银行从业资格考试法律法规章节考题：银行自律与市场约束_第3页

　　利益冲突。以下做法正确的是(

　　)。

　　A.银行工作人员不让亲戚朋友购买本行的金融产品

　　B.银行工作人员为朋友提供明显低于其他客户价格的产品

　　C.银行工作人员目前兼职机构的财务人员来银行办理业务时，该工作人员申请回避。并向管理

　　层说明情况

　　D.银行工作人员利用朋友关系.向客户推销不适合其需要的产品和服务

　　30.(单选)根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员下列行为没有达到“风险提示”

　　要求的是(

　　)。

　　A.对产品特有的风险进行特别提示

　　B.提醒客户留意合约中的免责条款

　　C.因客户没有询问产品的不利方面.因此不介绍不利方面

　　D.对客户提出的问题.本着诚实信用的原则解答

　　31.(单选)银行业从业人员在协助执行中，做法不当的是(

　　)。

　　A.不向不应该知道的人透露有关信息

　　B.按照法律规定及内部工作流程确认查询人身份.并审核来函的法定要件

　　C.确保要求协助执行的事项属于该机关法定权限以内

　　D.根据执法人员口头请求可超范围协助执行

　　32.(单选)根据《银行业从业人员职业操守》，银行从业人员应当(

　　)。

　　A.利用客户对银行销售产品的风险承担者的误解实现产品销售

　　B.对产品的风险性含糊其辞

　　C.将产品的优点和缺点全面介绍给客户

　　D.利用职务便利为客户谋求便利

　　33.(单选)某客户在办理外汇业务时，向银行工作人员询问如何能在规定的 5 万美元额度之外将

　　多余的 3 万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是(

　　A.为避免在“监管规避”方面违规.告诉客户没有任何办法

　　B.建议客户将这 3 万美元转入其家人账户后结汇

　　C.建议客户若不急用.明年初再来结汇

　　D.建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品

　　)。

　　34.(单选)银行从业人员不知道自己的行为是否属于利益冲突。这时他的正确选择是(

　　)。

　　A.假装不知情进行业务办理

　　B.拒绝办理业务

　　C.按规定向上级主管报告

　　D.委托同事代办

　　35.(单选)某商业银行柜面客户经理在征得客户同意的情况下.将客户的电话号码及保险需求告

　　诉了某在保险公司工作的朋友，帮助他尽快促成了一笔业务，该经理的做法(　)。

　　A.有违《银行业从业人员职业操守》中的信息保密

　　B.符合《银行业从业人员职业操守》中的信息保密

　　C.属于银行明令禁止行为

　　D.明显属于违反职业操守行为

　　36.(单选)下面选项中，对银行业从业人员职业操守中“协助执行”的有关规定理解错误的是

　　(

　　)。

　　A.了解金融机构和个人在协助执行中的有关职责

　　B.了解为客户提供协助执行服务的义务

　　C.了解协助执行的法定程序

　　D.了解哪些机关有权查询、冻结、扣划客户资产

　　考点 4 银行业从业准则

　　37.(单选)在银行业从业人员职业道德中，(

　　银行的安身立命之本。

　　A.爱岗敬业

　　B.公平竞争

　　C.诚信

　　D.熟知业务

　　)是市场经济的基石，也是银行业从业人员和

　　38.(单选)禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中(

　　)基本准则的要求。

　　A.勤勉尽职

　　B.专业胜任

　　C.保护商业秘密与客户隐私

　　D.公平竞争

　　39.(单选)“勤勉尽职”的基本原则要求银行业从业人员应当(

　　)。

　　A.勤勉谨慎

　　B.对所在机构负有诚实信用义务

　　C.切实履行岗位职责

　　D.以上均正确

　　40.(多选)银行业从业人员职业操守规定，银行业从业人员应当遵守“保护商业秘密与客户隐

　　私”的基本准则。这要求银行业从业人员(

　　A.保护客户的家庭地址信息

　　B.保护客户的婚姻状况

　　C.保护所在机构的商业秘密

　　D.保护客户的收入状况

　　E.保守客户所在机构的商业秘密

　　)。

　　41.(单选)下列(

　　)不是银行业从业人员的六条从业基本准则。

　　A.诚实信用、守法合规

　　B.信息保密、熟知业务

　　C.专业胜任、勤勉尽职

　　D.保护商业秘密与客户隐私、公平竞争

　　42.(单选)制定银行业从业人员职业操守的宗旨是：“为规范银行业从业人员职业行为。提高中

　　国银行业从业人员(

　　)，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促

　　进银行业的健康发展”。

　　A.信用水平和业务水平

　　B.整体素质和职业道德水平

　　C.信用水平和道德水平

　　D.业务水平和道德水平

　　43.(单选)以下明显违反了“勤勉尽职”的要求的是(

　　)。

　　A.对所在机构诚实信用

　　B.在工作中时常打私人电话.上网浏览个人感兴趣的内容

　　C.切实履行岗位职责

　　D.维护所在机构商业信誉

　　考点 5 从业人员与客户间的职业操守