2019年证券从业资格考试法律法规过关必做题（9）_第2页

　　21. 证券公司在客户办理账户业务时，应当进行客户身份识别，并留存客户( )照片。[2011年11月真题]

　　A. 白色背景的彩色正面头部

　　B. 办理业务现场的全身

　　C. 办理业务现场的正面头部

　　D. 白色背景的彩色正面全身 【答案】C

　　【解析】证券公司营业部为客户办理账户业务时，应严格坚持账户实名制度，严格审核客户身份信息。营业 部应留存客户有效身份证明文件或其他身份证明文件的复印件，留存客户办理业务现场的头部正面照片。

　　22. 在非交易过户业务中，经办人收到登记结算公司非交易过户确认单的下( )工作日将确认单交给申请人，并扣除实际发生的费用。[2011年6月真题]

　　A. 10

　　B. 5

　　C. 3

　　D. 1

　　【答案】D

　　【解析】非交易过户业务流程的最后一步，即经办人于收到登记结算公司非交易过户确认单的下一工作日将 该确认单交给申请人，并扣除实际发生的费用。

　　23. 委托人在受托人按其委托要求成交后，必须如期履行( )手续，否则即为违约。[2011年3月真题]

　　A. 转账

　　B. 托管

　　C. 交割

　　D. 变更 【答案】C

　　【解析】客户作为委托合同的委托人，在享受权利时也必须承担相应的义务，其中包括履行交割清算义务。 履行交割清算业务要求委托人在受托人按其委托要求成交后，必须如期履行交割手续，否则即为违约。

　　24. 证券经纪业务特点不包括( )。

　　A. 业务对象的价格变动性

　　B. 客户指令的权烕性

　　C. 客户资料的保密性

　　D. 证券数据的透明性 【答案】D

　　【解析】证券经纪业务的特点包括：①业务对象的广泛性和价格变动性;②证券经纪商的中介性;③客户指 令的权烕性;④客户资料的保密性。

　　25. 下列选项中，说法不正确的是( )。

　　A. 证券经纪商具有中介性的特点

　　B. 集合资产管理业务和自营业务不能由同一高级管理人员管理

　　C. 证券公司办理经纪业务，应当接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者 买卖价格

　　D.证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产 【答案】C

　　【解析】根据《证券法》第一百四十三条，证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买 卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。

　　26.证券经纪业务的对象是( )。

　　A. 仅指所有上市交易的股票

　　B. 仅指所有上市交易的债券

　　C. 所有上市交易的基金

　　D. 所有上市交易的股票和债券 【答案】D

　　【解析】证券经纪业务的特点之一是业务对象的广泛性，即所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象。

　　27. 下列属于证券经纪商应发挥的作用的是( )。

　　A. 提供证券资产管理

　　B. 提高证券投资的收益

　　C. 提供信息服务

　　D. 防止股价波动 【答案】C

　　【解析】证券经纪商是证券市场的中坚力量，其作用主要表现在：①充当证券买卖的媒介，提高证券市场的 流动性和效率;②提供信息服务。

　　28. 按我国现行的做法，投资者入市应事先到中国结算公司上海分公司或中国结算深圳分公司及其代理点开立( )。

　　A. 证券账户

　　B. 资金账户

　　C. 银行结算账户

　　D. 资金台账 【答案】A

　　【解析】按我国现行的做法，投资者入市应事先到中国结算公司上海分公司或中国结算公司深圳分公司及其 代理点开立证券账户。在具备了证券账户的基础上，投资者就可以与证券经纪商建立特定的经纪关系，成为该经 纪商的客户。

　　29. 证券经纪商向客户提供的《客户须知》用来向客户介绍其应当了解的内容，下列不属于其内容的是( )。

　　A. 合法的证券公司

　　B. 投资品种的选择

　　C. 委托买卖方式的选择

　　D. 全权委托投资 【答案】D

　　【解析】《客户须知》使客户了解的内容包括：股市的风险、合法的证券公司及证券营业部、投资品种与委 托买卖方式的选择、客户与代理人的关系、个人证券账户与资金账户实名制、严禁全权委托投资、公司客户投诉 电话等事项。

