2019年证券从业资格证金融市场基础知识考前冲刺题（五）_第3页

　　第41题：股东大会作出普通决议，须经出席会议股东( )通过决议。

　　A： 三分之一

　　B： 三分之二

　　C： 二分之一

　　D： 全部

　　答案：C

　　解题思路：股东大会作出普通决议，须经出席会议股东1/2通过决议;作出重要决议，须经出席会议股东三分之二通过。

　　本题考查重点：教材的第三章第一节：普通股股东的权利

　　第42题：根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为()。

　　Ⅰ.零息债券

　　Ⅱ.实物债券

　　Ⅲ.附息债券

　　Ⅳ.息票累积债券

　　A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B： Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D： Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解题思路：根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。零息债券又称贴现债券、“贴水债券”，是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期时按面额偿还本金的债券。附息债券的合约中明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息(通常每半年或每年支付一次)。息票累积债券与附息债券相似，这类债券也规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。

　　本题考查重点：教材的第四章第一节：债券的分类

　　第43题：上海证券帐户T日成立，()交易日生效。

　　A：T+2

　　B： T+3

　　C：T

　　D：T+1

　　答案：D

　　解题思路：上海证券帐户T日成立，T+1交易日生效。深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易。

　　本题考查重点：教材的第三章第三节：开立证券账户的要求

　　第44题：设立证券登记结算机构是()的职能之一。

　　A： 中国证监会

　　B： 证券交易所

　　C： 地方人民政府

　　D： 中国证券业协会

　　答案：A

　　解题思路：在我国，设立证券登记结算机构必须经国务院证券监管机构批准，它的自有资金应该不少于2亿元人民币。中国证监会依据《人民共和国证券法》在对证券市场实施监督管理中可以履行下列职责：(1)依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权。(2)依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理。(3)依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动进行监督管理。(4)依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施。(5)依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况。(6)依法对中国证券业协会的活动进行指导和监督。(7)依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处。(8)法律、行政法规规定的其他职责。国务院证券监督管理机构可以和其他国家或者地区的证券监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。

　　本题考查重点：教材的第二章第五节：《证券法》赋予证券监督管理机构的职责和权限

　　第45题：下列属于投资适当性要求的是()。

　　A： 特定的投资者购买恰当的产品

　　B： 适合的投资者购买低风险的产品

　　C： 适合的投资者购买恰当的产品

　　D： 特定的投资者购买低风险的产品

　　答案：C

　　解题思路：属于投资者适当性要求的是：适合的投资者购买恰当的产品。

　　本题考查重点：教材的第二章第二节：个人投资者

　　第46题：下列关于股票的无纸化发行制度的说法，错误的是()。

　　A： 上市股票的日常交易已实现了无纸化

　　B： 现在的股票仅仅是由电子计算机系统管理的一组组二进制数字

　　C： 我国发行的每股股票的面额均为100元人民币

　　D： 股票的发行总额为上市的股份有限公司的总股本数

　　答案：C

　　解题思路：由于电子技术的发展与应用，我国深沪股市股票的发行和交易都借助于电子计算机及电子通信系统进行，上市股票的日常交易已实现了无纸化，所以现在的股票仅仅是由电子计算机系统管理的一组组二进制数字而已。我国发行的每股股票的面额均为1元人民币，股票的发行总额为上市的股份有限公司的总股本数。

　　本题考查重点：教材的第三章第二节：股票的无纸化发行制度

　　第47题：债券按付息方式分类可分为( ) 。

　　Ⅰ. 贴现债券

　　Ⅱ. 附息债券

　　Ⅲ. 政府债券

　　Ⅳ. 公募债券

　　A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B： Ⅰ、Ⅱ

　　C： Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D： Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解题思路：根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。按募集方式不同，债券可以分为公募债券和私募债券。

