2019年证券从业资格考试金融市场基础知识精选试题（5）_第2页

　　26[单选题] (　　)成立标志着现代银行制度的确立，也意味着以银行为中介的借贷资金市场的形成。

　　A.威尼斯银行诞生

　　B.意大利米兰银行诞生

　　C.荷兰阿姆斯特丹银行诞生

　　D.英格兰银行诞生

　　参考答案：D

　　参考解析：最早实行资本主义制度的英国，也于1694年成立了英格兰银行。其成立标志着现代银行制度的确立，也意味着以银行为中介的借贷资金市场的形成。

　　27[单选题] 以下不属于证券投资基金特征的是(　　)。

　　A.集合理财，专业管理

　　B.组合投资，分散风险

　　C.收益平稳，风险较小

　　D.独立托管，保障安全

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C证券投资基金的特征是集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担，严格管理、信息透明，独立托管、保障安全。

　　28[单选题] 下列不属于影响债券利率因素的是(　　)。

　　A.筹资者的资信

　　B.债券票面金额

　　C.债券期限长短

　　D.借贷资金市场利率水平

　　参考答案：B

　　参考解析：【答案及解析】B影响债券利率的因素有：①借贷资金市场利率水平。②筹资者的资信。③债券期限长短。

　　29[单选题] 根据上海证券交易所的规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应符合：股票交易申报价格不高于前收盘价格的(　　)，并且不低于前收盘价格的(　　)。

　　A.600%;10%

　　B.900%;30%

　　C.900%;50%

　　D.900%;100%

　　参考答案：C

　　参考解析：根据上海证券交易所的规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应符合：股票交易申报价格不高于前收盘价格的900%，并且不低于前收盘价格的50%。

　　30[单选题] 上海证券交易所建立时间为(　　)。

　　A.1988年

　　B.1990年

　　C.1991年

　　D.1994年

　　参考答案：B

　　参考解析：1990年上海证券交易所建立。

　　31[单选题] 下列选项中，QDII基金可以投资的有(　　)。

　　Ⅰ.美国存托凭证 Ⅱ.公司债券

　　Ⅲ.住房按揭支持证券 Ⅳ.贵金属

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】AQDII基金可投资于下列金融产品或工具：①银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。②政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。③与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。④在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。⑤与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。⑥远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。

　　32[单选题] 一般性货币政策工具属于对货币(　　)的调节。

　　A.总量

　　B.规模

　　C.流通时间

　　D.流通速度

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A一般性货币政策工具属于对货币总量的调节，经常使用且其运用能对整个经济活动产生普遍性的影响。

　　33[单选题] (　　)机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。

　　A.套利

　　B.套期保值

　　C.跨系统转登记

　　D.实物申购、赎回

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A套利机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。

　　34[单选题] (　　)是整个证券市场的核心。

　　A.证券交易所

　　B.证券投资者

　　C.证券发行人

　　D.证券公司

　　参考答案：A

　　参考解析：【答案及解析】A本题考查证券交易所的定义。证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

　　35[单选题] 下列关于政策性金融机构的说法，正确的是(　　)。

　　A.与商业银行没有区别

　　B.不以盈利为目的

　　C.由政府支持，不完全以盈利为目的

　　D.代表国家财政

　　参考答案：C

　　参考解析：【答案及解析】C政策性金融机构是由政府创立、参股、支持或担保的不完全以盈利为目的的。专门为贯彻政府的社会经济政策或意图，在特定的领域内，直接或间接地从事融资活动，协助政府发展经济、促进社会进步、进行宏观经济管理的金融机构，

　　36[单选题] 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的(　　)。

　　A.股票面值

　　B.账面价值

　　C.实际价值

　　D.股票价格

　　参考答案：C

　　参考解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。

　　37[单选题] 《融资融券交易试点实施细则》规定，单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的(　　)时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入;当其融资余额降低至(　　)以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入。

　　A.10%、15%

　　B.25%、20%

　　C.20%、25%

　　D.25%、25%

　　参考答案：B

　　参考解析：《融资融券交易试点实施细则》对单只证券融资融券规模进行了以下限制：单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入;当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买人。

　　38[单选题] 股东参与公司重大决策权利的大小通常取决于其持有股份数量的多少，如果某股东持有的或实际控制的股份数量达到决策所需的有效多数，则该股东为该股份公司的(　　)。

　　A.董事长

　　B.控股股东或实际控制人

　　C.总经理

　　D.以上都不对

　　参考答案：B

　　参考解析：股东参与公司重大决策权利的大小通常取决于其持有股份数量的多少，如果某股东持有的或实际控制的股份数量达到决策所需的有效多数，则该股东为该股份公司的控股股东或实际控制人。

　　39[单选题] 一般来讲，政府债券与公司债券相比(　　)。

　　A.公司债券风险大，收益低

　　B.公司债券风险小，收益高

　　C.政府债券风险大，收益高

　　D.政府债券风险小，收益稳定

　　参考答案：D

　　参考解析：【答案及解析】D政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小，对于投资者来说，投资政府债券的收益是比较稳定的。

