银行从业资格考试法律法规章节考题：银行自律与市场约束_第5页

　　A.为亲友帮忙.但做法有些不妥

　　B.最好请示一下行长.这样程序就全了

　　C.有违《银行业从业人员职业操守》中的信息保密

　　D.明显属于违法犯罪行为

　　60.(单选)作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是(

　　)。

　　A.“了解客户”不仅是其所在机构的法定义务.也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求

　　B.银行在与之前就熟悉的客户建立业务关系.没有必要要求客户出示真实有效的身份证件或者

　　其他身份证明文件.进行核对并登记

　　C.熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定.了解所在机构对不同客户进行身份识

　　别的具体要求

　　D.严格遵循操作流程.不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户。这不仅将对所在机

　　构产生不利的法律后果.也将对自己的职业发展产生不利的影响

　　61.(单选)下列属于泄露客户信息的行为是(

　　)。

　　A.银行业务员将客户开户时填写作废的表格收集整理.送给在证券公司工作的朋友

　　B.小李和小王分别就职于两家银行。都从事公司业务，为了拓展业务和互相帮助，两人经常交

　　流产品知识和行业新闻.研究服务技巧

　　C.反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况.银行工作人员为配合其工作.提

　　供了客户的大额交易信息

　　D.某银行个人金融部将部分存款客户的财务信息转给本行信用卡中心.供信用审批人员更准确

　　地评估个人信用风险

　　62.(单选)银行柜面工作人员在接待一位顾客时，发现该顾客提出的要求明显不合理，这时他应

　　(

　　)。

　　A.按规定向上级主管报告

　　B.拒绝办理

　　C.耐心说明情况.取得理解和谅解

　　D.不理会其要求

　　63.(单选)银行业从业人员的下列行为中正确的是(

　　)。

　　A.与其所在机构的同事谈论客户的个人状况

　　B.保守客户隐私.不向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息

　　C.从银行离职后与朋友交流以前客户的交易信息

　　D.在有关国家机关依法调查时.禁止透露有关客户信息

　　64.(单选)某银行最近与某客户结束了长达 8 年的业务关系。该行应将该客户此前的财务数据与

　　交易记录(

　　)。

　　A.立即销毁

　　B.退还给该客户

　　C.卖给其他公司

　　D.保存 5 年以上

　　65.(单选)银行业从业人员不应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的

　　信用环境、所处行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录等(

　　)。

　　A.向社会公众披露

　　B.进行授信后管理

　　C.进行审查

　　D.进行尽职调查

　　66.(单选)根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理

　　理财业务时，应当了解的客户情况是(

　　A.客户的婚姻状况

　　B.客户子女的年龄

　　C.风险承受能力

　　D.客户近期是否有购房需求

　　)。

　　67.(多选)根据从业人员职业操守，银行从业人员在与客户的接触中做法不当的有(

　　A.邀请客户在员工餐厅吃工作餐

　　B.满足客户的一切要求.向其暗示监管规避做法

　　C.每天都有与客户的娱乐活动

　　D.在节假日时向客户寄送贺年卡并打电话问候

　　E.对客户提出的合理要求尽量满足

　　考点 6 银行业从业人员与同事

　　68.(多选)银行业从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为，应当(　　)。

　　A.予以关注

　　B.予以提示

　　C.予以制止

　　D.及时向有关部门报告

　　E.向媒体披露

　　69.(多选)银行业从业人员不得侮辱同事的(

　　A.国籍

　　B.肤色

　　C.民族

　　D.年龄

　　E.宗教信仰

　　)。

　　70.(单选)银行业从业人员应当尊重同事。下列不属于尊重同事的行为的是(

　　)。

　　A.不因同事健康状况差而歧视同事

　　B.帮助同事隐瞒其违反规章制度的行为

　　C.不剽窃同事的工作成果

　　D.不向他人透露工作中接触到的同事的隐私

　　71.(单选)银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行

　　为不可以采取(

　　)的方式。

　　A.用电子邮件向全行所有员工披露

　　B.制止

　　C.向所在机构报告

　　D.提示

　　72.(多选)某银行支行员工发现有几位同事在与客户合谋骗贷，该员工应该(

　　)。

　　A.立即向媒体披露有关证据

　　B.立即向银行有关领导举报

　　C.立即劝阻同事停止骗贷.劝阻无效时才向领导举报

　　D.不必私下劝阻。以免打草惊蛇，应该立即向领导举报

　　E.立即向银监会举报

　　73.(单选)某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管，甲保管保险箱钥匙，乙

　　掌握密码，某日，甲员工请假看病，下列说法中，符合职业操守要求的是(

　　)。

　　A.甲估计外出时间不长，不会用到业务印章和相关凭证。因此未做移交就外出看病