2018年证券从业资格考试金融市场基础知识模拟试题（4）_第5页

　　81.按不同标准划分，金融市场可分为(　　)。

　　Ⅰ 货币市场和资本市场

　　Ⅱ 外汇市场和金融衍生品市场

　　Ⅲ 发行市场和流通市场

　　Ⅳ 国际金融市场和国内金融市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：金融市场的分类：(一)按交易标的物划分，金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资品市场。(二)按交易对象是否新发行划分按交易对象是否新发行，金融市场可以分为发行市场和流通市场。(三)根据融资方式划分根据融资方式不同，金融市场可以分为直接融资市场和间接融资市场。(四)按地域范围划分按金融市场地域范围不同，可将其分为国际金融市场和国内金融市场。

　　(五)按经营场所划分按是否存在固定的经营场所，金融市场可分为有形金融市场和无形金融市场。(六)按交割期限划分按金额工具交割期限不同，可将金融市场分为金融现货市场和金融期货市场。(七)根据交易对象的交割方式划分根据交易对象的交割方式不同，金融市场可分为即期交易市场和远期交易市场。(八)根据交易对象是否依赖其他金融工具划分根据交易对象是否依赖其他金融工具，金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场。(九)根据价格形成机制划分根据价格形成机制不同，金融市场分为竞价市场和议价市场。考点：金融市场的分类

　　82.契约型基金与公司型基金的区别是(　　)。

　　I 投资方向不同 II 资金的性质不同

　　III 投资者的地位不同 IV 基金的营运依据不同

　　A.I、II、III B.I、II、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：C

　　解析：考察契约型基金与公司型基金的区别。不管是契约型基金还是公司型基金，都是投向有价证券的。考点：契约型基金与公司型基金的定义与区别

　　83.下列说法正确的是(　　)。

　　I 开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值

　　II 绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行

　　III 开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请

　　IV 开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产

　　A.I、II 　　B.III、IV 　　C.I、IV 　　D.I、II、IV

　　答案：B

　　解析：封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值;绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其销售代理人之间进行。考点：封闭式基金与开放式基金的定义与区别

　　84.有价证券是(　　)的统一表现形式

　　I 财产价值 II 财产权利

　　III 财产证明 IV 财产要求

　　A.I、II B.II、III

　　C.I、III D.III、IV

　　答案：A

　　解析：有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。考点：证券账户的种类

　　85.国际债券的特征有(　　)

　　I 发行规模大 II 存在汇率风险

　　III 资金来源广 IV 有国家主权保障

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、II、IIII、IV D.I、III、IV

　　答案：C

　　解析：考察国际债券的特征。考点：国际债券的定义和特征

　　86.关于我国的国际债券描述正确的是(　　)

　　I 1982年我国首次在国际市场发行国际债券

　　II 1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券

　　III 1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券

　　IV 2007年国家开发银行和中国进出口银行在国际市场各发行1期美元债券，发行额各为7亿美元

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV D.I、III、IV

　　答案：C

　　解析：考察我国国际债券的知识。考点：国际债券的定义和特征

　　87.关于普通股票股东的义务描述正确的是(　　)

　　I 公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任

　　II 公司股东不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益

　　III 公司的控股股东不得利用其关联关系损害公司利益

　　IV 公司的实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV D.I、III、IV

　　答案：C

　　解析：上述都是普通股票股东的义务。考点：普通股股东的义务

　　88.下面可对境内上市外资股进行投资的是(　　)

　　I 外国的自然人、法人和其他组织

　　II 我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织

　　III 定居在国外的中国公民

　　IV 境内居民个人(用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇人的外汇资金)

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：此题考查可对境内上市外资股的投资主体。考点：B股的概念

　　89.关于政府债券的性质，描述正确的是(　　)

