2019年证券从业资格证金融市场基础知识试题（2）_第4页

　　51、在资金存取过程中，()根据客户转账指令启动客户资金转账交易。

　　A、指定商业银行

　　B、证券公司

　　C、证券登记结算机构

　　D、证券交易所

　　【正确答案】A

　　【专家解析】考核交易结算流程。指定商业银行根据客户转账指令启动客户资金转账交易。

　　52、证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于()。

　　A、交易

　　B、结算

　　C、交收

　　D、清算

　　【正确答案】C

　　【专家解析】证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于交收。

　　53、《融资融券业务合同》约定甲方(客户)融资融券交易的事项不包括()。

　　A、投入融资融券交易的资金占总资金的比例

　　B、从事融资融券交易的主体资格的合法性

　　C、自愿遵守有关法律、行政法规、规章及其他规范性文件的规定

　　D、用于融资融券交易的资产来源的合法性并不存在任何权利瑕疵

　　【正确答案】A

　　【专家解析】“投入融资融券交易的资金占总资金的比例”由甲方自由决定，不在融资融券业务合同约束之中。其他三项都是融资融券业务合同中约定的。

　　54、投资者信用证券账户的明细数据由()负责维护。

　　A、证券公司

　　B、证券登记结算机构

　　C、商业银行

　　D、证券交易所

　　【正确答案】B

　　【专家解析】证券公司应当委托证券登记结算机构，根据清算、交收结果等对客户信用证券账户内的数据进行变更。

　　55、基金托管费是支付给()的费用。

　　A、基金托管人

　　B、基金管理人

　　C、证券监督管理机构

　　D、基金持有人

　　【正确答案】A

　　【专家解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

　　56、客户申请开通网上交易委托方式时，应在营业部柜台当场设置()。

　　A、登录账户

　　B、账户名称

　　C、通讯密码

　　D、以上都对

　　【正确答案】C

　　【专家解析】客户当场设置通讯密码，经办人提醒客户注意密码的保密。

　　57、证券公司在与客户签订《融资融券合同》后，其营业部应当为客户开立()。

　　A、债券账户

　　B、信用资金台账

　　C、股票账户

　　D、特别交易账户

　　【正确答案】B

　　【专家解析】证券公司在与客户签订《融资融券合同》后，其营业部应当为客户开立信用资金台账。

　　58、在连续交易中，意味着()。

　　A、交易一定是连续的

　　B、成交的时点是连续的

　　C、买卖指令需要等待一段时间定期成交

　　D、在营业时间里订单匹配可以连续不断地进行

　　【正确答案】D

　　【专家解析】在连续交易中，并非意味着交易一定是连续的，而是指在营业时间里订单匹配可以连续不断地进行。两个投资者下达的买卖指令，只要符合成交条件就可以立即成交，而不必再等待一段时间定期成交。

　　59、对于深圳证券交易所无涨跌幅限制的债券交易，其非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下()。

　　A、[30%]

　　B、[20%]

　　C、[40%]

　　D、[10%]

　　【正确答案】D

　　【专家解析】对于深圳证券交易所无涨跌幅限制的债券交易，其非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下10%。

　　60、我国上海证券交易所，目前债券现货交易的价格最小变动单位为()。

　　A、0.001元人民币

　　B、0.01元人民币

　　C、0.005元人民币

　　D、1元人民币

　　【正确答案】B

　　【专家解析】上海证券交易所债券现货交易的价格最小变动单位为0.01元人民币，深圳证券交易所为0.001元人民币。

　　61、中国证券登记结算有限责任公司是()的法人。

　　A、非独立

　　B、为证券集中交易提供场所和设施

　　C、不以营利为目的

　　D、以营利为目的

　　【正确答案】C

　　【专家解析】中国证券登记结算有限责任公司是不以营利为目的的法人，是独立的社会团体法人。“为证券集中交易提供场所和设施”的是证券交易所。

　　62、下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是( )。

　　A、约定在一定期限内还本付息

　　B、在证券交易所发行

　　C、在银行间债券市场发行

　　D、以短期融资为目的

　　【正确答案】B

　　【专家解析】证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。

　　63、投资者的资金账户一般在( )处开立。

　　A、证券公司总部

　　B、证券交易所

　　C、存管银行

　　D、证券营业部

　　【正确答案】D

　　【专家解析】客户开立资金账户，应到证券公司营业部柜台提出书面申请。

　　64、中国证券登记结算有限责任公司是( )的法人。

　　A、非独立

　　B、为证券集中交易提供场所和设施

　　C、不以营利为目的

　　D、以营利为目的

　　【正确答案】C

　　【专家解析】中国证券登记结算有限责任公司是不以营利为目的的法人，是独立的社会团体法人。“为证券集中交易提供场所和设施”的是证券交易所。

　　65、经营证券承销与保荐业务，并同时经营证券自营业务和证券资产管理业务的证券公司，注册资本的最低限额为( )。

　　A、人民币5000万元

　　B、人民币1亿元

　　C、人民币5亿元

　　D、人民币10亿元

　　【正确答案】C

　　【专家解析】经营证券经纪、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。

　　66、关于定向资产管理业务的内部控制，下列说法中不正确的是()。

　　A、证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向证券交易所报告

　　B、证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务

　　C、证券公司应根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模

　　D、证券公司定向资产管理业务可以从事场外交易、网下申购等特殊交易

　　【正确答案】A

　　【专家解析】证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向公司注册地中国证监会派出机构报告。

　　67、关于开立证券账户，下列说法不正确的是()。

　　A、开立证券账户应坚持合法性基本原则

　　B、开立证券账户应坚持真实性原则

　　C、一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户

　　D、对于同一类别和用途的证券账户，任何自然人、法人都只能开立一个，证券公司也不得例外

　　【正确答案】D

　　【专家解析】证券账户的开立。《证券账户管理规则》规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户;对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立一个。

　　68、上海证券交易所上市证券的分红派息，主要是通过()进行的。

　　A、结算银行的资金清算系统

　　B、证券公司柜台交易系统

　　C、证券交易所的交易系统

　　D、中国证券登记结算公司的交易清算系统

　　【正确答案】D

　　【专家解析】分红派息主要通过中国结算公司的交易清算系统。

　　69、()是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

　　A、风险分散

　　B、风险对冲

　　C、风险转移

　　D、风险规避

　　【正确答案】B

　　【专家解析】风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

　　70、优先股票的特征不包括()。

　　A、股息率固定

　　B、股息分派优先

　　C、剩余资产分配优先

　　D、具有优先认股权

　　【正确答案】D

　　【专家解析】优先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派优先。(3)剩余资产分配优先。(4)一般无表决权。而优先认股权是普通股票股东的权利，不是优先股票的特征。