2019年证券从业资格考试证券市场基本法律法规试题（4）_第4页

　　61.按照《刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的，处以(　)年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处(　)万元以上(　)万元以下罚金。

　　①2

　　②3

　　③20

　　④30

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②②④

　　D.②①③

　　正确答案:D

　　解析:考点：本题考查《刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的，处以3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上 20万元以下罚金。

　　62.一家合伙企业存在下列规定，不符合要求的是(　)。

　　A.有限合伙人可以同本有限合伙企业进行交易，但是，合伙协议另有约定的除外

　　B.有限合伙人可以自营或者同他人合作经营与本有限合伙企业相竞争的业务，但合伙协议另有约定的除外

　　C.有限合伙人可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质

　　D.有限合伙人可以向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提两个月通知其他合伙人

　　正确答案:D

　　解析:考点：本题考查有限合伙企业的特殊性。有限合伙人可以同本有限合伙企业进行交易;但是，合伙协议另有约定的除外。选项A符合规定。有限合伙人可以自营或者同他人合作经营与本有限合伙企业相竞争的业务;但是，合伙协议另有约定的除外。选项B符合规定。有限合伙人可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质。选项C符合规定。有限合伙人可以向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前30天通知其他合伙人。选项D不符合规定。

　　63.按照《证券公司监督管理条例》和《证券法》的要求，以下关于证券公司治理的基本要求中有关不得侵犯客户合法权益的说法，错误的是( )。

　　A.证券公司不得挪用客户交易结算资金

　　B.证券公司不得挪用客户委托管理的资产

　　C.证券公司可以根据实际情况将客户托管在公司的证券挪用

　　D.证券公司的股东和实际控制人不得占用客户资产，损害客户合法权益

　　正确答案:C

　　解析:本题考查证券公司治理基本要求的有关规定。证券公司不得侵犯客户的合法权益，不得挪用客户托管在公司的证券。

　　64.金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产发生( )行为的，视为刚性兑付。

　　①提供任何直接或间接的担保

　　②提供显性或隐性的担保

　　③回购

　　④其他代为承担风险的承诺

　　A.①②③

　　B.②③④

　　C.①②

　　D.①②③④

　　正确答案:D

　　解析:经金融管理部门认定，存在以下行为的视为刚性兑付： 金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺。

　　资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益;采取滚动发行等方式，使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益;资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付;金融管理部门认定的其他情形。

　　经认定存在刚性兑付行为的，区分以下两类机构进行惩处：存款类金融机构发生刚性兑付的，认定为利用具有存款本质特征的资产管理严品进行监管套利，由国务院银行保险监督管理机构和中国人民银行按照存款业务予以规范，足额补缴存款准备金和存款保险保费，并予以行政处罚;非存款类持牌金融机构发生刚性兑付的，认定为违规经营，由金融监督管理部门和中国人民银行依法纠正并予以处罚。

　　任何单位和个人发现金融机构存在刚性兑付行为的，可以向金融管理部门举报，查证属实且举报内容未被相关部门掌握的，给予适当奖励。

　　外部审计机构在对金融机构进行审计时，如果发现金融机构存在刚性兑付行为的，应当及时报告金融管理部门。外部审计机构在审计过程中未能勤勉尽责，依法追究相应责任或依法依规给予行政处罚，并将相关信息纳入全国信用信息共享平台，建立联合惩戒机制。

　　考点：本题考查刚性兑付的相关情形。

　　65.以下证券公司分支机构可以做的是( )。

　　A.经总部批准向客户融资融券

　　B.自行决定签约

　　C.自行决定开户

　　D.决定保证金的收取

　　正确答案:A

　　解析:考点：本题考查证券公司总部和分支机构的权限。禁止分支机构未经总部批准向客户融资融券，禁止分支机构自行决定签约、开户、授信、保证金收取等应当由总部决定的事项。

　　66.在交易所上市交易的并经交易所认可的可作为融资买入或融资卖出的证券统称为标的证券，标的证券主要包括( )。

　　①股票

　　②证券投资基金

　　③债券

　　④其他证券

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.①②④

　　D.①②③④

　　正确答案:D

　　解析:在交易所上市交易的并经交易所认可的可作为融资买入或融券卖出的证券统称为标的证券，标的证券涵盖四大类证券，主要包括股票、证券投资基金、债券、其他证券。

　　67.上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额( )的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。

　　A.90%

　　B.80%

　　C.60%

　　D.50%

　　正确答案:D

　　解析:考点：上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额80%的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众道歉。利润实现盈利预测50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。

　　68.下列关于私募基金投资运作的说法中错误的是( )。

　　A.除基金合同另有约定外，私募基金不进行托管

　　B.同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的，应当坚持专业化管理原则

　　C.私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动

　　D.募集私募证券基金，应当制定并签订基金合同、公司章程或者合伙协议。

　　正确答案:A

　　解析:考点：本题考查私募基金运作相关知识。除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。

　　69.按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十八条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列哪一情形的，应予立案追诉(　)。

　　A.单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款数额达到20万元的

　　B.个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款20户的

　　C.单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额达到100万元

　　D.个人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额达到5万元

　　正确答案:C

　　解析:考点：本题考查《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十八条规定，单位非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，应予立案追诉。

　　70.金融资产不低于( )万元或者最近3年个人年均收入不低于( )万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可以申请转化成为专业投资者。

　　A.100;10

　　B.200;20

　　C.300：30

　　D.500;50

　　正确答案:C

　　解析:符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者： 1.最近1年末净资产不低于1 000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织;

