2019年证券从业资格考试金融市场基础知识习题精选（5）_第5页

　　41.根据运作方式的不同，可以将基金分为(　　)。

　　I.封闭式基金

　　Ⅱ.开放式基金

　　Ⅲ.契约型基金

　　Ⅳ.公司型基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ B.I、II

　　C.I、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。其中，封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金;开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。

　　42.以下关于证券投资基金、股票、债券的说法，正确的有(　　)。

　　I.股票的直接收益取决于公司的经营效益，投资风险相对较大

　　Ⅱ.一般而言，证券投资基金的收益低于债券，投资风险大于股票

　　Ⅲ.证券投资基金的收益可能高于债券，投资风险可能小于股票

　　Ⅳ.债券的直接收益取决于债券利率，投资风险相对较小

　　A.I、Ⅱ、III B.I、Ⅱ、IV

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险;债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小;基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。

　　43.指数基金特别适合于社保基金投资是因为指数基金(　　)。

　　I.高流动性 Ⅱ.收益率的稳定性

　　Ⅲ.投资的分散性 Ⅳ.低流动性

　　A.I、Ⅱ、III B.I、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。

　　44.影响封闭式基金交易价格的主要因素包括(　　)。

　　I.基金份额资产净值 Ⅱ.基金净值公布方式

　　Ⅲ.基金净值公布频率 Ⅳ.市场供求状况

　　A.I、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】封闭式基金在证券交易所上市，其价格除取决于基金份额净值外，还受到市场供求状况、经济形势、政治环境等多种因素的影响，所以其价格与资产份额净值常发生偏离。

　　45.下列表述正确的有(　　)。

　　I.基金管理人负责基金资产的保管

　　Ⅱ.基金托管人必须对基金份额持有人负责，监督基金管理人的行为

　　Ⅲ.基金管理人是基金运营的核心

　　Ⅳ.基金托管人负责基金资产的经营

　　A.I、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心;托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产并监督管理人的投资运作是否合法合规。基金管理人和基金托管人均对基金份额持有人负责。

　　46.基金托管人在保管基金财产时，以下哪些行为不符合法律规定?(　　)

　　I.基金的所有财产都计入基金托管人名下

　　Ⅱ.基金银行存款账户以基金管理人的名义申请设立

　　Ⅲ.同一家基金公司旗下基金设立一个共同账户

　　Ⅳ.基金托管人可以从事对基金有利的适当的投资活动

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】I项，基金财产是独立于管理人、托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产;Ⅱ项，基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户;Ⅲ项，基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;Ⅳ项，按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。

　　47.根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，包括(　　)。

　　I.取得基金收益

　　Ⅱ.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

　　Ⅲ.参与基金日常投资管理

　　Ⅳ.申购、赎回或者转让基金份额

　　A. I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】根据《证券投资基金法》规定，除I、Ⅱ、Ⅳ三项外，我国基金份额持有人还享有以下权利：①参与分配清算后的剩余基金财产;②按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;③对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;④查阅或者复制公开披露的基金信息资料;⑤基金合同约定的其他权利。

　　48.以下关于开放式证券投资基金的说法，正确的有(　　)。

　　I.基金没有固定的存续期限

　　Ⅱ.价格的形成以基金份额净值为基础

　　Ⅲ.每月公布一次基金资产净值

　　Ⅳ.基金的发行和存续规模是固定的

　　A.I、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】开放式基金的特点包括：①一般是无期限的;②基金规模不固定;③投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少;④买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响;⑤在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值;⑥申购和赎回后，应于每个开放日的次Et披露基金份额净值和份额累计净值。