银行从业资格考试法律法规章节考题：银行自律与市场约束

　　第二十二章　银行自律与市场约束

　　(一)了解我国银行自律组织的宗旨、目标;

　　(二)掌握职业操守的宗旨和适用范围;

　　(三)掌握从业准则及职业操守的内容与相关规定。

　　章节考点练习题

　　考点 1 国际银行自律组织

　　1.(判断)自律组织即自我管理机构，是政府监管的重要辅助，也是监管机构进行监管必要的和

　　有益的补充。国际上一些银行自律组织在对银行业的发展和协调进程中发挥着重要作用.如国际

　　清算银行、美国银行家协会和香港银行工会等。(　)

　　A.正确

　　B.错误

　　考点 2 中国银行业协会

　　2.(判断)中国银行业协会是我国的银行业自律组织，主管单位为国务院。(　)

　　A.正确

　　B.错误

　　3.(单选)中国银行业协会的最高权力机构为()，由参加协会的全体会员单位组成。

　　A.银监会

　　B.会员大会

　　C.委员会

　　D.理事会

　　4.(判断)协会的外部关系环境主要包括：银行业协会与会员单位的关系、银行业协会与政府的

　　关系、银行业协会与消费者的关系。(

　　A.正确

　　B.错误

　　考点 3 职业操守的宗旨和适用范围

　　5.(多选)以下属于银行业从业人员的有(

　　)

　　)。

　　A.金融资产管理公司工作人员

　　B.保险资产管理公司工作人员

　　C.会计师事务所委派到银行的工作人员

　　D.人力资源公司劳务派遣到银行的工作人员

　　E.证券公司工作人员

　　6.(多选)下列机构从业人员中，属于必须遵守《银行业从业人员职业操守》的内容的有(

　　A.村镇银行工作人员

　　B.基金管理公司工作人员

　　C.政策性银行工作人员

　　D.农村信用社工作人员

　　E.证券公司员工

　　)。

　　7.(多选)以下符合《银行业从业人员职业操守》的制订目的的有(

　　A.规范银行业从业人员职业行为

　　B.提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准

　　C.建立健康的银行业企业文化和信用文化

　　D.维护银行业良好信誉

　　E.促进银行业的健康发展

　　8.(多选)银行业从业人员应该遵守(　)。

　　A.法律

　　B.行业自律性规范

　　C.所在机构的各种规章制度

　　D.其他金融机构规章

　　E.相关法规

　　9.(单选)某银行工作人员对于《银行业从业人员职业操守》的理解存在疑惑，在询问身边同事

　　不能得到满意解答后，可以向(

　　A.中国人民银行

　　B.人民法院

　　C.银监会

　　D.中国银行业协会

　　)寻求解释。

　　10.(单选)以下机构从业人员中，必须遵守银行业从业人员职业操守的不包括(

　　)。

　　A.村镇银行工作人员

　　B.基金管理公司工作人员

　　C.企业集团财务公司工作人员

　　D.信托公司工作人员

　　11.(多选)作为一名从事信贷工作的从业人员，属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行

　　政处罚或刑事责任的行为的有(

　　)。

　　A.不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议

　　B.在对客户提供的资料存有疑问时.不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之

　　C.省略必要的审核程序.或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见

　　D.不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送。造成档案资料不完整、不全面

　　E.不按照规定进行有效的贷后监控

　　12.(多选)根据银行业从业人员职业操守规定，作为一名银行业从业人员，不可或缺的知识有

　　(

　　)。

　　A.对宏观经济和金融状况有较全面的了解

　　B.熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规

　　C.具备胜任本职工作的相关专业知识和技能

　　D.对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较深的了解

　　E.对银行在现代经济中的作用有所了解

　　13.(单选)银行业从业人员的下列行为中，不符合“岗位职责”有关规定的是(　)。

　　A.不打听与自身工作无关的信息

　　B.未经内部职责调整或批准.不为其他岗位人员代为履行职责

　　C.当有急事需要处理时.将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管

　　D.未经内部职责调整或批准.不将本人工作委托他人代为履行

　　14.(单选)下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监督规避”的是(　)。

　　A.暗示客户可能伪造合同获得贷款

　　B.报告客户违反了法律禁止性规定

　　C.按照法律规定办理业务

　　D.正确理解法律禁止性规定

　　15.(判断)银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定，包括不向客户建议暗示如何规避

　　法律法规的监管、不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。　()

　　A.正确

　　B.错误

　　16.(单选)国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司有很好

　　的业务关系，在审计人员检查前帮助该公司进行了资产的转移。此行为违反了《银行业从业人员