　　30. 证券交易中的委托单，性质上相当于( )。

　　A. 委托合同

　　B. 代理协议

　　C. 交割收据

　　D. 身份证明 【答案】A

　　【解析】证券交易中的委托单，如经投资者和证券经纪商双方签字和盖章，性质上就相当于委托合同。

　　31. 在我国证券市场发展过程中，投资者进行证券交易的资金存取方式先后有多种。下列各项中( )不是我国曾出现过的资金存取的方式。

　　A. 证券营业部自办资金存取

　　B. 委托银行代理资金存取

　　C. 结算公司代理资金存取

　　D. 银证转账存取 【答案】C

　　【解析】投资者进行证券交易的资金存取方式先后有多种，如证券营业部自设资金柜台來办理客户的资金存 取、将客户资金存取业务委托给银行代理、将证券营业部资金核算电脑系统与银行储蓄网络系统实现联网后进行 银证转账存取等。

　　32. 中国证监会明确要求证券公司在( )年全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。

　　A. 2007

　　B. 2008

　　C. 2009

　　D. 2010

　　【答案】A

　　【解析】根据《证券法》第一百三十九条，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户 的名义单独立户管理。中国证监会也明确要求证券公司在2007年全面实施客户交易结算资金第三方存管。

　　33. 证券投资者在证券营业部开立资金账户时，下列( )不属于必须签署的文件。

　　A. 风险揭示书

　　B. 买者自负承诺函

　　C. 证券交易委托代理协议书

　　D. 保密协议 【答案】D

　　【解析】客户开立资金账户时必须签署《证券交易委托代理协议书》、《风险揭示书》、《买者自负承诺函》(均 一式两份)，以及《客户资金第三方存管协议书》(一式三份)等文件。一份交客户保存，一份由营业部存档，《客 户资金第三方存管协议书》一份交指定商业银行。

　　34. 境内法人申请开立资金账户时，经办人需通过( )查验客户提交的证券账户的状态。

　　A. 工商管理系统

　　B. 证券登记结算系统

　　C. 中国证监会

　　D. 证券交易所 【答案】B

　　【解析】境内法人申请开立资金账户时，经办人通过证券登记结算系统查验客户提交证券账户的状态，并核 对该账户在登记结算系统登记的账户信息。

　　35. 风险提示书内容与格式要求由( )制定。

　　A. 证券公司

　　B. 中国证监会

　　C. 客户

　　D. 中国证券业协会 【答案】D

　　【解析】证券公司应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由中国证券 业协会制定。

　　36. 境内法人投资者查询其证券账户时，不需提交的材料是( )。

　　A. 法定代表人的有效身份证明文件复印件

　　B. 法定代表人授权委托书

　　C. 主要股东授权委托书

　　D. 法定代表人证明书 【答案】C

　　【解析】境内法人投资者査询其证券账户时需提供法定代表人证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人 的有效身份证明文件复印件;境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书以及授权人的有效身份证明 文件复印件。

　　37. 证券营业部日常管理的主要内容是( )。

　　A. 从业人员的日常管理

　　B. 经纪业务的营运管理

　　C. 内部监管的控制管理

　　D. 客户开发的维护管理 【答案】B

　　【解析】证券营业部日常经营管理的主要内容就是经纪业务的营运管理。营业部经纪业务的营运管理主要是 通过制定标准化的经纪业务操作规程，规范经纪业务操作程序，并合理、有效地组织实施來实现的。

　　38. 合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准，有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中( )名在授权书上签字。

　　A. 1

　　B. 2

　　C. 3

　　D. 4

　　【答案】A

　　【解析】合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准，有多名合伙企业执行事务合伙人的, 由其中一名在授权书上签字;执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字。

　　39. 在证券账户卡的挂失补办过程中，补办新号码证券账户卡的，按规定数据格式将有关资料传送( )。

　　A. 相关证券公司

　　B. 相关经纪人员

　　C. 中国结算公司

　　D. 中国证监会 【答案】C

　　【解析】补办新号码证券账户卡的，按规定数据格式将有关资料传送中国结算公司，中国结算公司审核合格 后即时予以配号，自动将新证券账户托管到原证券账户托管的证券公司(或B股托管机构)，并将相关证券由原 证券账户转到新的证券账户。

　　40. 投资者教育的渠道不包括( )。

　　A. 客服中心

　　B. 模拟训练

　　C. 交易委托系统

　　D. 设立“投资者园地”

　　【答案】B

　　【解析】投资者教育主要是通过营业部设立“投资者园地”、公司网站、交易委托系统、客服中心等多种渠 道，并综合运用电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告、培训讲座、电话语音提示、手机短信等多种方式进行。