2018年证券从业资格考试金融市场基础知识模拟试题（4）_第4页

　　61.开放式基金和封闭式基金的区别在于(　　)。

　　I 基金单位交易价格的计算标准不同

　　II 基金单位的交易方式不同

　　III 发行规模限制的不同

　　IV 期限不同

　　A.I、II、III B.I、II、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：另外还有净值公布的时间不同、交易费用不同和投资策略不同等7项不同。考点：封闭式基金与开放式基金的定义与区别

　　62.金融期货的主要交易制度有(　　)。

　　I 集中交易制度

　　II 标准化的期货合约和对冲机制

　　III 结算所和无负债结算制度

　　IV 每日价格波动限制及断路器规则

　　A.I、II、IV B.II、III、IV

　　C.I、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：考查金融期货的主要交易制度。考点：金融期货的集中交易制度 金融期货的无负债结算制度 金融期货的限仓制度 金融期货的每日价格波动限制度

　　63.下列关于市场风险特点的描述中，正确的是(　　)。

　　I 主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起

　　II 种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险

　　III 常常是其他金融风险的驱动因素

　　IV 相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高

　　A.I、III、IV B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV D.I、II、III

　　答案：A

　　解析：市场风险具有以下特点：(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。考点：市场风险的概念与特点

　　64.股权类期权通常包括(　　)。

　　I 单只股票期权 II 股票组合期权

　　III 股票指数期权 IV 百慕大期权

　　A.I、II B.II、III

　　C.II、III、IV D.I、II、III

　　答案：D

　　解析：此题考查股权类期权的类型。考点：股权类衍生工具的概念及其分类

　　65.契约型基金与公司型基金的区别是(　　)。

　　I 资金的性质不同

　　II 投资者的地位不同

　　III 基金的营运依据不同

　　IV 对投资额的限制不同

　　A.II、III B.II、IV

　　C.I、II、III D.I、II、III、IV

　　答案：C

　　解析：此题考察契约型基金与公司型基金的区别。考点：证券投资基金的分类方法

　　66.债券和股票的主要区别是(　　)。

　　Ⅰ期限不同 Ⅱ风险不同

　　Ⅲ权利不同 Ⅳ收益不同

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：D

　　解析：(1)权利不同 (2)目的不同 (3)期限不同(4)收益不同(5)风险不同考点：债券与股票的异同点

　　67.基金与股票的区别在于(　　)。

　　I 反映的经济关系不同 II 筹集资金的投向不同

　　III 收益风险水平不同 IV 投资数量不同

　　A.I、II B.II、III、IV

　　C.III、IV D.I、II、III

　　答案：D

　　解析：证券投资基金与股票的区别包括：(1)反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投向不同。(3)收益风险水平不同。考点：基金与股票、债券的区别

　　68.地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类可以分为(　　)

　　I 地方公债 II 一般责任债券

　　III 专项债券 IV 私人债券

　　A.I、II B.II、III

　　C.III、IV D.I、II、III

　　答案：B

　　解析：考察地方政府债券的分类。考点：地方政府债券的分类方法

　　69.资产证券化的发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是(　　)。

　　I 政府机关 II 金融机构

　　III 大型工商企业 IV 个人投资者

　　A.II、IV B.II、III

　　C.I、II、III D.I、II、IV

　　答案：B

　　解析：资产证券化的发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是金融机构或者大型工商企业。考点：资产证券化的定义

　　70.集合资产管理计划募集的资金可以投资于(　　)

　　I 中国境内依法发行的股票、债券

　　II 证券投资基金、央行票据、短期融资券

　　III 资产支持证券、金融衍生品

　　IV 中国证监会认可的其他投资品种

　　A.I、II B.I、II、III

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　解析：考查集合资产管理计划募集的资金的投资范围。考点：我国证券公司主要业务的种类及内容

　　71.填写证券名称的方法有(　　)

　　I 全称 II 简称

　　III 缩写 IV 代码

　　A.I、II B.I、II、III

　　C.I、II、IV D.I、II、III、IV

　　答案：C

　　解析：填写证券名称的方法有全称、简称和代码三种(有些证券品种没有全称和简称的区别，仅有一个名称)。考点：开立证券账户的要求

　　72.会计师事务所申请证券资格，应当具备的条件包括(　　)

　　I 持有不少于50%股权的股东，或半数以上合伙人最近在本机构连续执业3年以上

　　II 在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚、自处罚决定生效之日起提出申请之日止已满3年

　　III 因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年

　　IV 申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年

　　A.I、II 　　B.I、III 　　C.II、III、IV 　　D.III、IV

　　答案：A

　　解析：考察会计师事务所申请证券资格，应当具备的条件。考点：会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理

　　73.根据新《证券法》，证券公司的主要业务包括(　　)

　　I 自营业务 II 经纪业务

　　III 资产管理业务 IV 证券承销与保荐业务

　　A.I、II、III B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV D.I、III、IV

　　答案：B

　　解析：上述都是证券公司的主要业务。考点：会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理

　　74.股票价格指数的编制步骤包括(　　)

　　I 选定某基期并计算基期平均股价或市值

　　II 计算计算期平均股价或市值并作必要修正

　　III 选择样本股

　　IV 指数化

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：B

　　解析：股价指数的编制分为四步：(1)选择样本股。(2)选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值。(3)计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正。(4)指数化。考点：会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理

　　75.金融衍生工具的基本特征是(　　)。

　　Ⅰ 跨期性 Ⅱ 杠杆性

　　Ⅲ 不确定性或高风险性 Ⅳ 联动性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ 、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：由金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。(4)不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度。考点：衍生工具的基本特征

　　76.金融衍生工具的特点(　　)

　　Ⅰ跨期性 Ⅱ 杠杆性

　　Ⅲ 联动性 Ⅳ 高风险性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：D

　　解析：金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。(4)不确定性或高风险性。考点：衍生工具的基本特征

　　77.下列关于股票价格的说法，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格 Ⅱ 股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值

　　Ⅲ 股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利

　　Ⅳ 股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：考察股票价格的相关知识。考点：股票的理论价格的概念

　　78.全球化及科技对金融市场的影响包括(　　)。

　　Ⅰ 给我国经济发展带来巨大的机遇

　　Ⅱ 给我国薄弱经济带来巨大的冲击

　　Ⅲ 利于我与世界的交流和友好

　　Ⅳ 对我科技发展有着直接的影响

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：考察全球化及科技对金融市场的影响。考点：股票的理论价格的概念

　　79.凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有(　　)

　　I 是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免

　　II 申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买;储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管帐户并指定对应的资金帐户后购买

　　III 付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种

　　IV 发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购;储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、III、IV D.I、II、IV

　　答案：B

　　解析：储蓄国债也免税。考点：我国国债的特点

　　80.债券投资风险相对低于股票投资，是因为(　　)

　　I 债券利息是公司固定支出，属于费用范围;股票的股息红利是公司利润一部分，公司有盈利才能支付

　　II 倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后

　　III 在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定;而股票无固定期限和利率，市场价格波动频繁

　　IV 债券的投资收益高于股票

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、III、IV D.I、II、III、IV

　　答案：A

　　解析：此题考查债券风险较低的原因，主要有三点。债券与股票相比，不好比较投资收益。考点：债券与股票的异同点