2018年证券从业资格考试金融市场基础知识预习试卷（4)_第6页

　　91[单选题] 下列属于消费信用的是(　　)。

　　Ⅰ.消费卡消费

　　Ⅱ.以商品交易为目的的预付定金

　　Ⅲ.国际金融租赁

　　Ⅳ.企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 消费信用是指企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用，包括：企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋或者高档耐用消费品，或金融机构对消费者提供的住房贷款、汽车贷款、助学贷款等。

　　92[单选题] 与现货交易相比，远期合同交易的特点主要表现在(　　)。

　　Ⅰ.远期合同交易买卖双方必须签订远期合同

　　Ⅱ.远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔

　　Ⅲ.远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立

　　Ⅳ.远期合同交易通常要求在规定的场所进行，双方交易要受到第三方的监控

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 题中四个选项都为与现货交易相比的远期合同交易的特点，故全选。

　　93[单选题] 金融衍生工具按交易场所可以分为(　　)。

　　Ⅰ.交易所交易的衍生工具

　　Ⅱ.OTC交易的衍生工具

　　Ⅲ.独立衍生工具

　　Ⅳ.嵌入式衍生工具

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：金融衍生工具按交易场所可以分为两类：交易所交易的衍生工具和场外交易市场(简称OTC)交易的衍生工具。

　　94[单选题] 在订单匹配原则方面，根据各国证券市场的实践，优先原则主要包括(　　)。

　　Ⅰ.价格优先原则

　　Ⅱ.时间优先原则

　　Ⅲ.按比例分配原则

　　Ⅳ.数量优先原则

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析： 在订单匹配原则方面，根据各国(地区)证券市场的实践，优先原则主要有价格优先原则、时间优先原则、按比例分配原则、数量优先原则、客户优先原则、做市商优先原则和经纪商优先原则等。

　　95[单选题] 直接协助企业融资的方式包括(　　)。

　　Ⅰ.首次上市募集资金

　　Ⅱ.配股融资

　　Ⅲ.增发融资

　　Ⅳ.非银行金融机构信贷

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： Ⅳ项属于间接协助企业融资的方式。

　　96[单选题] 以下对外国债券的描述正确的有(　　)。

　　Ⅰ.外国债券的面值货币与发行市场属于一个国家

　　Ⅱ.外国债券的发行人与发行市场属于一个国家

　　Ⅲ.在日本发行的外国债券称为武士债券

　　Ⅳ.在美国发行的外国债券称为扬基债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。在美国发行的外国债券称为扬基债券，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的、吸收美元资金的债券。在日本发行的外国债券称为武士债券，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的、以日元为面值的债券。

　　97[单选题] 影响国债销售价格的因素有(　　)。

　　Ⅰ.市场利率Ⅱ.承销商承销国债的中标成本

　　Ⅲ.流通市场中可比国债的收益率水平Ⅳ.国债承销的手续费收入

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：影响国债销售价格的因素有：①市场利率;②承销商承销国债的中标成本;③流通市场中可比国债的收益率水平;④国债承销的手续费收入;⑤承销商所期望的资金回收速度;⑥其他国债分销过程中的成本。

　　98[单选题] 证券市场监管体系和自律管理体系包括(　　)。

　　Ⅰ.国务院证券监督管理机构Ⅱ.国务院证券监督管理机构的派出机构

　　Ⅲ.证券登记结算公司Ⅳ.行业协会

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：我国证券市场经过多年的发展，逐步形成了五位一体的监管体系，即国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金公司为一体的监管体系和自律管理体系。

　　99[单选题] 金融债券可以采用的发行方式有(　　)。

　　Ⅰ.在全国银行间债券市场公开发行Ⅱ.定向发行

　　Ⅲ.一次足额发行Ⅳ.限额内分期发行

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：在发行方式上，金融债券可在全国银行问债券市场公开发行或定向发行;可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。

　　100[单选题] 混合资本债券是一种混合资本工具，它同时兼有一定的(　　)性质。

　　Ⅰ.股本Ⅱ.债务Ⅲ.期权Ⅳ.期货

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：混合资本债券是一种混合资本工具，它同时兼有一定的股本性质和债务性质，但比普通股票和债券更加复杂。