2018证券从业资格考试金融市场基础知识精选试题（8）_第6页

　　91[单选题] 关于证券交易规则中的大宗交易申报，下列说法错误的是(　　)。

　　Ⅰ 申报方价格不明确的，买卖双方可按当日竞价交易市场收盘价格或者当日全天成交量加权平均价格进行申报

　　Ⅱ 申报方数量不明确的，将视为至少愿以规定的最低价格买入或最高价格卖出

　　Ⅲ 提出固定价格申报的，将视为至少愿以大宗交易单笔买卖最低申报数量成交

　　Ⅳ 有涨跌幅限制证券的大宗交易成交价格，由买卖双方在当日涨跌幅价格限制范围内确定

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：申报方价格不明确的，视为至少愿以规定的最低价格买入或最高价格卖出;数量不明确的，视为至少愿以大宗交易单笔买卖最低申报数量成交。 提出固定价格申报的，买卖双方可按当日竞价交易市场收盘价格或者当日全天成交量加权平均价格进行申报。

　　Ⅳ项，有涨跌幅限制证券的大宗交易成交价格，由买卖双方在当日涨跌幅价格限制范围内确定。无涨跌幅限制证券的大宗交易成交价格，由买卖双方在前收盘价的上下30%或当日已成交的最高、最低价之间自行协商确定。

　　92[单选题] 企业进行证券投资的目的有(　　)。

　　Ⅰ 有效利用现金 Ⅱ 证券投机

　　Ⅲ 增加盈利 Ⅳ 满足企业扩张需求

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 企业进行证券投资的目的主要有以下几点：①有效利用现金;②证券投机;③满足企业扩张需要;④其他目的。

　　93[单选题] 我国存款准备金制度的主要内容和特点包括(　　)。

　　Ⅰ 调整频繁 Ⅱ 有同有异

　　Ⅲ 对商业银行经营管理干扰大 Ⅳ 对准备金存款付息

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：我国存款准备金制度的主要内容和特点有：调整频繁、有同有异、对准备金存款付息。

　　94[单选题] 股票承销方式有(　　)。

　　Ⅰ 包销 Ⅱ 代销 Ⅲ 备用包销 Ⅳ 备用代销

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：发行人通过与承销商协商确定股票承销方式，通常分为以下三种：包销、代销、备用包销。

　　95[单选题] 存款类金融机构包括(　　)。

　　Ⅰ 中央银行 Ⅱ 外资银行 Ⅲ 专业银行 Ⅳ 信用合作社

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析：存款类金融机构是指能够吸收存款并以存款作为主要资金来源的金融机构。存款类金融机构包括以下几种：中央银行、商业银行、专业银行、信用合作社、财务公司。

　　96[单选题] 下列属于金融远期合约的特征的是(　　)。

　　Ⅰ 交易的对象是某一具体形态的金融工具

　　Ⅱ 未规范化、标准化，一般在场外交易，不易流动

　　Ⅲ 在合约到期之前并无现金流

　　Ⅳ 购买者具有选择权

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融远期合约的特征有：①未规范化、标准化，一般在场外交易，不易流动;②买卖双方易发生违约问题，从合约签订到交割期间不能直接看出履约情况，风险较大;③在合约到期之前并无现金流;④合约到期必须交割，不可实行反向对冲操作来平仓。

　　97[单选题] 相比审核制来说，核准制的主要特点包括(　　)。

　　Ⅰ 加强中介机构责任，在选择和推荐企业方面，由主承销商培育、选择和推荐企业，增加了承销商的责任

　　Ⅱ 在公司发行股票的规模上，由公司根据资本运营的需要自行选择，有额度限制，满足了公司持续成长的需要

　　Ⅲ 在发行审核上，强调强制性信息披露和合规性审核，发挥股票发行审核委员会的独立审核功能

　　Ⅳ 在股票发行定价上，由发行人与主承销商协商，并充分反映投资者的需求，使发行定价真正反映公司股票的内在价值和投资风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 相比审核制来说，核准制的行政干预色彩要淡很多，体现出了市场化的导向，其主要特点如下：①加强中介机构责任，在选择和推荐企业方面，由主承销商培育、选择和推荐企业，增加了承销商的责任;②在公司发行股票的规模上，由公司根据资本运营的需要自行选择，没有额度限制，满足了公司持续成长的需要;③在发行审核上，强调强制性信息披露和合规性审核，发挥股票发行审核委员会的独立审核功能;④在股票发行定价上，由发行人与主承销商协商，并充分反映投资者的需求，使发行定价真正反映公司股票的内在价值和投资风险;⑤在股票发行方式上，提倡鼓励发行人和主承销商进行自主选择和创新，最大限度地利用各种优势，建立证券发行人和承销商各担风险的机制。

　　98[单选题] 下列属于中国保监会的职能的是(　　)。

　　Ⅰ 负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作

　　Ⅱ 依法对境内保险及非保险机构在境外设立的保险机构进行监管

　　Ⅲ 依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则

　　Ⅳ 审查、认定各类保险机构高级管理人员的任职资格

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：中国保监会的主要职能是：①拟定保险业发展的方针政策，制定行业发展战略和规划;起草保险业监管的法律、法规;制定业内规章。②审批保险公司及其分支机构、保险集团公司、保险控股公司的设立;会同有关部门审批保险资产管理公司的设立;审批境外保险机构代表处的设立;审批保险代理公司、保险经纪公司、保险公估公司等保险中介机构及其分支机构的设立;审批境内保险机构和非保险机构在境外设立保险机构;审批保险机构的合并、分立、变更、解散，决定接管和指定接受;参与、组织保险公司的破产、清算。③审查、认定各类保险机构高级管理人员的任职资格;制定保险从业人员的基本资格标准。④审批关系社会公众利益的保险险种，依法实行强制保险的险种和新开发的人寿保险险种等的保险条款和保险费率，对其他保险险种的保险条款和保险费率实施备案管理。⑤依法监管保险公司的偿付能力和市场行为;负责保险保障基金的管理，监管保险保证金;根据法律和国家对保险资金的运用政策，制定有关规章制度，依法对保险公司的资金运用进行监管。⑥对政策性保险和强制保险进行业务监管;对专属自保、相互保险等组织形式和业务活动进行监管。归口管理保险行业协会、保险学会等行业社团组织。⑦依法对保险机构和保险从业人员的不正当竞争等违法、违规行为以及对非保险机构经营或变相经营保险业务进行调查、处罚。⑧依法对境内保险及非保险机构在境外设立的保险机构进行监管。⑨制定保险行业信息化标准;建立保险风险评价、预警和监控体系，跟踪分析、监测、预测保险市场运行状况，负责统一编制全国保险业的数据、报表，并按照国家有关规定予以发布。⑩承办国务院交办的其他事项。

　　99[单选题] 证券投资基金存在的风险主要有(　　)。

　　Ⅰ 市场风险 Ⅱ 管理能力风险

　　Ⅲ 技术风险 Ⅳ 巨额赎回风险

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券投资基金存在的风险主要有：市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额赎回风险等。这些风险普遍存在于各种类型的基金。

　　100[单选题] 基金与股票和债券的区别包括(　　)。

　　Ⅰ 反映的经济关系不同 Ⅱ 所筹资金的投向不同

　　Ⅲ 投资的方法不同 Ⅳ 投资收益与风险大小不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：基金与股票和债券的区别有：反映的经济关系不同、所筹资金的投向不同、投资收益与风险大小不同。