证券从业资格考试金融市场基础知识章节试题：证券市场主体_第2页

　　11、向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于()。

　　A、证券承销与保荐业务

　　B、证券经纪业务

　　C、融资融券业务

　　D、证券自营业务

　　正确答案： C

　　【专家解析】融资融券业务是指向客户出借资金供其买人上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

　　12、下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是()。

　　A、在性质上属于企业法人

　　B、其法律责任由自身承担

　　C、设立分公司，应当经中国证监会批准

　　D、证券营业部属于证券公司分公司

　　正确答案： C

　　【专家解析】分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。故A、B项说法错误。根据《证券公司分公司监管规定(试行)》，证券公司分公司是指证券公司依照《人民共和国公司法》《人民共和国证券法》和《证券公司监督管理条例》设立的除证券营业部以外的分支机构。故D项说法错误。

　　13、下列选项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是()。

　　A、信息披露的监管

　　B、公司治理监管

　　C、并购重组的监管

　　D、内幕交易行为的监管

　　正确答案： D

　　【专家解析】对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。而对内幕交易行为的监管属于对交易市场的监管，不属于对上市公司的监管。

　　14、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立()的方式。

　　A、信贷

　　B、储蓄

　　C、股票

　　D、信托

　　正确答案： D

　　【专家解析】证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。保证金中的证券应当记人转融通担保证券账户，保证金中的资金应当记人转融通担保资金账户。

　　15、我国2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列说法中，正确的是()。

　　A、投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%

　　B、投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%

　　C、投资于不动产的账面余额，高于本公司上年度末总资产的10%

　　D、保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产

　　正确答案： A

　　【专家解析】根据我国《保险资金运用管理暂行办法》的规定，保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%，故B项错误;投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%，故C项错误;保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产，故D项错误。

　　16、中央银行在证券市场上以()操作作为政策手段，买卖政府证券。

　　A、套期保值

　　B、投融资

　　C、公开市场

　　D、营利性

　　正确答案： C

　　【专家解析】中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。

　　17、证券市场上最活跃的机构投资者是()。

　　A、商业银行

　　B、证券经营机构

　　C、保险公司

　　D、基金公司

　　正确答案： B

　　【专家解析】证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。

　　18、下列关于全国性社会保障基金的表述中，错误的是()。

　　A、全国性社会保障基金主要投向国债市场

　　B、全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金

　　C、在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金

　　D、全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线

　　正确答案： C

　　【专家解析】在大多数国家，社保基金分为两个层次：(1)国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。(2)由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

　　19、证券公司直接为投资者开立()。

　　A、清算账户

　　B、银行账户

　　C、证券账户

　　D、资金结算账户

　　正确答案： D

　　【专家解析】证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。

　　20、采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　A、客户评级和证券评级

　　B、客户分级和证券分级

　　C、客户评级和资产评级

　　D、客户分级和资产分级

　　正确答案： D

　　【专家解析】实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。