2018证券从业资格考试金融市场基础知识精选试题（8）_第3页

　　41[单选题] 根据西方主要国家近20年的经验，失业率若控制在(　　)左右，即可视为充分就业。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　参考答案：A

　　参考解析： 根据西方主要国家近20年的经验，失业率若控制在4%左右，即可视为充分就业。

　　42[单选题] 证券业从业申请人符合《资格管理办法》规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起(　　)日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.50

　　参考答案：C

　　参考解析：中国证券业协会负责从业人员从业资格考试、执业证书发放以及执业注册登记等工作。申请人符合《资格管理办法》规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起30日内，向中国证监会备案，颁发执业证书;不符合《资格管理办法》规定条件的，不予颁发执业证书，自收到申请之日起30日内书面通知申请人或者机构，并书面说明理由。

　　43[单选题] 在我国股票制度发行监管制度的演变中，2004年至今属于(　　)。

　　A.“通道制”阶段

　　B.“指标管理”阶段

　　C.“保荐制”阶段

　　D.“额度管理”阶段

　　参考答案：C

　　参考解析： 在我国股票制度发行监管制度的演变中，“保荐制”阶段处于2004年至今。

　　44[单选题] 在上市公司发行新股的一般条件中，营业收入和成本费用的确认严格遵循国家有关企业会计准则的规定，最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的(  )。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.40%

　　参考答案：C

　　参考解析：上市公司发行新股的一般条件之一是：营业收入和成本费用的确认严格遵循国家有关企业会计准则的规定，最近3年资产减值准备计提充分合理，不存在操纵经营业绩的情形;最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的30%。

　　45[单选题] (　　)结构化产品通常没有提供本金保护功能，且其带来的潜在收益是封顶的，其目标在于产生高于普通债券的收益率。

　　A.本金保护类

　　B.杠杆参与类

　　C.收益增强类

　　D.部分保护类

　　参考答案：C

　　参考解析： 收益增强类结构化产品通常没有提供本金保护功能，且其带来的潜在收益是封顶的，其目标在于产生高于普通债券的收益率。

　　46[单选题] 关于证券投资基金的特征，下列说法错误的是(　　)。

　　A.集合理财、专业管理

　　B.组合投资、分散风险

　　C.利益共享、风险共担

　　D.相互监管、信息公开

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券投资基金的特征有：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。

　　47[单选题] 中外合资基金管理公司的境外股东应当具备实缴资本不少于(　　)人民币的等值可自由兑换货币的条件。

　　A.5 000万元

　　B.8 000万元

　　C.1亿元

　　D.3亿元

　　参考答案：D

　　参考解析： 中外合资基金管理公司的境外股东应当具备下列条件：①为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚;②所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系;③实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币;④经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

　　48[单选题] 在大多数经济体中，市场执行着资源配置、生产产品和服务这一复杂任务，而市场机制中最重要的是价格机制。下列属于典型的价格机制的传导路径是(　　)。

　　A.某商品供不应求→商品价格下降→需求增加

　　B.供给增加→价格下降→反复多次→供求均衡

　　C.某商品供不应求→商品价格上升→需求增加

　　D.供给增加→反复多次→价格下降→供求均衡

　　参考答案：B

　　参考解析：在大多数经济体中，市场执行着资源配置、生产产品和服务这一复杂任务，而市场机制中最重要的是价格机制，典型的价格机制的传导路径如下：某商品供不应求一商品价格上升一需求减少、供给增加一价格下降一反复多次一供求均衡，反之亦然。

　　49[单选题] 为规范首次公开发行股票并上市的行为，中国证监会于(　　)制定并发布《首次公开发行股票并上市管理办法》，对首次公开发行股票并上市公司的主体资格、独立性、规范运行、财务指标作出规定。

　　A.1997年11月

　　B.2000年10月

　　C.2006年5月

　　D.2014年9月

　　参考答案：C

　　参考解析： 为规范首次公开发行股票并上市的行为，中国证监会于2006年5月制定并发布《首次公开发行股票并上市管理办法》，对首次公开发行股票并上市公司的主体资格、独立性、规范运行、财务指标作出规定。

　　50[单选题] 在金融债券的分类中，属于按发行条件不同划分的是(　　)。

　　A.附息金融债券

　　B.收益型金融债券

　　C.普通金融债券

　　D.贴现金融债券

　　参考答案：C

　　参考解析： 在金融债券的分类中，根据发行条件不同，金融债券可分为普通金融债券和累进利息金融债券。