取买卖差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。

　　16. 客户到营业部柜台提出网上交易申请，需签署《网上交易协议书》，营业部( )应分别在《网上交 易协议书》上签名或盖章。[2014年6月真题]

　　I. 复核人员

　　II. 经办人员

　　III.负责人

　　IV.电脑人员

　　A. I、II

　　b. II、III

　　C. I、IV

　　D. III、IV

　　【答案】A

　　【解析】客户持有效身份证明和资金账户卡，到营业部柜台提出网上交易申请，签署《网上交易协议书》， 经办人应查验客户提交的身份证件、资金账户卡，查验协议书填写的准确性和完整性，与原留存身份证件核对确 认系同一人后，交复核员通过系统实时复核。经办和复核分别在《网上交易协议书》上签名或盖章。

　　17. 变更代理人，客户本人和新代理人都必须同时到柜台，提交( )，办理资料更改申请手续。[2014 年6月真题]

　　I .代理人身份证复印件

　　II. 双方有效身份证复印件

　　III. 双方有效身份证原件

　　IV. 客户本人资金账户卡

　　A. I、II、III

　　B. I、II、IV

　　c. I、III、IV

　　D. II、UI、IV

　　【答案】C

　　【解析】自然人客户变更代理人时，客户本人和新代理人都必须同时到柜台提交双方有效身份证明原件、代 理人身份证复印件和客户本人资金账户卡。客户委托他人代办的，还应当提交经公证的委托代办书、代办人有效 身份证明文件及复印件。

　　18.自然人客户遗失资金账户卡，必须凭( )办理补办事宜。[2014年6月真题]

　　I .代理人身份证原件

　　II. 加盖开户营业部公章的交割单

　　III. 本人有效身份证明

　　IV. 证券账户卡

　　A. I、II

　　b. II、III

　　C. II IV

　　D. III、IV 【答案】D

　　【解析】遗失资金账户卡或因卡破损无法使用的客户：自然人客户必须凭其本人有效身份证明、证券账户卡 (或因破损而无法使用的资金账户卡)办理补卡(或换卡)事宜。法人客户还需持法人授权委托书原件、代理人 身份证原件。

　　19.下列选项中，属于证券经纪业务要素的是( )。[2014年6月真题]

　　I .委托人

　　II. 证券交易对象

　　III. 证券经纪商

　　IV. 证券交易所

　　A. II、III、IV

　　b. I、II、III

　　C. I、II、IV

　　d. I、II、III、IV

　　【答案】D

　　【解析】证券经纪业务目前主要是指证券公司按照客户的委托，代理其在证券交易所买卖证券的有关业务。 在证券经纪业务中，包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。

　　20•证券投资顾问向客户提供的投资建议服务内容包括( )。[2014年6月真题]

　　I .理财规划建议

　　II. 投资组合建议

　　III. 代客户投资决策

　　IV. 投资的品种选择

　　A. I、II、III

　　b. II、III、IV

　　C. I、II、IV

　　D. I、III、IV 【答案】C

　　【解析】证券投资顾问业务是指证券公司、证券投资咨询机构(统称证券公司)接受客户委托，按照约定， 向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的 经营活动。投资建议服务内容包括：投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。