2018年证券从业资格考试金融市场基础知识模拟试题（4）_第3页

　　41.一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指(　　)。

　　A.国际贷款

　　B.银行资金调拨

　　C.国际证券投资

　　D.金融市场参与者

　　答案：A

　　解析：考察国际贷款的定义。考点：国际资金流动方式

　　42.股价的变动通常比实体经济的繁荣或衰退(　　)。

　　A.不能确定

　　B.同时

　　C.滞后

　　D.领先

　　答案：D

　　解析：股价是对未来收入的预期，要先于经济周期的变动而变动。考点：影响股票价格变动的相关因素

　　43.根据我国《公司法》，下列不在股票应载明事项之列的是(　　)。

　　A.股票金额

　　B.股票种类

　　C.股票市值

　　D.公司名称

　　答案：C

　　解析：股票应载明下列主要事项：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。考点：股票的定义

　　44.流通盘大约在1亿元以下的创业板块被称为(　　)。

　　A.主板

　　B.二板

　　C.中小板

　　D.创业板

　　答案：C

　　解析：中小板即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板。考点：主板、中小板、创业板的概念

　　45.为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，(　　)于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。

　　A.中国证监会

　　B.中国证券业协会

　　C.国务院证券委员会

　　D.国务院证券委、国家体改委

　　答案：C

　　解析：为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，国务院证券委员会于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。考点：主板、中小板、创业板的概念

　　46.若商业银行的法定存款准备金率6%，客户提取现金比率为10%，超额准备金率为9%，则可以求出货币乘数为(　　)。

　　A.4.4 B.4.7

　　C.5.3 D.5.9

　　答案：A

　　解析：m=(Rc +1)/(Rd十Re Rc)=(10%+1)/(6%+9%+10%)=4.4其中，Rd、Re、Rc分别代表法定准备金率、超额准备金率和现金在存款中的比率。考点：货币乘数的概念

　　47.可转换债券通常是转换成(　　)。

　　A.担保债券 B.抵押债券

　　C.优先股票 D.普通股票

　　答案：D

　　解析：可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。考点：可转换公司债券的概念

　　48.上海证券交易所成立于(　　)，即筹集了发展资金，有转换了经营机制。

　　A.1991年12月

　　B.1990年11月

　　C.1990年12月

　　D.1991年11月

　　答案：B

　　解析：上海证券交易所创立于1990年11月26日，同年12月19日开始正式营业。考点：我国证券市场投资者结构及演化

　　49.某股份公司因2000年度出现亏损，董事会提议2000年度暂缓发放优先股股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于(　　)。

　　A.可转换优先股

　　B.参与优先股

　　C.股息率可调整优先股

　　D.累积优先股

　　答案：D

　　解析：题目所述是累积优先股的特征。考点：优先股票的分类

　　50.我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应按如下顺序分配(　　)。

　　A.弥补亏损→提取法定公积金→提取任意公积金

　　B.提取任意公积金→提取法定公积金→弥补亏损

　　C.提取法定公积金→提取任意公积金→弥补亏损

　　D.提取法定公积金→弥补亏损→提取任意公积金

　　答案：A

　　解析：分配顺序应为“弥补亏损→提取法定公积金→提取任意公积金”。考点：我国股票按投资主体性质的概念

　　二、组合型选择题

　　51.通常ETF最小申购、赎回单位是(　　)。

　　I 1万份 II 10万份 III 50万份 IV 100万份

　　A.I 、II

　　B.III、IV

　　C.I、IV

　　D.II、III

　　答案：B

　　解析：通常ETF最小申购、赎回单位是50万份或100万份。考点：ETF和LOF的异同

　　52.下列关于财务风险的描述中，正确的是(　　)。

　　I 财务风险处处存在，时时存在

　　II 在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险

　　III 财务风险在一定条件下、一定时期内肯定会发生

　　IV 风险与收益成正比

　　A.I、IV

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.II、III、IV

　　答案：C

　　解析：财务风险的主要特征表现在：(1)客观性。即风险处处存在，时时存在。(2)全面性。即财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节，在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险。(3)不确定性。即财务风险在一定条件下、一定时期内有可能发生，也有可能不发生。(4)收益与损失共存性。即风险与收益成正比，风险越大，收益越高;反之，风险越低，收益也就越低。考点：财务风险的概念与特点

　　53.按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为(　　)。

　　I 保证最高收益型产品 II 非收益保证型产品

　　III 保证适中收益型产品 IV 收益保证型产品

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、IV

　　D.II、III

　　答案：B

　　解析：按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。考点：结构化金融衍生产品的分类

　　54.我国《证券投资基金法》规定，基金托管人需要具备的主要条件是(　　)。

　　I 设有专门的基金托管部门

　　II 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

　　III 有安全保管基金财产的条件

　　IV 有安全高效的清算、交割系统

　　A.I、II、III B.I、II、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：考察基金托管人应满足的条件。考点：基金托管人的条件

　　55.证券投资基金的特点包括(　　)。

　　I 发行规模大 II 集合投资

　　III 分散风险 IV 专业理财

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：考查证券投资基金的特点。考点：证券投资基金的定义

　　56.在我国基金份额持有人大会可以对(　　)等重大事项审议决定。

　　I 更换基金管理人 II 出具业绩报告

　　III 更换基金托管人 IV 基金扩募

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：C

　　解析：根据《人民共和国证券投资基金法》的规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：(1)提前终止基金合同。(2)基金扩募或者延长基金合同期限。(3)转换基金运作方式。(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。(5)更换基金管理人、基金托管人。(6)基金合同约定的其他事项。考点：基金份额持有人的权利与义务

　　57.《人民共和国证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格应具备的条件是(　　)。

　　I 有安全保管基金财产的条件

　　II 有安全高效的清算、交割系统

　　III 净资产和资本充足率符合有关规定

　　IV 设有专门的基金托管部门

　　A.I、II、III B.I、III、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：申请取得基金托管资格，应当经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构批准，并具备下列条件：(1)净资产和资本充足率符合有关规定。(2)设有专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。考点：基金托管人的条件

　　58.债券的开户合同应包括(　　)

　　I 受托人的身份证号码

　　II 委托人的真实姓名

　　III 确立开户合同的有效期限

　　IV 委托人与证券公司之间的权利和义务

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　解析：开户合同应包括如下事项：委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等;委托人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分;确立开户合同的有效期限，以及延长合同期限的条件和程序。考点：债券的开户、交易、清算、交收的概念及相关规定

　　59.证券公司经营(　　)任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元

　　I 证券经纪 II 证券自营

　　III 证券承销与保荐 IV 证券投资咨询

　　A.I、IV B.I、II

　　C.III、IV D.II、III

　　答案：D

　　解析：证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元。考点：债券的开户、交易、清算、交收的概念及相关规定

　　60.交易型开放式指数基金是一种基金交易方式，可以(　　)。

　　Ⅰ 交易所上市交易、基金份额可变

　　Ⅱ 在交易所二级市场进行买卖

　　Ⅲ 在交易所一级市场进行买卖

　　Ⅳ 不可上市交易

　　A.Ⅰ 、Ⅲ B.Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅲ 、Ⅳ D.Ⅰ 、Ⅱ

　　答案：D

　　解析：ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。考点：交易所交易的开放式基金的概念