2018证券从业资格考试金融市场基础知识精选试题（8）_第5页

　　71[单选题] 关于影响股价变化的其他因素中的政治及其他不可抗力的影响，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 政权更迭是最具有影响的政治因素

　　Ⅱ 政权更迭、领袖更替等政治事件的爆发都会影响社会安定，进而影响投资者的心理状态和投资行为，引起股票市场的涨跌变化

　　Ⅲ 全面的、长期的战争，会使股票市场受到致命打击，股票价格长期低迷

　　Ⅳ 发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件，会给社会经济和上市公司带来重大财产损失而又得不到相应赔偿，因此股价会下跌

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： Ⅰ项，战争是最具有影响的政治因素。战争会破坏社会生产力，使国家债务激增，经济停滞，生产凋敝，收入减少，利润下降。

　　72[单选题] 较为重要的证券市场结构包括(　　)。

　　Ⅰ 层次结构 Ⅱ 品种结构 Ⅲ 融资结构 Ⅳ 交易场所结构

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：狭义资本市场的结构即证券市场的结构，是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系。证券市场的结构较为重要的有：层次结构、品种结构、交易场所结构。

　　73[单选题] 下列属于直接融资的特征的是(　　)。

　　Ⅰ 直接性 Ⅱ 分散性

　　Ⅲ 信誉的差异性较小 Ⅳ 部分不可逆性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 直接融资的特征包括：直接性、分散性、信誉上的差异性较大、部分不可逆性、相对较强的自主性。

　　74[单选题] 关于金融市场，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 金融市场本质上就是赤字单位直接购买盈余单位所发行的各种证券的场所

　　Ⅱ 金融市场提供了一种帮助其实现收益和风险匹配的途径

　　Ⅲ 金融市场并不仅是指金融商品交易的场所，而且还涵盖了一切由于金融交易而产生的关系

　　Ⅳ 金融市场受固定场所、固定时间的限制

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： Ⅰ项，金融市场本质上就是盈余单位直接购买赤字单位所发行的各种证券的场所;Ⅳ项，金融市场不受固定场所、固定时间的限制。

　　75[单选题] 外汇风险具有(　　)特征。

　　Ⅰ 或然性 Ⅱ 不确定性

　　Ⅲ 流动性 Ⅳ 相对性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特性。

　　76[单选题] 信用衍生品分为(　　)。

　　Ⅰ 单一产品 Ⅱ 组合产品

　　Ⅲ 信用产品 Ⅳ 其他产品

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 信用衍生品分为单一产品、组合产品和其他产品三种。

　　77[单选题] 关于股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合的条件，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行

　　Ⅱ 公司股本总额不少于人民币3 000万元

　　Ⅲ 公开发行的股份达公司股份总数的25%以上

　　Ⅳ 公司在最近2年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合下列条件：①股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行;②公司股本总额不少于人民币5000万元;③公开发行的股份达公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上;④公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。证券交易所可以规定高于上述规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。

　　78[单选题] 2014年国务院印发了《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见，国发[2014]17号》，(又称“新国九条”)，其主要内容包括(　　)。

　　Ⅰ 积极稳妥推进股票发行注册制改革 Ⅱ 培育公募市场

　　Ⅲ 提高上市公司质量 Ⅳ 鼓励市场化并购重组

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 2014年国务院印发了《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见，国发[2014]17号》，(又称“新国九条”)，其主要内容包括：①积极稳妥推进股票发行注册制改革;②加快多层次股权市场建设;③提高上市公司质量;④鼓励市场化并购重组;⑤完善退市制度;⑥培育私募市场。

　　79[单选题] 关于记名股票的特点，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 对于记名股票来说，只有记名股东或其正式委托授权的代理人，才能行使股东权利