　　2.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

　　易混点： 私募基金的合格投资人，是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

　　71.证券公司在全国股份转让系统从事做市业务，应具备的条件包括( )。

　　①具备证券自营业务资格

　　②设立做市业务专门部门，配备开展做市业务必要人员

　　③建立做市股票报价管理制度、库存股管理制度、做市风险监控制度及其他做市业务管理制度

　　④具备符合全国股份转让系统公司要求的做市交易技术系统

　　A.①②④

　　B.①③④

　　C.①②③④

　　D.①②③

　　正确答案:C

　　解析:本题考查证券公司在全国股份转让系统从事做市业务的资格条件。 证券公司申请在全国股份转让系统从事做市业务应具备下列条件：具备证券自营业务资格;设立做市业务专门部门，配备开展做市业务必要人员;建立做市股票报价管理制度、库存股管理制度、做市风险监控制度及其他做市业务管理制度;具备符合全国股份转让系统公司要求的做市交易技术系统;全国股份转让系统公司规定的其他条件。

　　72.证券公司开展资产管理业务，其投资主办人须具有( )年以上相关从业经历。

　　A.3

　　B.4

　　C.5

　　D.6

　　正确答案:A

　　解析:本题考查证券资产管理业务的一般规定。考查证券资产管理业务的一般规定。证券公司开展资产管理业务，投资主办人不得少于5人。其投资主办人须具有3年以上相关从业经历。

　　73.经营机构进行现场录音或者录像留痕之后，应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，对于匹配方案、告知警示材料、录音录像资料自查报告等的保存期限不得少于( )年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　正确答案:D

　　解析:本题考查经营机构进行现场录音或者录像留痕的有关规定。经营机构进行现场录音或者录像留痕之后，应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，对于匹配方案、告知警示材料、录音录像资料自查报告等的保存期限不得少于20年。

　　74.私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其业务人员的有关信息、所管理的私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况。发生重大事项的，应当在( )个工作日内向基金业协会报告。

　　A.7

　　B.10

　　C.14

　　D.20

　　正确答案:B

　　解析:本题考查私募基金投资运作中的信息报送。 私募基金管理人应当根据中国基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填报内容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在10个工作日内向中国基金业协会报告

　　75.申请挂牌公司、挂牌公司的董事、监事、高级管理人员违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记人证券期货市场诚信档案数据库( )。

　　A.通报批评;公开谴责

　　B.通报批评;公开谴责;认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员

　　C.通报批评;公开谴责;限制、暂停直至终止其从事相关业务

　　D.通报批评;公开谴责;责令整改

　　正确答案:B

　　解析:本题考查全国股份转让系统的自律监管措施。 申请挂牌公司、挂牌公司的董事、监事、高级管理人员违反《业务规则》、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入诚信档案： ①通报批评;

　　②公开谴责;

　　③认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员。

　　76.证券公司( )的流动性风险管理职责包括定期向首席风险官报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化;组织开展流动性风险压力测试。

　　A.董事会

　　B.监事会

　　C.流动性风险管理部门

　　D.经理层

　　正确答案:C

　　解析:本题考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。 证券公司应明确负责流动性风险管理的部门及职责，并配备履行职责所需要的人力、物力资源。 负责流动性风险管理的部门应统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，监控优质流动性资产状况，组织流动性风险应急计划制定、演练和评估;负责制定流动性风险管理策略、措施和流程;监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况;定期向首席风险官报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化;组织开展流动性风险压力测试。

　　77.证券公司进行柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者签订柜台交易合同，约定双方的权利义务。不能采用( )的方式签订交易合同。

　　A.书面

　　B.口头

　　C.邮件

　　D.电子

　　正确答案:B

　　解析:本题考查证券公司开展柜台业务合同的签订。证券公司进行柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者以书面或电子方式签订柜台交易合同，约定双方的权利义务。

　　78.下列有关有限责任公司监事会的说法中，正确的是(　)。

　　A.监事会主席由出席监事过半数选举产生

　　B.监事会成员可以为2人

　　C.监事会中，职工代表的比例不得低于1/3

　　D.监事会中，职工代表的比例由公司决定

　　正确答案:C

　　解析:本题考查有限责任公司监事会规定。有限责任公司监事会主席由全体监事过半数选举产生，选项A错误;监事会成员不得少于3人，选项B错误;监事会中，职工代表的比例不得低于1/3，选项D错误。

　　79.《期货交易管理条例》第二十二条规定，期货公司不得为其(　)、实际控制人或者其他关联人提供融资。

　　A.股东

　　B.监事

　　C.高级管理人员

　　D.债权人

　　正确答案:A

　　解析:本题考查《期货交易管理条例》第二十二条的规定，期货公司的禁止性业务中期货公司不得为其股东、实际控制人或者其他关联人提供融资。

　　80.按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十条的规定，关于背信运用受托财产应予立案追诉的理解正确的是(　)。

　　A.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额达到10万元的，应予立案追诉

　　B.擅自运用客户信托的财产数额未达到30万元的，不予立案追诉

　　C.擅自运用客户资金数额未达到30万元，但擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉

　　D.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额达到20万元的，应予立案追诉

　　正确答案:C

　　解析:本题考查《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十条的规定。背信运用受托财产涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉： (1)擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数在30万元以上的;

　　(2)虽未达到上述数额标准，但多次擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，或者擅自运用多个客户资金或者其他委托、信托的财产的;

　　(3)其他情节严重的情形。