2019年证券从业资格证金融市场基础知识考前冲刺题（五）_第5页

　　第81题：在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开()对基金的重大事项作出决议。

　　A： 股东大会

　　B：基金受益人大会

　　C：董事会

　　D：基金托管人大会

　　答案：B

　　解题思路：在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金受益人大会对基金的重大事项作出决议。

　　本题考查重点：教材的第五章第一节：契约型基金与公司型基金的定义与区别

　　第82题：下列有关欧洲债券的说法，正确的是()。

　　Ⅰ.已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段

　　Ⅱ.也称“无国籍债券”

　　Ⅲ.预扣税不可豁免

　　Ⅳ.使用的货币一般是可自由兑换的货币

　　A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解题思路：Ⅲ项，预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。目前，欧洲债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段。欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称“无国籍债券”。欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等。

　　本题考查重点：教材的第四章第一节：欧洲债券的概念和特点

　　第83题：以下哪个选项，不属于港股通标的证券()。

　　A： 恒生综合大型股指成分股

　　B：恒生综合中型股指数成分股

　　C：深圳A+H

　　D：上证A+H(A股不存在风险警示板)

　　答案：C

　　解题思路：港股通的股票范围是香港联合交易所恒生综合大型股指数、恒生综合中型股指数和同时在香港联合交易所和上海证券交易所上市的上证A+H股公司股票。

　　本题考查重点：教材的第三章第三节：沪港通股票投资额度的相关规定第

　　84题：金融期权的主要功能有( )。

　　Ⅰ.投资功能

　　Ⅱ.套期保值功能

　　Ⅲ.筹资功能

　　Ⅳ.价格发现功能

　　A:Ⅰ、Ⅱ

　　B:Ⅱ、Ⅳ

　　C:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D:Ⅲ 、Ⅳ

　　答案：B

　　解题思路：金融期权的主要功能：(1)套期保值功能。根据《企业会计准则第24号——套期保值》的定义，套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。(2)价格发现功能。价格发现功能是指在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过集中竞价形成期货价格的功能。(3)投机功能。(4)套利功能。套利的理论基础在于经济学中的一价定律，即忽略交易费用的差异，同一商品只能有一个价格。

　　本题考查重点：教材的第五章第二节：金融期权的主要功能

　　第85题：在国外，中央银行发行的股票，股东不具有参与中央银行财政决策，这相当于是我国的()。

　　A： 可转换债券

　　B：优先股

　　C：A股

　　D：央行票据

　　答案：B

　　解题思路：优先股股东一般无表决权。优先股票股东权利是受限制的，最主要的是表决权限制。普通股票股东参与股份公司的经营决策主要通过参加股东大会行使表决权，而优先股票股东在一般情况下没有投票表决权，不享有公司的决策参与权。

　　本题考查重点：教材的第三章第一节：优先股的特征

　　第86题：合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资的人民币金融工具有( )。

　　Ⅰ.在证券交易所挂牌交易的股票

　　Ⅱ.在证券交易所挂牌交易的债券

　　Ⅲ.证券投资基金

　　Ⅳ.在证券交易所挂牌交易的权证

　　A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B：Ⅱ、Ⅲ

　　C：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D：Ⅰ、Ⅳ

　　答案：A

　　解题思路：合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资的人民币金融工具有在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证等。

　　本题考查重点：教材的第二章第二节：机构投资者

　　第87题：金融市场按照金融要求权的期限划分为()。

　　I.货币市场

　　II. 资本市场

　　III. 债券市场

　　IV. 股票市场

　　A：Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅲ、Ⅳ

　　C：Ⅰ、Ⅱ

　　D：Ⅱ、Ⅳ

　　答案：C

　　解题思路：金融市场按照金融要求权的期限划分为货币市场和资本市场。货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。资本市场主要包括股票市场、债券市场和基金市场等。

　　本题考查重点：教材的第一章第一节：金融市场的分类

　　第88题：可交换债券与可转换债券的相同之处是()。

　　A： 发行主体和偿债主体

　　B：适用的法规

　　C：发行要素相似

　　D：所换股份的来源

　　答案：C

　　解题思路：可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。

　　本题考查重点：教材的第五章第二节：可交换债券与可转换债券的不同

　　第89题：我国股票发行监管制度在1998年以前采取( )的双重控制办法。

　　A：发行种类和发行规模

　　B：发行规模和发行企业数量

　　C：发行种类和发行企业数量

　　D：发行速度和发行企业规模

　　答案：B

　　解题思路：1998年之前，我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法，即每年先由证券主管部门下达公开发行股票的数量总规模，并在此限额内，各地方和部委切分额度，再由地方或部委确定预选企业，上报中国证券监督管理委员会批准。

　　本题考查重点：教材的第三章第二节：我国的股票发行制度的演变

　　第90题：中央银行参与金融市场的目的是( )。

　　I.实现国家货币政策

　　II.以获取稳定收益

　　III.向地方政府发放贷款

　　IV.稳定货币调节经济

　　A： I 、II、III、IV

　　B：I、II、IV

　　C：II、III

　　D：I、III、IV

　　答案：D

　　解题思路：在参与金融市场运作过程中，中央银行不以营利为目的，而是以调控宏观经济运行以及实施宏观经济政策为己任。

　　本题考查重点：教材的第一章第一节：全球金融体系的主要参与者

　　第91题：证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3、2、1年以上的，原则上分别按()、()、()的比例计入净资本。