　　Ⅱ 缴纳股款是股东基于认购股票而承担的义务，一般来说，股东应在认购后分次缴足股款

　　Ⅲ 记名股票不得私自转让，其转让必须依据法律和公司章程规定的程序进行，而且要服从规定的转让条件

　　Ⅳ 记名股票与记名股东的关系是特定的，因此，万一股票遗失，记名股东的资格和权利并不消失

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： Ⅱ项，缴纳股款是股东基于认购股票而承担的义务，一般来说，股东应在认购时一次性缴足股款。但是，基于记名股票所确定的股份公司与记名股东之间的特定关系，有些国家也规定允许记名股东在认购股票时可以不一次性缴足股款。

　　80[单选题] 关于股票的定义，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 股票作为一种有价证券，是投资者向公司提供资本而取得的由股份公司发放的权益凭证

　　Ⅱ 股票只是投入企业的现实资本的纸质复本，本身并没有价值

　　Ⅲ 最初，股票的票面格式由发行公司自行决定

　　Ⅳ 股份的表现形式是股份证书，不同类型的股份制企业，其股份证书的具体形式却相同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： Ⅳ项，股份的表现形式是股份证书，不同类型的股份制企业，其股份证书的具体形式各不相同。

　　81[单选题] 根据《上市公司证券发行管理办法》第八条规定，发行可转换公司债券的上市公司的财务状况应当良好，应符合的要求有(　　)。

　　Ⅰ 会计基础工作规范，严格遵循国家统一会计制度的规定

　　Ⅱ 最近2年及1期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告

　　Ⅲ 资产质量良好，不良资产不足以对公司财务状况造成重大不利影响

　　Ⅳ 最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的10%

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析：《上市公司证券发行管理办法》第八条规定，发行可转换公司债券的上市公司的财务状况应当良好，符合下列要求：①会计基础工作规范，严格遵循国家统一会计制度的规定;②最近3年及1期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告;③被注册会计师出具带强调事项段的无保留意见审计报告的，所涉及的事项对发行人无重大不利影响或者在发行前重大不利影响已经消除;④资产质量良好，不良资产不足以对公司财务状况造成重大不利影响;⑤经营成果真实，现金流量正常，营业收入和成本费用的确认严格遵循国家有关企业会计准则的规定，最近3年资产减值准备计提充分合理，不存在操纵经营业绩的情形;⑥最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的20%。

　　82[单选题] 金融自由化的主要内容包括(　　)。

　　Ⅰ 取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化

　　Ⅱ 打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、相互自由渗透，鼓励银行综合化发展

　　Ⅲ 放松外汇管制

　　Ⅳ 开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 金融自由化的主要内容包括：①取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化;②打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、相互自由渗透，鼓励银行综合化发展;③放松外汇管制;④开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制;⑤其他还包括放松对本国居民和外国居民在投资方面的许多限制，减轻金融创新产品的税负以及促进金融创新等。

　　83[单选题] 证券交易所的主要职能有(　　)。

　　Ⅰ 提供证券交易场所 Ⅱ 形成与公告价格

　　Ⅲ 引导投资的合理流向 Ⅳ 制定交易规则

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析： 证券交易所的主要职能有：①提供证券交易场所;②形成与公告价格;③集中各类社会资金参与投资;④引导投资的合理流向;⑤制定交易规则;⑥维护交易秩序;⑦提供交易信息;⑧降低交易成本，促进股票的流动性。

　　84[单选题] 关于三大类资产业务与中央银行负债业务(包括基础货币)之间的关系，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 中央银行的国外资产由黄金和中央银行在国际金融机构的资产构成

　　Ⅱ 对政府债权表现为中央银行持有政府债券和向财政透支或直接贷款

　　Ⅲ 中央银行对商业银行等金融机构债权的变化是通过办理再贴现或再贷款等资产业务来实现的

　　Ⅳ 中央银行的负债业务主要有货币发行、金融机构存款、政府存款、发行债券、国外负债等项目

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： Ⅰ项，中央银行的国外资产由外汇、黄金和中央银行在国际金融机构的资产构成。

　　85[单选题] 关于储蓄国债和记账式国债的不同，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 储蓄国债面向个人投资者发行，记账式国债面向全社会发行