　　40[单选题] 金融市场的风险分散和规避功能，要求面对市场行情的变化，同时，资金供给者在为闲置资金寻求出路的首先(　　)。

　　A.自由买卖

　　B.保证资金安全

　　C.交易活动灵活多变

　　D.获得盈利

　　参考答案：B

　　参考解析：由于市场行情变化多端，资金供给者在为闲置资金寻求出路的同时，首先要保证资金的安全。金融市场上有多种融资形式可供选择，各种金融工具的自由买卖和灵活多样的金融交易活动，增强了金融工具的安全性，提高了融资效率，使资金供应者能够灵活地调整其闲置资金的保存形式，达到既能获得盈利又能保证安全性和流动性的目的。

　　41[单选题] 由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于(　　)。

　　A.道德风险

　　B.管理能力风险

　　C.技术风险

　　D.市场风险

　　参考答案：B

　　参考解析： 不同基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而会对基金收益水平产生影响，这是证券投资基金投资风险中的管理能力风险。

　　42[单选题] 我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是(　　)。

　　A.发行量加权股价指数

　　B.金融股发行量加权股价指数

　　C.电子股发行量加权股价指数

　　D.产业分类股价指数

　　参考答案：A

　　参考解析： 我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，以发行股数加权计算的有26种，包括发行量加权股价指数(未含金融股发行量加权股价指数和电子股发行量加权股价指数);还有22种产业分类股价指数、与英国富时(FTSE)共同编制的台湾50指数以及以算术平均法计算的综合股价平均数和工业指数平均数。其中最有代表性的是台湾证券交易所发行量加权股价指数。

　　43[单选题] 在美国发行的外国债券被称为(　　)。

　　A.扬基债券

　　B.武士债券

　　C.熊猫债券

　　D.无国籍债券.

　　参考答案：A

　　参考解析： 在美国发行的外国债券被称为“扬基债券”，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的、吸收美元资金的债券。在日本发行的外国债券被称为“武士债券”，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的、以日元为面值的债券。国际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称为“无国籍债券”。

　　44[单选题] 信息披露制度是《人民共和国证券法》中(　　)的具体要求和反映。

　　A.公开原则

　　B.公平原则

　　C.公正原则

　　D.依法监管原则

　　参考答案：A

　　参考解析：信息披露制度也称公开制度、公开披露制度，是上市公司及其信息披露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向社会公开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。信息披露制度是《人民共和国证券法》“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。

　　45[单选题] 我国目前的汇率制度是(　　)。

　　A.弹性汇率制

　　B.钉住汇率制

　　C.联合浮动制度

　　D.有管理的浮动汇率制度

　　参考答案：D

　　参考解析： 自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。

　　46[单选题] 金融互换交易的主要用途是改变交易者(　　)的风险结构，从而规避相应的风险。

　　A.投资

　　B.筹资

　　C.生产经营

　　D.资产或负债

　　参考答案：D

　　参考解析： 金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构(如利率或汇率结构)，从而规避相应的风险。

　　47[单选题] 沪深300指数作定期调整时，每次调整的比例不超过(　　)。

　　A.8%

　　B.9%

　　C.10%

　　D.11%

　　参考答案：C

　　参考解析：沪深300指数按规定作定期调整。原则上指数成分每半年进行一次调整，一般为1月初和7月初实施调整，调整方案提前两周公布。每次调整的比例不超过10%。

　　48[单选题] 下列关于股票性质的描述中，错误的是(　　)。

　　A.股票是有价证券、要式证券

　　B.股票是证权证券、资本证券

　　C.股票是综合权利证券

　　D.股票是物权证券、债权证券

　　参考答案：D

　　参考解析： 股票具有以下性质：股票是有价证券;股票是要式证券;股票是证权证券;股票是资本证券;股票是综合权利证券。股票既不属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券。

　　49[单选题] 1997年亚洲金融危机爆发后，我国实施积极的财政政策期间，国债主要采取(　　)形式。

　　A.记账式国债

　　B.储蓄国债

　　C.凭证式国债

　　D.特别国债

　　参考答案：C

　　参考解析：1997年亚洲金融危机爆发后，我国出现有效需求不足和通货紧缩的现象，在这种特殊背景下，为扩大内需，我国政府连续7年实施积极的财政政策，增发国债。这一时期的国债主要采取凭证式国债形式。

　　50[单选题] 下列不属于证券交易所职能的是(　　)。

　　A.设立证券登记结算机构

　　B.确定证券发行价格

　　C.接受上市申请、安排证券上市

　　D.制定证券交易所的业务规则

　　参考答案：B

　　参考解析： 我国《证券交易所管理办法》第十一条规定，证券交易所的职能包括：(1)提供证券交易的场所和设施。(2)制定证券交易所的业务规则。(3)接受上市申请、安排证券上市。(4)组织、监督证券交易。(5)对会员进行监管。(6)对上市公司进行监管。(7)设立证券登记结算机构。(8)管理和公布市场信息。(9)中国证监会许可的其他职能。