2019年证券从业资格考试金融市场基础知识习题精选（5）_第4页

　　32.基金托管费的计提通常是(　　)。

　　I.按基金资产净值的一定比率提取

　　Ⅱ.按基金资产总值的一定比率提取

　　Ⅲ.逐日计算，按月支付

　　Ⅳ.按月计算，一次支付

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

　　33.基金资产总值是指基金所拥有的(　　)所形成的价值总和。

　　I.各类证券的价值

　　Ⅱ.银行存款本息

　　Ⅲ.基金应收的申购基金款

　　Ⅳ.其他投资

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ

　　【答案】C

　　【解析】基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和;基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

　　34.基金托管人的职责包括(　　)。

　　I.安全保管基金财产

　　Ⅱ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　Ⅲ.对所托管的不同基金财产分别设置账户

　　Ⅳ.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

　　A.I、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，基金托管人还有按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜等职责。

　　35.我国《证券投资基金法》规定，(　　)应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。

　　I.提前终止基金合同

　　Ⅱ.基金扩募或者延长基金合同期限

　　Ⅲ.更换基金管理人

　　Ⅳ.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

　　A.Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】根据我国《证券投资基金法》第四十七条，基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限;②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;③决定更换基金管理人、基金托管人;④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约定的其他职权。

　　36.按信托财产的形态，可将信托划分为(　　)。

　　I.资金信托

　　Ⅱ.动产信托

　　Ⅲ.不动产信托

　　Ⅳ.债权信托

　　A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】C

　　【解析】信托财产是指委托人通过信托行为，转给受托人并由受托人按照一定的信托目的管理或处理的财产，以及经过管理、运用或处分后取得的财产收益。按其形态，可将信托划分为资金信托、动产信托、不动产信托、有价证券信托和金钱债权信托。

　　37.证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于 (　　)。

　　I.促进信息的有效利用和传播

　　Ⅱ.市场合理定价

　　Ⅲ.市场有效性的提高和资源的合理配置

　　Ⅳ.市场交易的活跃

　　A.I、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】D

　　【解析】证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。

　　38.《证券投资基金法》对基金投资或者活动作出了限制性规定，包括(　　)。

　　I.向他人贷款或者提供担保

　　Ⅱ.从事承担无限责任的投资

　　Ⅲ.向其基金管理人、基金托管人出资

　　Ⅳ.承销证券

　　A.Ⅱ、Ⅳ B.I、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】根据《证券投资基金法》第七十三条，除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，基金财产还不得用于下列投资或者活动：①买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外;②从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;③法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

　　39.在美国，基金设立的两个重要法律文件包括(　　)。

　　I.基金合同 Ⅱ.基金财务报告

　　Ⅲ.基金招募说明书 Ⅳ.基金年度报告

　　A.I、Ⅱ B.I、Ⅳ

　　C.I、III D.II、 III

　　【答案】C

　　【解析】基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件：①每只基金都会订立基金合同;②基金公司在发售基金份额时都会向投资者提供一份招募说明书。

　　40.目前我国货币市场基金不得投资的金融工具主要包括(　　)。

　　I.股票

　　Ⅱ.可转换债券

　　Ⅲ.信用等级在AA+级以下的企业债券

　　Ⅳ.现金

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

　　B.I、Ⅱ、IV

　　C.Ⅲ、IV

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】D

　　【解析】根据《货币市场基金监督管理办法》第五条，货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票;②可转换债券、可交换债券;③以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外;④信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具;⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。