2019年证券从业资格考试金融市场基础知识习题精选（5）_第2页

　　C.保本基金目前在我国还不存在

　　D.保本基金等于将资金存放在银行或存款类金融机构

　　【答案】B

　　【解析】A项，由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任;C项，我国存在保本基金;D项投资保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

　　13.在我国，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，(　　)以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

　　A.80%

　　B.70%

　　C.50%

　　D.60%

　　【答案】A

　　【解析】在我国，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金;80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

　　14.我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与(　　)之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。

　　A.基金托管人

　　B.基金份额持有人

　　C.基金销售人

　　D.监管机构

　　【答案】A

　　【解析】基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

　　15.以下关于上市开放式基金(LOF)的表述，错误的是(　　)。

　　A.可以在场内进行交易

　　B.不可以跨市场转托管

　　C.可以在场外市场进行申购、赎回

　　D.可以在场内进行申购、赎回

　　【答案】B

　　【解析】上市开放式基金(LOF)是一种可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。

　　16.(　　)导致期货交易具有高度的杠杆作用。

　　A.逐日盯市制度 B.每日限价制度

　　C.大户报告制度 D.保证金制度

　　【答案】D

　　【解析】由于期货交易的保证金比率很低，因此有高度的杠杆作用，这一杠杆作用使套期保值者能用少量的资金为价值量很大的现货资产找到回避价格风险的手段，也为投机者提供了用少量资金获取盈利的机会。

　　17.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是(　　)。

　　A.金融期货

　　B.金融期权

　　C.金融互换

　　D.金融远期合约

　　【答案】C

　　【解析】金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。

　　18.交易者买入看涨期权，是因为其预期基础金融工具的价格在合约期限内将会(　　)。

　　A.难以判断 B.不变

　　C.上涨 D.下跌

　　【答案】C

　　【解析】交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价格买入该项金融工具并以市价卖出，可赚取市价与协定价格之间的差额;如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。

　　19.交易双方在集中的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议，我们称之为(　　)。

　　A.金融互换

　　B.金融期货

　　C.金融期权

　　D.结构化金融衍生工具

　　【答案】B

　　【解析】金融期货是指交易双方在集中的交易场所，以公开竞价方式，达成在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议。金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货。

　　20.OTC是(　　)的简称。

　　A.首次公开发行

　　B.交易所市场

　　C.场外交易市场

　　D.芝加哥期权交易所

　　【答案】C

　　【解析】证券市场可分为有形市场和无形市场。其中，无形市场称为场外市场或柜台市场(简称OTC市场)，是指没有固定交易场所的市场。

　　二、组合型选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求)

　　21.公开募集基金的基金管理人不得进行的行为包括(　　)。

　　I.将其固有财产或者他人财产独立于基金财产从事证券投资

　　Ⅱ.不公平地对待其管理的不同基金财产

　　Ⅲ.以基金的名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

　　Ⅳ.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

　　A. I、Ⅳ B.Ⅱ、III

　　C. I、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】Ⅱ项，公开募集基金的基金管理人不得不公平地对待其管理的不同基金财产;Ⅲ项，依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。

　　22.给出下列选项中(　　)的数据，可以计算出基金负债。

　　I.基金总份额

　　Ⅱ.基金份额净值

　　Ⅲ.申购基金份额

　　Ⅳ.基金资产总值

　　A.I、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、IV

　　C.I、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】基金份额净值和基金资产净值的计算公式如下：基金份额净值=基金资产净值÷基金总份额;基金资产净值=基金资产总值一基金负债。由上述公式可得：基金负债=基金资产总值一基金总份额X基金份额净值。