2019初级银行从业资格证法律法规精选试题（5）_第6页

　　【例题44：多选】常见的洗钱方式有(　　)。

　　A.借用金融机构匿名存储

　　B.把资金藏身于有严格的银行保密法的国家

　　C.使用空壳公司

　　D.利用娱乐场所等现金密集行业进行洗钱

　　E.走私

　　【答案】ABCDE

　　【解析】常见的洗钱方式包括：

　　(1)借用金融机构。(2)藏身于保密天堂。

　　(3)使用空壳公司。(4)利用现金密集行业。

　　(5)伪造商业票据。(6)走私。

　　(7)利用犯罪所得直接购置不动产和动产。

　　(8)通过证券和保险业洗钱。

　　【例题45：多选】被称为保密天堂较为典型的国家和地区有(　　)。

　　A. 瑞士 　　　B. 开曼

　　C.巴拿马、巴哈马 　D. 日本

　　E.加勒比海和南太平洋的一些岛国

　　【答案】ABCE

　　【解析】保密天堂较为典型的国家和地区有：瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马，还有加勒比海和南太平洋的一些岛国。

　　【例题46：多选】被称为保密天堂的国家和地区一般具有的特征为(　　)。

　　A.有严格的银行保密法 B.宽松的金融规则

　　C.自由的公司法 　D.严格的公司保密法

　　E.有政治后台的支持

　　【答案】ABCD

　　【解析】被称为保密天堂的国家和地区一般具有的特征是：严格的银行保密法、宽松的金融规则、自由的公司法(允许建立空壳公司、信箱公司等不具名公司)和严格的公司保密法。

　　【例题47：多选】下列属于中国人民银行的反洗钱职责的有(　　)。

　　A.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测

　　B.参与制定银行业金融机构反洗钱规章

　　C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

　　D.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况

　　E.根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作

　　【答案】ACDE

　　【解析】选项B是国务院银行业监督管理机构的反洗钱职责。中国人民银行的反洗钱职责的说法是：制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。

　　【例题48：多选】下列属于国务院银行业监督管理机构的反洗钱监管职责的是(　　)。

　　A.根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作

　　B.对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

　　C.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告

　　D.审查新设银行业金融机构或者银行业金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案

　　E.参与制定银行业金融机构反洗钱规章

　　【答案】BCDE

　　【解析】选项A是中国人民银行的反洗钱职责。

　　【例题49：多选】我国金融机构在反洗钱方面应尽的义务有(　　)。

　　A.按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

　　B.健全反洗钱内控制度

　　C.建立客户身份识别制度

　　D.按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度

　　E.按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

　　【答案】ABCDE

　　【解析】根据《人民共和国反洗钱法》规定;金融机构在反洗钱方面的义务主要有：

　　(1)健全反洗钱内控制度。(2)建立客户身份识别制度。(3)按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。(4)按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。(5)按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

　　【例题50：单选】根据《反洗钱法》规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为(　　)。

　　A.5年 B.10年

　　C.15年 D.20年

　　【答案】A

　　【解析】根据《反洗钱法》规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为5年。

　　【例题51：判断】金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。(　　)

　　A.正确 B.错误

　　【答案】B

　　【解析】金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

试题来源:[2019年银行从业(初级)考试题库 】 2019年银行从业初级取证班，送VIP题库 无基础通关 教材精讲班+考点强化班+模考预测班+习题班，助力一次取证！扫描二维码或直接咨询