　　A： 80%、60%、40%

　　B：90%、60%、30%

　　C：70%、50%、20%

　　D：100%、70%、50%

　　答案：D

　　解题思路：《证券公司次级债管理规定》第四条，长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3、2、1年以上的，原则上分别按100%、70%、50%的比例计入净资本。

　　本题考查重点：教材的第四章第一节：金融债券的定义及分类

　　第92题：我国金融期货交易所的结算会员，按照业务范围分为()。

　　Ⅰ.特别结算会员

　　Ⅱ.交易结算会员

　　Ⅲ.全面结算会员

　　Ⅳ.部分结算会员

　　A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅲ、Ⅳ

　　C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：A

　　解题思路：我国金融期货交易所的结算会员，按照业务范围分为特别结算会员、交易结算会员、全面结算会员。

　　本题考查重点：教材的第五章第二节：金融期货的主要交易制度

　　第93题：中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券( )。

　　I.长期政府债券

　　II.出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

　　III.中央银行股票

　　IV.国债

　　A： II、III

　　B：III、IV

　　C：I、II

　　D：II、IV

　　答案：A

　　解题思路：中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券。

　　第一类是中央银行股票。在一些国家(例如美国)，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。

　　第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到3年不等，主要用于对冲金融体系中过多的流动性。

　　本题考查重点：教材的第二章第二节：机构投资者

　　第94题：按基金的投资标的划分( )。

　　I .债券基金

　　II .股票基金

　　III .货币市场基金

　　IV .综合型基金

　　A： I 、III

　　B：I、 II

　　C：I、 II、 III

　　D：I、 II、 III、 IV

　　答案：C

　　解题思路：证券投资基金的分类方法：

　　(一)按基金的组织形式不同，可分为契约型基金和公司型基金

　　(二)按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金

　　(三)按基金的投资标的划分，可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等

　　(四)按基金的资产配置划分，可分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等

　　(五)按基金的投资理念划分，可分为主动型基金和被动型基金

　　(六)按基金的募集方式划分，可分为公募基金和私募基金

　　本题考查重点：教材的第五章第一节：证券投资基金的分类方法

　　第95题：我国《证券法》规定，证券公司经营证券承销与保荐、证券资产管理业务之一的，注册资本最低限额为人民币( )。

　　A： 5000万元

　　B：10亿元

　　C：5亿元

　　D：1亿元

　　答案：D

　　解题思路：我国《证券法》规定，证券公司经营证券承销与保荐、证券资产管理业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元。

　　本题考查重点：教材的第二章第三节：我国证券公司主要业务的种类及内容

　　第96题：募集新资金及首次发行证券的市场是()。

　　A： 初级市场

　　B：主板市场

　　C：场外市场

　　D：交易市场

　　答案：A

　　解题思路：发行市场又称一级市场、初级市场，是指新发行的证券或票据等金融工具最初从发行者手中转到投资者手中的市场。发行市场具有两方面的功能，一是为资金需求者提供筹集资金的场所;二是为资金供应者提供投资及获取收益的机会。

　　本题考查重点：教材的第一章第一节：金融市场的分类

　　第97题：股价平均数的种类有( )。

　　Ⅰ.简单算术股价平均数

　　Ⅱ.加权股价平均数

　　Ⅲ.指数平均数

　　Ⅳ.修正股价平均数

　　A： Ⅰ、Ⅱ

　　B：Ⅲ、Ⅳ

　　C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解题思路：股票价格平均数反映一定时点上市场股价的绝对水平，可分为简单算术股价平均数、加权股价平均数和修正股价平均数。

　　本题考查重点：教材的第三章第三节：股票价格指数的编制步骤和方法

　　第98题：风险性是股票的特征之一，下列关于股票的风险特征的说法有误的是()。

　　A： 风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益

　　B：投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险

　　C：风险本身是一个中性概念，但是高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险较高的股票

　　D：股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际与预期收益之间的偏离程度

　　答案：C

　　解题思路：C项，风险不等于损失，理论上说，高的系统风险对应的是高的预期收益，风险可能带来较大损失，也可能带来较大收益。现实生活中，大多数投资者是风险厌恶的，所以如果投资者投资风险较高的股票，就必须为其提供较高的预期收益。

　　本题考查重点：教材的第六章第一节：风险的概念与特征

　　第99题：证券交易所归属()直接管理。

　　A：国务院

　　B：中国证监会

　　C：中国证券业协会

　　D：省级人民政府

　　答案：B

　　解题思路：证券交易所归属中国证监会直接管理。

　　本题考查重点：教材的第二章第五节：我国的证券市场的监管体系

　　第100题：中国证券业协会的章程由()制定。

　　A： 董事会

　　B：会员大会

　　C：中国证监会

　　D：监察委员会

　　答案：B

　　解题思路：会员大会是证券业协会的最高权力机构，由全体会员组成，会员大会的职权包括：(1)制定和修改章程;(2)审议理事会工作报告和财务报告;(3)审议监事会工作报告;(4)选举和罢免会员理事、监事;(5)决定会费收缴标准;(6)决定协会的合并、分立、终止;(7)决定咨询委员会设立、注销、更名;(8)决定其他应有会员大会审议的事项。本题考查重点：教材的第二章第四节：证券交易所的组织形式

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