2018年证券从业资格考试金融市场基础知识预习试卷（4)_第5页

　　71[单选题] 下列关于股票与它代表的财产权的关系，说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.股票与它代表的财产权有不可分离的关系

　　Ⅱ.行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件

　　Ⅲ.股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行

　　Ⅳ.股票的转让就是股东权的转让

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：股票与它代表的财产权有不可分离的关系.两者合为一体：换言之，行使股票所代表的财产权.必须以持有股票为条件.股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行.股票的转让就是股东权的转让。

　　72[单选题] 影响净资产收益率的因素有(　　)。

　　Ⅰ.销售利润率Ⅱ.资产周转率Ⅲ.杠杆比率Ⅳ.债务担保比率

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：因为净资产收益率(ROE)=销售利润率×资产周转率×杠杆比率。

　　73[单选题] 以下属于股票的特征的有(　　)。

　　Ⅰ.收益性

　　Ⅱ.风险性

　　Ⅲ.流动性

　　Ⅳ.永久性

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：股票的特征包括：收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。

　　74[单选题] 欺诈客户的行为包括(　　)。

　　Ⅰ.违背客户的委托为其买卖证券

　　Ⅱ.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券

　　Ⅲ.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

　　Ⅳ.利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：欺诈客户的行为包括：①违背客户的委托为其买卖证券;②不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件;③挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金;④未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券;⑤为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖;⑥利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;⑦其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。

　　75[单选题] 中国证券业协会对会员单位的自律管理表现在(　　)。

　　Ⅰ.规范业务，制定业务指引Ⅱ.规范发展

　　Ⅲ.制定行业公约Ⅳ.增强行业竞争力

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：中国证券业协会对会员单位的自律管理表现在：规范业务，制定业务指引;规范发展，促进行业创新，增强行业竞争力;制定行业公约，促进公平竞争。

　　76[单选题] 改革开放以来.中国资本市场的发展阶段为(　　)。

　　Ⅰ.新中国资本市场的萌生Ⅱ.资本市场的快速发展

　　Ⅲ.全国性资本市场的形成和初步发展Ⅳ.资本市场的进一步规范和发展

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：在过去的20年间，中国资本市场从无到有，从小到大，从区域到全国，得到了迅速的发展。回顾改革开放以来中国资本市场的发展，大致可以划分为三个阶段：①新中国资本市场的萌生;②全国性资本市场的形成和初步发展;③资本市场的进一步规范和发展。

　　77[单选题] 参与证券投资的金融机构包括(　　)。

　　Ⅰ.证券经营机构Ⅱ.银行业金融机构Ⅲ.保险经营机构Ⅳ.其他金融机构

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：略。

　　78[单选题] 股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合的条件有(　　)。

　　Ⅰ.公司股本总额不少于人民币5000万元

　　Ⅱ.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

　　Ⅲ.公开发行的股份达公司股份总数的20%以上

　　Ⅳ.公司在最近3年无重大违法行为

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：《证券法》第50条规定，股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合下列条件：①股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行。②公司股本总额不少于人民币5000万元。③公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。④公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。

　　79[单选题] 证券承销业务可以采取的方式有(　　)。

　　Ⅰ.代销Ⅱ.包销Ⅲ.承销Ⅳ.自销

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券承销业务可以采取代销或者包销方式。证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。

　　80[单选题] (　　)可以在证券交易所债券市场上参加记账式同债的招标发行及竞争性定价过程.向财政部直接承销记账式国债。

　　Ⅰ.证券公司Ⅱ.信托投资公司Ⅲ.保险公司Ⅳ.商业银行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：证券公司、信托投资公司、保险公司可以在证券交易所债券市场上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程，向财政部直接承销记账式国债。

　　81[单选题] 自2007年11月以来，主要的远期品种为(　　)。

　　Ⅰ.1M×4M

　　Ⅱ.3M×6M

　　Ⅲ.2M×4M

　　Ⅳ.9M×12M

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 根据全国银行间同业拆借中心公布的数据，自2007年11月以来，人民币远期利率协议的参考利率均为Shibor，主要的远期品种为1M×4M、3M×6M、9M×12M。

　　82[单选题] 经营风险来自内部因素和外部因素两个方面，下列属于企业内部因素的有(　　)。

　　Ⅰ.项目投资决策失误，未对投资项目作可行性分析，草率上马

　　Ⅱ.不注意技术更新，使企业在行业中的竞争地位下降

　　Ⅲ.不注意市场调查，不注意开发新产品，仅满足于目前公司产品的市场占有率和竞争力，满足于目前的利润水平和经济效益

　　Ⅳ.销售决策失误，过分地依赖大客户、老客户，没有注重打开新市场，寻找新的销售渠道

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 经营风险来自内部因素和外部因素两个方面。企业内部的因素主要有：(1)项目投资决策失误，未对投资项目作可行性分析，草率上马。(2)不注意技术更新，使企业在行业中的竞争地位下降。(3)不注意市场调查，不注意开发新产品，仅满足于目前公司产品的市场占有率和竞争力，满足于目前的利润水平和经济效益。(4)销售决策失误，过分地依赖大客户、老客户，没有注重打开新市场，寻找新的销售渠道。