　　本题考查重点：教材的第四章第一节：债券的分类

　　第48题：记账式国债的承销程序包括( )。

　　Ⅰ. 招标发行

　　Ⅱ. 远程投标

　　Ⅲ. 债券托管

　　Ⅳ. 分销

　　A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B： Ⅲ、Ⅳ

　　C： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D： Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：C

　　解题思路：记账式国债的承销程序包括招标发行、远程投标、债券托管、分销。

　　本题考查重点：教材的第四章第二节：记账式国债的承销程序

　　第49题：享有优先认股权的股东对其所享有的优先认股权做出三种选择，其中不包括()。A：按其持股比例5%的数量，优先认购一定数量新发性股票的权利

　　B：不行使权力而听任过期失效

　　C：将权力转让给其他人，从中获得一定的报酬

　　D：行使此权利来认购新发行的股票

　　答案：A

　　解题思路：享有优先认股权的股东有三种选择：(1)行使此权利来认购新发行的股票;(2)将该权利转让他人，从中获取一定的报酬;(3)不行使也不转让此权力，任其过期失效，与分红类似，股份公司在提供有限认股权时会议定一个股权登记日，在此日期前(包括此日)认购普通股票的该股东享有优先认股权，此日期之后认购普通股票的股东不享有此权利。

　　本题考查重点：教材的第三章第一节：普通股股东的权利

　　第50题：下列不属于货币市场工具的是(　　)。

　　A： 货币市场共同基金

　　B： 商业票据

　　C： 中长期债券

　　D： 短期政府债券

　　答案：C

　　解题思路：货币市场具体可细分为同业拆借市场、票据贴现市场、证券短期债券(国库券)市场、可转让定期存单市场、回购协议市场、货币市场共同基金市场以及短期信贷市场等。

　　本题考查重点：教材的第一章第一节：金融市场的分类

　　第51题：在委托受理中的验证环节，经纪商主要对客户委托递交的()进行核实。

　　A：相关证件(如身份证等)

　　B：账户上的资金

　　C：委托单

　　D：账户上的证券

　　答案：A

　　解题思路：在委托受理中的验证与审单环节，验证主要是对客户委托递交的相关证件(如身份证件等)进行核实，审单主要是检查客户填写的委托单。

　　本题考查重点：教材的第三章第三节：委托受理的过程

　　第52题：会员制证券交易所下设()。

　　Ⅰ.会员大会

　　Ⅱ.理事会

　　Ⅲ.监查委员会

　　Ⅳ.董事会

　　A： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B： Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C： Ⅱ、Ⅲ

　　D： Ⅰ、Ⅱ

　　答案：A

　　解题思路：会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。交易所设会员大会、理事会和监察委员会。

　　本题考查重点：教材的第二章第四节：证券交易的组织形式

　　第53题：下列关于凭证式国债的表述，正确的是()。

　　A： 凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

　　B： 对发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续发售

　　C： 利息按实际持有天数分档计付

　　D： 各金融机构有资格申请加入凭证式国债承销团

　　答案：C

　　解题思路：A项，凭证式国债可以记名，可以挂失，但不能上市流通。B项，对于提前兑取的凭证式国债，经办网点还可以二次卖出。D项，并不是各种金融机构都有资格申请加入凭证式国债承销团，拟作为储蓄国债承销团成员的，应当为依法开展经营活动，近3年内在个人储蓄存款、理财产品销售等经营活动中没有重大违法记录，注册资本不低于人民币10亿元或者总资产不低于人民币300亿元，营业网点在50个以上的存款类金融机构。

　　本题考查重点：教材的第四章第一节：我国国债的品种

　　第54题：储蓄国债(电子式)具有的特点不包括( )。

　　A： 针对机构投资者

　　B： 采用实名制

　　C： 不可流通转让

　　D： 由财政部负责还本付息，免缴利息税

　　答案：A

　　解题思路：储蓄国债(电子式)具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行;采用实名制，不可流通转让;采用电子方式记录债权;收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税;鼓励持有到期;手续简化;付息方式较为多样。

