2018年证券从业资格证金融市场基础知识冲刺试题（3)_第5页

　　71[单选题] 受限股主要有三大类，即(　　)。

　　Ⅰ.第一类是股权分置改革所产生的受限股，根据中国证监会2005年9月4日颁布的《上市公司股权分置改革管理办法》

　　Ⅱ.第二类受限股是“新老划断”后的公司首次公开发行股票所产生的受限股

　　Ⅲ.第三类受限股是上市公司非公开发行产生的受限股

　　Ⅳ.第三类受限股是上市公司公开发行产生的受限股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：受限股主要有三大类：第一类是股权分置改革所产生的受限股，根据中国证监会2005年9月4日颁布的《上市公司股权分置改革管理办法》。第二类受限股是“新老划断”后的公司首次公开发行股票所产生的受限股。第三类受限股是上市公司非公开发行产生的受限股。

　　72[单选题] 股票是(　　)。

　　Ⅰ.要式证券

　　Ⅱ.证权证券

　　Ⅲ.资本证券

　　Ⅳ.综合权利证券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：股票是要式证券、证权证券、资本证券、综合权利证券。

　　73[单选题] 以下关于政府债券说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.是政府为筹集资金而发行的、向投资者出具的、承诺在一定时期内支付利息及偿还本金的债务债权凭证

　　Ⅱ.以国家信用为保证，具有最高的信用等级，安全性高、流动性强

　　Ⅲ.政府以法人身份出现，不凭借权力强制购买，投资者完全出于自愿

　　Ⅳ.具有极高的信用，收益较为稳定，容易变现

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：政府债券是政府为筹集资金而发行的、向投资者出具的、承诺在一定时期内支付利息及偿还本金的债务债权凭证。政府债券以国家信用为保证，具有最高的信用等级，安全性高、流动性强。发行政府债券的过程中政府以法人身份出现，不凭借权力强制购买，投资者完全出于自愿。政府债券具有极高的信用，收益较为稳定，又容易变现，且在购买时享受税收优惠待遇甚至免税，因而备受投资者青睐。

　　74[单选题] 设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准。具体而言，设立证券登记结算公司应当具备(　　)条件。

　　Ⅰ.自有资金不少于人民币2亿元

　　Ⅱ.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

　　Ⅲ.主要管理人员和从业人员必须具有证券业从业资格

　　Ⅳ.国务院证券监督管理机构规定的其他条件

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准。具体而言，设立证券登记结算公司应当具备下列条件： (1)自有资金不少于人民币2亿元。

　　(2)具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施。

　　(3)主要管理人员和从业人员必须具有证券业从业资格。

　　(4)国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　75[单选题] 国际资本流动的主要原因有(　　)。

　　Ⅰ.实体经济原因

　　Ⅱ.金融原因

　　Ⅲ.制度原因

　　Ⅳ.技术及其他因素

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：归纳起来，国际资本流动的主要原因有以下几方面：(1)实体经济原因。(2)金融原因。(3)制度原因。(4)技术及其他因素。

　　76[单选题] 金融机构产生的原因主要在于满足(　　)。

　　Ⅰ.社会经济活动中的投融资需求

　　Ⅱ.风险管理需求

　　Ⅲ.经济和金融活动过程中的信息服务需求

　　Ⅳ.商品生产和交换发展中的支付需求及风险管理需求

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融机构产生的原因主要在于满足：商品生产和交换发展中的支付需求、社会经济活动中的投融资需求及风险管理需求、经济和金融活动过程中的信息服务需求等。

　　77[单选题] 1948年12月1日，中国人民银行在(　　)的基础上成立，这标志着新中国金融体系开始建立。

　　Ⅰ.北海银行

　　Ⅱ.北平银行

　　Ⅲ.原华北银行

　　Ⅳ.西北农民银行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：1948年12月1日，中国人民银行在原华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上成立，这标志着新中国金融体系开始建立。

　　78[单选题] 债券的基本要素有(　　)。

　　Ⅰ.票面价值Ⅱ.到期期限

　　Ⅲ.票面利率Ⅳ.发行者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：债券的基本要素有票面价值、到期期限、票面利率和发行者。