　　83[单选题] 证券公司设立子公司，需要满足的条件包括(　　)。

　　Ⅰ.最近6个月风险控制指标持续符合规定标准

　　Ⅱ.设立子公司经营证券经纪业务的最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平

　　Ⅲ.最近1年净资本不低于12亿元人民币

　　Ⅳ.设立子公司经营证券资产管理业务的证券公司，最近2年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平

　　A.Ⅰ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、

　　参考答案：B

　　参考解析：证券公司设立子公司，应当符合下列审慎性要求：(1)最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准，最近1年净资本不低于12亿元人民币。(2)具备较强的经营管理能力，设立子公司经营证券经纪、证券承销与保荐或者证券资产管理业务的，最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平。(3)具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制，能够有效防范证券公司与其子公司之间出现的风险传递和利益冲突。(4)中国证监会的其他要求。

　　84[单选题] 资产证券化的有关当事人包括(　　)。

　　Ⅰ.发起人

　　Ⅱ.信用增级机构

　　Ⅲ.承销人

　　Ⅳ.特定目的机构或特定目的受托人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 资产证券化的有关当事人包括：(1)发起人。(2)特定目的机构或特定目的受托 人。(3)资金和资产存管机构。(4)信用增级机构。(5)信用评级机构。(6)承销人。(7)证券化产品投资者。

　　85[单选题] 记账式国债招标时，远程终端出现技术问题，可在规定的时间内以填写(　　)的形式委托重要国债登记结算有限责任公司代为投标。

　　Ⅰ.应急投标书

　　Ⅱ.应急招标书

　　Ⅲ.应急申请书

　　Ⅳ.应急意见书

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 记账式国债发行招标工作通过“财政部国债发行招投标系统”进行，国债承销团成员通过上述系统远程终端投标。远程终端出现技术问题可在规定的时间内以填写“应急投标书”“应急申请书”的形式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标。

　　86[单选题] 证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以对其采取(　　)等监管措施。

　　Ⅰ.责令停业整顿

　　Ⅱ.撤销经营证券业务许可

　　Ⅲ.撤销

　　Ⅳ.指定其他机构托管、接管

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、 Ⅲ、

　　D.Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施：责令停业整顿;指定其他机构托管、接管;撤销;撤销经营证券业务许可。

　　87[单选题] 下列关于限价委托的说法中，正确的有(  )。

　　Ⅰ.在限价委托买入中，证券经纪商执行委托指令时，可以以限价买进证券

　　Ⅱ.在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以以限价卖出证券

　　Ⅲ.在限价委托买入中，证券经纪商执行委托指令时，可以低于限价买进证券

　　Ⅳ.在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以高于限价卖出证券

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：限价委托是指客户要求证券经纪商在执行委托指令时，必须按限定的价格或比限定价格更有利的价格买卖证券，即必须以限价或低于限价买进证券，以限价或高于限价卖出证券。

　　88[单选题] 下列哪些属于金融市场功能发挥的外部条件?(　　)

　　Ⅰ.国内、国际统一的价格

　　Ⅱ.法制健全

　　Ⅲ.信息披露充分

　　Ⅳ.市场进退有序

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 工项属于金融市场的功能发挥的内部条件。

　　89[单选题] 远期交易和期货交易的区别主要表现在(　　)。

　　Ⅰ.功能作用不同

　　Ⅱ.信用风险不同

　　Ⅲ.保证金制度不同

　　Ⅳ.交易对象不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：(1)交易对象不同。(2) 功能作用不同，(3)履约方式不同。(4)信用风险不同。(5)保证金制度不同。

　　90[单选题] 证券业从业人员诚信信息的用途有(　　)。

　　Ⅰ.作为境外证券监管机构对有关人员进行胜任能力考核的依据

　　Ⅱ.作为国家司法机关、有关部门或组织依法履行职责的参考

　　Ⅲ.作为证券从业机构招聘人员的参考

　　Ⅳ.作为中国证券业协会审核证券业执业注册或变更申请的依据

　　A.Ⅰ、 Ⅲ、

　　B.Ⅰ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，证券业从业人员诚信信息的用途还包括：(1)作为中国证监会对有关人员进行任职资格审核的依据。(2)作为境内外其他金融监管机构对有关人员进行任职资格审核的参考。(3)作为中国证券业协会推荐有关人选或组织行业评比的依据。(4)作为证券从业机构客户选择专业服务人士的参考。(5)其他合法用途。