　　本题考查重点：教材的第四章第一节：我国国债的品种

　　第55题：下列属于短期金融市场的是( )。

　　A： 股票市场

　　B： 债券市场

　　C： 资本市场

　　D： 货币市场

　　答案：D

　　解题思路：货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。

　　资本市场亦称“长期金融市场”“长期资金市场”，是指期限在一年以上的各种资金借贷和证券交易的场所。资本市场主要包括股票市场、债券市场和基金市场等。

　　本题考查重点：教材的第一章第一节：金融市场的分类

　　第56题：国际债券的发行人主要是()。

　　Ⅰ. 工商企业

　　Ⅱ. 银行或其他金融机构

　　Ⅲ. 国际组织

　　Ⅳ. 各国政府

　　A： Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B： Ⅲ、Ⅳ

　　C： Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解题思路：国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。

　　本题考查重点：教材的第四章第一节：国际债券的定义和特征

　　第57题：下列关于金融期货与金融期权的比较，正确的是()。

　　A： 一般而言，金融期货的基础资产多于金融期权的基础资产

　　B： 金融期货与金融期权交易双方权利义务是对等的

　　C： 金融期货与金融期权交易双方在成交时的现金流转相同

　　D： 金融期货交易双方均须开立保证金账户，而金融期权的买方无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金

　　答案：D

　　解题思路：A项：一般而言，金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产;B项：金融期权交易双方的权利义务是不对等的，期权买方只享受权利，不承担义务;C项：两者的现金流转不同。

　　本题考查重点：教材的第五章第二节：金融期货与金融期权的区别

　　第58题：中小企业板块设计的要点在于( )。

　　Ⅰ.避免因发行上市标准变化带来风险

　　Ⅱ.扩大行业覆盖面

　　Ⅲ.避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险

　　Ⅳ.逐步推进制度创新，为建设创业板积累经验

　　A： Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B： Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D： Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　解题思路：中小企业板块设计的要点在于：

　　(1)避免因发行上市标准变化带来风险

　　(2)扩大行业覆盖面

　　(3)避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险

　　(4)逐步推进制度创新，为建设创业板积累经验

　　本题考查重点：教材的第一章第三节：主板、中小板、创业板的概念

　　第59题：基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备的条件有(　　)。

　　Ⅰ.基金管理公司净资产不少于2亿人民币;经营证券投资基金管理业务达2年以上;在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产

　　Ⅱ.证券公司各项风险控制指标符合规定标准：净资产不低于5亿元人民币;净资本与净资产比例不低于70%

　　Ⅲ.具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名

　　Ⅳ.具有3年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业经验的人员不少于3名

　　A： Ⅲ、Ⅳ

　　B： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C： Ⅰ、Ⅱ

　　D： Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解题思路：根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备下列条件：①申请人的财务稳健，资信良好。②净资产不少于2亿元人民币;经营证券投资基金管理业务达2年以上;在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产。③具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名，具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名。④具有健全的治理结构和完善的内部控制制度，经营行为规范;最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查;中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

　　本题考查重点：教材的第二章第二节：机构投资者

　　第60题：关于对从事证券业务的资产评估机构的日常管理。()应当建立资产评估机构从事证券业许可证管理。

　　Ⅰ. 财政部

　　Ⅱ. 商务部

　　Ⅲ. 发改委

　　Ⅳ. 证监会

　　A： Ⅰ、Ⅱ

　　B： Ⅱ、Ⅲ

　　C： Ⅲ、Ⅳ

　　D： Ⅰ、Ⅳ

　　答案：D

　　解题思路：为加强对证券业务资产评估的管理，财政部、中国证监会继续对资产评估机构执行证券业务实行许可证管理。

　　本题考查重点：教材的第二章第三节：资产评估机构从事证券、期货业务的管理