　　I 从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质

　　II 政府债券最初是政府弥补赤字的手段 III 政府债券是政府筹资、扩大公共开支的重要手段

　　IV 政府债券是国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV D.I、III、IV

　　答案：C

　　解析：考察对政府债券性质的理解。考点：政府债券的性质

　　90.在证券交易中，连续竞价时，成交价格的确定原则为(　　)。

　　Ⅰ最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价

　　Ⅱ买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价

　　Ⅲ 卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价

　　Ⅳ 最高卖出申报价格与最低买入申报价位相同，以该价格为成交价

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：B

　　解析：连续竞价时，成交价格的确定原则为：(1)最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。(2)买人申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。(3)卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买人申报价格为成交价。考点：证券交易的竞价方式

　　91.下列项目中，属于股票应载明的事项有(　　)

　　I 公司名称、成立的日期 II 股票价格

　　III 票面金额及代表的股份数 IV 股票的编号

　　A.I、II、III B.I、III、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：股票应当载明下列主要事项：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。考点：股票的定义

　　92.国际债券的投资者，主要有(　　)

　　I 各国政府 II 银行或其他金融机构

　　III 各种基金会 IV 工商财团和自然人

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。考点：国际债券的定义和特征

　　93.我国《证券法》规定，设立证券登记结算公司必须符合的条件是(　　)

　　I 自有资金不少于人民币1亿元

　　II 具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

　　III 主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

　　IV 证券监督管理机构规定的其他条件

　　A.I、II、III B.I、II、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：C

　　解析：自有资金不少于人民币2亿元。考点：证券登记结算公司的设立条件与主要职能

　　94.我国证券公司的组织形式可以是(　　)。

　　Ⅰ 有限责任公司 Ⅱ 无限责任公司

　　Ⅲ 股份有限公司 Ⅳ 合伙

　　A.Ⅰ、 Ⅳ B.Ⅰ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅳ D.Ⅱ 、Ⅲ

　　答案：B

　　解析：现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。考点：证券发行人的分类

　　95.保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。保本保障机制包括(　　)。

　　I由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任

　　II 基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失

　　III 保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利

　　IV经中国银监会认可的其他保本保障机制

　　A.I、II 　B.I、II、IV 　C.II、III、IV 　D.I、II、III

　　答案：D

　　解析：经中国证监会认可的其他保本保障机制。考点：证券投资基金的分类方法

　　96.关于股票基金的描述，正确的是(　　)。

　　I 股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金

　　II 股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值

　　III 可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金

　　IV 基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的

　　A.I、II B.II、III

　　C.I、IV D.III、IV

　　答案：D

　　解析：股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金;股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。考点：证券投资基金的分类方法

　　97.在资产证券化起到重要作用的当事人包括(　　)。

　　I 特定目的机构或者特定目的受托人

　　II 资金和资产存管机构

　　III 信用增级机构

　　IV 证券化产品投资者

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：在资产证券化起到重要作用的当事人包括：发起人;特定目的机构或者特定目的受托人;资金和资产存管机构;信用增级机构;信用评级机构;承销人;证券化产品投资者即证券化产品发行后持有人。考点：资产证券化的主要种类 资产证券化各方参与者的条件和职责

　　98.我国《基金法》规定，有(　　) 情形之一的，基金管理人职责终止。

　　I 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　II 被基金份额持有人大会解任

　　III 被基金托管人解任

　　IV被依法取消基金管理资格

　　A.I、II 　B.I、Ⅲ 　C.III、IV 　D.I、II、IV

　　答案：D

　　解析：基金管理人职责终止的情形。考点：基金管理人的更换条件

　　99.按债券形态分类，分为(　　)

　　Ⅰ 实物债券 Ⅱ 记名债券

　　Ⅲ 凭证式债券 Ⅳ 记账式债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、 Ⅲ 、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ D.Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：B

　　解析：根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。考点：债券的分类

　　100.下列关于证券公司开展资产管理业务的说法，正确的是(　　)

　　I 证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格

　　II 公司净资本不低于2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定

　　III 设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为8亿元

　　IV 资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不得少于5人

　　A.I、II B.I、II、IV

　　C.I、II、III D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。考点：我国证券公司主要业务的种类及内容

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