　　79[单选题] 在证券经纪业务中，投资者应首先在登记结算公司或者其代理点开立证券账户，其次应与证券公司签署(　　)。

　　Ⅰ.风险揭示书

　　Ⅱ.客户须知

　　Ⅲ.证券交易委托代理协议

　　Ⅳ.开立客户交易结算资金第三方存管协议中的资金台账

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在登记结算公司或者其代理点开立证券账户;其次，投资者与证券公司签署风险揭示书、客户须知，签订证券交易委托代理协议，开立客户交易结算资金第三方存管协议中的资金台账等。

　　80[单选题] 与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务主要包括(　　)。

　　Ⅰ.与证券交易、证券投资活动有关的咨询

　　Ⅱ.与证券交易、证券投资活动有关的建议

　　Ⅲ.与证券交易、证券投资活动有关的策划业务

　　Ⅳ.证券交易操作

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务主要包括与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。

　　81[单选题] 忽视投资适当性原则的主要原因在于(　　)。

　　Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息

　　Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺

　　Ⅲ.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息

　　Ⅳ.投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析：在实际操作中投资适当性原则经常被忽略：(1)投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息。(2)由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平。(3)投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。

　　82[单选题] 普通股票股东行使资产收益权有一定的法律限制，其一般原则包括(　　)。

　　Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付红利

　　Ⅱ.红利的支付不能减少其注册资本

　　Ⅲ.红利的支付可以适当减少其注册资本

　　Ⅳ.公司在无力偿债时不能支付红利

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中，在法律上限制的一般原则包括：(1)股份公司只能用留存收益支付红利。(2)红利的支付不能减少其注册资本。(3)公司在无力偿债时不能支付红利。

　　83[单选题] 上海证券交易所的连续竞价时间为(　　)。

　　Ⅰ .9：00-11：00

　　Ⅱ.9：30-11：30

　　Ⅲ.13：30-15：30

　　Ⅳ.13：00-15：00

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞价时间，9：30～11：30、13:00～15:00为连续竞价时间。

　　84[单选题] 下列关于A级债券特点的说法中正确的有(　　)。

　　Ⅰ .本金和收益的安全性最大

　　Ⅱ.本金和收益的安全性最小

　　Ⅲ.受经济形势影响的程度较小

　　Ⅳ.收益水平较低，筹资成本也低

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：A级债券是最高级别的债券，其特点包括：(1)本金和收益的安全性最大。(2)受经济形势影响的程度较小。(3)收益水平较低，筹资成本也低。

　　85[单选题] 中小企业板块总体设计的“独立内容”指的是(　　)。

　　Ⅰ.运行独立

　　Ⅱ.监察独立

　　Ⅲ.代码独立

　　Ⅳ.指数独立

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 略

　　86[单选题] 外汇风险的特征包括(　　)。

　　Ⅰ.累积性

　　Ⅱ.或然性

　　Ⅲ.不确定性

　　Ⅳ.相对性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特性。累积性属于宏观经济风险的特征。

　　87[单选题] 国际金融市场一体化的重要表现为(　　)。

　　Ⅰ.金融资产交易的国际化

　　Ⅱ.各个金融市场和金融机构形成了一个全时区、全方位的一体化国际金融市场

　　Ⅲ.国际金融产品交易价格一体化

　　Ⅳ.世界银行得到空前发展

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：随着跨国银行的空前发展，国际金融中心已不限于少数发达国家金融市场，而是向全世界扩展。这样，各个金融市场和金融机构便形成了一个全时区、全方位的一体化国际金融市场，这是国际金融市场一体化的重要表现;国际金融市场一体化的另一个表现是金融资产交易的国际化。

　　88[单选题] 商业银行的风险对冲分为(　　)。

　　Ⅰ.自我对冲

　　Ⅱ.市场对冲

　　Ⅲ.内部对冲

　　Ⅳ.外部对冲

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。

　　89[单选题] 证券市场的形成得益于(　　)。

　　Ⅰ.社会化大生产

　　Ⅱ.商品经济的发展

　　Ⅲ.股份制的发展

　　Ⅳ.信用制度的发展

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展，证券市场的形成得益于股份制的发展，证券市场的形成得益于信用制度的发展。

　　90[单选题] 下列关于政府债券特征的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.政府债券是国家信用的体现，安全性高

　　Ⅱ.政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易

　　Ⅲ.政府债券收益比较稳定

　　Ⅳ.政府债券可以享受免税待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常大，同时，由于政府债券的信用好、竞争力强、市场属性好，因此许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。