　　Ⅱ 储蓄国债利率由财政部和中国人民银行比照储蓄存款基准利率，结合金融市场情况确定

　　Ⅲ 储蓄国债可以上市流通，记账式国债不可以上市流通

　　Ⅳ 储蓄国债只能通过提前兑取、质押贷款等方式变现

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： Ⅲ项，储蓄国债不可以上市流通，记账式国债可以上市流通。

　　86[单选题] 下列属于直接贸易渠道的是(　　)。

　　Ⅰ 金融危机导致本币贬值→本国商品和劳务相对价格下降→出口竞争力增强→对贸易国的出口增加，进口减少→贸易国的赤字增加，外汇储备减少→容易受到金融危机冲击

　　Ⅱ 金融危机导致本币贬值→降低与其竞争同一国际市场的一个或几个国家的竞争力→诱发另一个或几个国家的金融风险与金融危机

　　Ⅲ 金融危机导致本币贬值损害本国经济→国民收入减少对贸易国商品、劳务的进口需求减少→贸易国的出口量下降，贸易收支恶化→金融风险与金融危机

　　Ⅳ 金融危机可能造成市场流动性不足→迫使金融机构清算在其他市场上的资产→通过直接投资、银行贷款或资本市场渠道导致另一个与其有密切金融关系的市场的流动性不足→引发另一个国家大规模的资本外逃行为

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 直接贸易渠道主要有两条：①金融危机导致本币贬值→本国商品和劳务相对价格下降→出口竞争力增强→对贸易国的出口增加，进口减少→贸易国的赤字增加，外汇储备减少→容易受到金融危机冲击;②金融危机导致本币贬值损害本国经济→国民收入减少对贸易国商品、劳务的进口需求减少→贸易国的出口量下降，贸易收支恶化→金融风险与金融危机。

　　87[单选题] 关于我国企业债券与公司债券的区别，下列说法错误的是(　　)。

　　Ⅰ 企业债券以大型的企业为主发行

　　Ⅱ 公司债券的审批主体为发展改革委员会

　　Ⅲ 企业债券的发行定价方式为利率或价格由发行人通过市场询价确定

　　Ⅳ 公司债券的审批制度为审批制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：我国企业债券与公司债券的区别如下表所示：

　　88[单选题] 关于证券公司债券和证券公司次级债券，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 证券公司次级债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券

　　Ⅱ.证券公司债券不包括证券公司发行的可转换债券和次级债券

　　Ⅲ 证券公司次级债券只能以非公开方式发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式

　　Ⅳ 证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的金融债券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： Ⅰ项，根据规定，证券公司债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。

　　89[单选题] 关于股票价格指数的编制要注意的事项，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 样本股票必须具有代表性、典型性，在选择样本股票时应综合考虑其行业分布、市场影响力、规模等因素

　　Ⅱ 计算方法要科学，计算口径要统一，同时要具备灵活性

　　Ⅲ 基期的选择要有较好的均衡性和代表性

　　Ⅳ 指数要有连续性和可比性，要排除非价格因素对指数的影响，且更新要快速准确

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：股票价格指数的编制要注意以下几点：①样本股票必须具有代表性、典型性，在选择样本股票时应综合考虑其行业分布、市场影响力、规模等因素;②计算方法要科学，计算口径要统一，同时要具备稳定性;③基期的选择要有较好的均衡性和代表性;④指数要有连续性和可比性，要排除非价格因素对指数的影响，且更新要快速准确。

　　90[单选题] 关于现券交易的概念和流程，下列说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ 现券买卖是债券市场最早出现和最基本的交易工具

　　Ⅱ 现券交易按净价交易，全价结算

　　Ⅲ 资产支持证券按每一元面额对应的本金进行报价

　　Ⅳ 现券交易采用询价交易方式进行交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：现券买卖是债券市场最早出现和最基本的交易工具。现券交易流程中，债券交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交。现券交易按净价交易，全价结算;资产支持证券按每百元面额对应的本金进行报价。现券交易可采用询价交易方式和点击成交交易方式。询价交易方式下可用意向报价、双向报价(仅适用资产支持证券)和对话报价;点击成交交易方式下可用做市报价、点击成交报价和限价报价。