2019年证券从业资格考试金融市场基础知识提分试题（5）_第4页

　　51.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的( )纳入证券投资者保护基金。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　52.信息披露的主体包括( )。

　　①证券发行人

　　②证券监管者

　　③证券旁观者

　　④证券交易者

　　A.①③④

　　B.①②③

　　C.①②④

　　D.②③④

　　53.( )要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。

　　A.公正原则

　　B.监督与自律相结合原则

　　C.保护投资者利益原则

　　D.依法监管原则

　　54.证券市场正常运行的基础是( )。

　　A.证券从业者的自我管理

　　B.国家对证券市场的监管

　　C.稳定的市场价格

　　D.完善的市场监管体系

　　55.国际证监会组织公布的证券监管的三个目标是( )。

　　①保护投资者利益

　　②保证证券市场的公平、效率和透明

　　③防止市场操作行为

　　④降低系统性风险

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.②③④

　　【解析】

　　1.答案：D

　　考点：考查证券市场融资活动的方式。一般说来，证券市场融资活动的方式主要包括股票融资和债券融资。另外，2018年以来，国内外兴起的投资基金融资也是证券融资的一种方式。

　　2.答案：B

　　考点：考查证券市场融资活动的定义。证券市场融资活动是指资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。

　　3.答案：A

　　考点：考查证券市场融资活动的特征。资金赤字单位和盈余单位直接接触,形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，证券市场融资是一种直接融资。

　　4.答案：D

　　考点：考查政府和政府机构发行债券的作用。以上选项均正确。

　　5.答案：C

　　考点：考查中央银行相关知识。在一些国家(如美国)，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。

　　6.答案：A

　　考点：考查首次公开发行股票。首次公开发行是指拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为。

　　7.答案：C

　　考点：考查上市公司再融资的途径。非公开发行股票，也称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。这种增资方式会直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准。

　　8.答案：C

　　考点：考查金融债券的特点。金融债券一般不记名、不挂失，但可以抵押和转让。

　　9.答案：B

　　考点：考查证券市场投资者的分类。根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为稳健型、冒险型和中庸型三类。

　　10.答案：A

　　考点：考查战略机构投资者的内容，战略投资者原则上不超过2家。

　　11.答案：D

　　考点：考查机构投资者的作用。

　　12.答案：A

　　考点：考查金融机构类投资者。

　　13.答案：A

　　考点：考查银行业金融机构。按照《人民共和国商业银行法》的规定，银行业金融机构可用资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。

　　14.答案：D

　　考点：考查合格境内机构投资者。

　　15.答案：C

　　考点：考查合格境内机构投资者。在QDII制度中，合格投资者应在每个会计年度结束后4个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告(包括投资额度使用情况、投资收益情况等)。

　　16.答案：B

　　考点：考查证券投资基金按照《人民共和国证券投基金法》(2015年4月24日修订)规定，我国的证券投资基金可投资于上市交易的股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品。

　　17.答案：D

　　考点：考查全国社会保障基金的资金构成，以上选项均正确。

　　18.答案：D

　　考点：考查社会保险基金的构成。

　　19.答案：A

　　考点：考查社会公益基金。政府资助的财产和捐赠协议约定不得投资的财产，不得用于投资。

　　20.答案：A

　　考点：考查社会公益基金。《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法(征求意见稿)》规定，慈善组织的财产不得用于在非银行金融机构存款，不得直接投资二级市场股票，不得投资人身保险产品或投资期货、期权、远期、互换等金融衍生产品。

　　21.答案：B

　　考点：考查个人投资者的特点。个人投资者的投资行为具有随意性、分散性和短期性，专业知识相对匮乏。

　　22.答案：D

　　考点：考查投资者适当性定义。按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性是指“中间人(金融中介机构)所提供的金融产品或服务与客户财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合度”。

　　23.答案：D