D.所在机构存在严重问题的，银行业从业人员中的高级管理人员还应当接受监管部门约见
E.在非现场监管中.银行业从业人员应按监管部门要求的报送方式、内容、频率和保密级别分
别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度
87.(多选)银行业从业人员面对监管者的监管应当(
A.接受监管
B.配合现场检查
C.配合非现场监管
D.禁止贿赂
E.保守客户秘密.拒绝询问
)。
88.(单选)监管部门进行现场检查工作时，规范的现场检查包括检查准备、(
)五个阶段。
A.检查处理、检查报告、检查实施、检查档案整理
B.检查档案整理、检查处理、检查报告、检查实施
C.检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理
D.检查报告、检查处理、检查档案整理、检查实施
89.(单选)银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利.以下没有违反这一原则的行为是
(
)。
A.为监管人员提供免费的通讯工具
B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具
C.为监管人员报销因现场检查支付的费用
D.为监管人员提供现场检查要求的文件
90.(多选)银行业从业人员在所在机构接受监管时，下列行为中违规的有(
A.安排监管人员到娱乐场所消费.并报销费用
B.配合监管.提供检查材料
C.邀请监管人员到高档酒店就餐
)。
D.无偿提供办公用品
E.向监管人员无偿提供住宿便利
91.(多选)银行业从业人员配合监管部门的非现场监管，应当按要求的(
)报送需要的数据
和非数据信息。
A.报送方式
B.报送内容
C.报送频率
D.保密级别
E.报送途经
92.(判断)某银行职员在下班之后将该行的一些数据交给其在银监局工作的亲戚让其转交给正在
其供职银行进行非现场监管的同事。这是积极配合监管的有效行为。(
)
A.正确
B.错误
93.(判断)银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据如果是真实准确的话，也可
以是不完整的。(
)
A.正确
B.错误
94.(判断)某银行行长为了表示对当地监管机构工作的支持.时常以慰劳工作名义请监管机构工
作人员到娱乐场所消费。这种行为是合理的。(
)
A.正确
B.错误
考点 9 市场约束概述
95.(判断)市场约束也被称为“市场纪律”，就是指银行的债权人或所有者。借助于银行的信息
披露和有关社会中介机构，如律师事务所、会计师事务所、审计师事务所和信用评估机构等的帮
助，通过自觉提供监督和实施对银行活动的约束.把管理落后或不稳健的银行逐出市场等手段来
迫使银行安全稳健经营的过程。(
)
A.正确
B.错误
96.(判断)市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露，在市场化的环境下，市场约束的
运作机制主要是依靠利益相关者的利益驱动。(
A.正确
B.错误
)
97.(多选)市场约束机制的运行条件有(
)。
A.发达的金融市场
B.充分有效的信息披露机制
C.必须拥有维护市场正常运行的完善的法律体系
D.市场参与者具有较强的金融风险意识
E.良好的公司治理机制
考点 10 信息披露
98.(多选)下列关于市场约束的信息披露的内容要求，叙述正确的有(
A.经营业绩
B.风险暴露和风险管理情况
C.资本充足状况
D.风险管理战略与实践
)。
E.会计政策与实践
99.(判断)第三支柱规定的披露频率应该为每半年进行一次，有关银行风险管理目标及政策、报
告系统及各项口径的一般性概述的定性披露可每两年一次。(
)
A.正确
B.错误
100.(判断)披露范围包括：同业、社会公众、国际金融组织和境外机构所在地监管当局等。披
露的方式根据披露的对象和范围，可选择新闻媒体、新闻发布会、年报等方式。(
)
A.正确
B.错误
参考答案及解析
1.【答案】A。
2.【答案】B。解析：中国银行业协会是我国的银行业自律组织，主管单位为银监会。
3.【答案】B。解析：中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员单位
组成。会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责。理事会在会员大会闭会期间负责领导协
会开展日常工作。理事会闭会期间，常务理事会行使理事会职责。
4.【答案】A。
5.【答案】ACD。解析：银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。银
行业金融机构是指在境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的
金融机构及政策性银行。此外，法律规定的非银行金融机构如金融资产管理公司、信托公司、企
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