2019初级银行从业资格证法律法规精选试题（5）_第2页

　　B.中国人民银行应当责令改正，并处10万元以下罚款， 随地销毁非法使用的图案

　　C.中国人民银行应当责令改正，并处5万元以下罚款

　　D.中国人民银行应当责令改正，并销毁非法图样，没收违法所得，并处5万元以下罚款

　　【答案】D

　　【解析】根据《人民共和国中国人民银行法》规定，在宣传品、出版物或其他商品上非法使用人民币图样的，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处5万元以下罚款。

　　【例题11：单选】中国人民银行的监督管理措施不包括(　　)。

　　A.直接检查监督权

　　B.建议检查监督权

　　C.特定情况下的检查监督权

　　D.随时检查权

　　【答案】D

　　【解析】选项A、B、C属于中国人民银行的监督管理措施。

　　【例题12：多选】中国人民银行对金融机构有权进行检查监督的范围包括(　　)。

　　A.与中国人民银行特种贷款有关的行为

　　B.执行有关存款准备金管理规定的行为

　　C.执行有关人民币管理规定的行为

　　D.执行有关清算管理规定的行为

　　E.定期对银行业金融机构进行检查监督的行为

　　【答案】ABCD

　　【解析】选项ABCD属于中国人民银行对金融机构的直接检查监督权。选项E属于国务院银行业监督管理机构的检查监督的范围。

　　【例题13：单选】国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起(　　)予以回复。

　　A.5日内 B.10日内

　　C.15日内 D.30日内

　　【答案】D

　　【解析】国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起30日内予以回复。

　　【例题14：判断】中国人民银行和国务院银行业监督管理机构同时拥有对银行业金融机构的检查监督权，这会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。(　　)

　　A.正确 B.错误

　　【答案】B

　　【解析】中国人民银行和国务院银行业监督管理机构同时拥有对银行业金融机构的检查监督权，并不会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。这是由于这是由于国务院银行业监管部门对银行业金融机构具有的机构监管权并不排斥中国人民银行对金融机构的功能监管权并且两者的划分在现实操作中非常清晰。

　　【例题15：单选】国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，下列不属于其法定监管目标的是(　　)。

　　A.促进银行业的合法、稳健运行

　　B.帮助银行业金融机构实现利润最大化

　　C.维护公众对银行业的信心

　　D.保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力

　　【答案】B

　　【解析】《银行业监督管理法》确定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，其法定监管目标为：

　　(1)促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心;

　　(2)保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。

　　【例题16：多选】对在我国境内设立的(　　)的监督管理，适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。

　　A.金融资产管理公司

　　B.信托投资公司

　　C.财务公司

　　D.融资租赁公司

　　E.经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构

　　【答案】ABCE

　　【解析】对在我国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。

　　【例题17：多选】下列属于我国银行业监督管理机构的职责的有(　　)。

　　A.制定并发布监管制度的职责

　　B.准入职责

　　C.非现场监管职责

　　D.现场检查职责

　　E.货币发行职责

　　【答案】ABCD

　　【解析】我国银行业监督管理机构的具体职责包括：(1)制定并发布监管制度的职责;

　　(2)准入职责;

　　(3)非现场监管职责;

　　(4)现场检查职责;

　　(5)报告职责;

　　(6)指导、监督自律职责;

　　(7)国际交流合作职责。

　　【例题18：单选】国务院银行业监督管理机构准入职责不包括(　　)。

　　A.机构准入

　　B.业务范围准入

　　C.股东变更审查

　　D.市场准入

　　【答案】D

　　【解析】国务院银行业监督管理机构准入职责包括：机构准入、业务范围准入、人员准入以及股东变更审查。

　　【例题19：单选】对银行业金融机构的设立申请，国务院银行业监督管理机构应当在自收到申请文件之日起(　　)作出批准或者不批准的书面决定。

　　A.3个月内

　　B.2个月内

　　C.1年内

　　D.6个月内

　　【答案】D

　　【解析】银行业金融机构的设立、变更、终止，国务院银行业监督管理机构应当依照法律、行政法规规定的条件和程序审查批准。对银行业金融机构的设立申请，国务院银行业监督管理机构应当在自收到申请文件之日起6个月内作出批准或不批准的书面决定。

　　【例题20：单选】《商业银行法》规定，对任何单位和个人购买商业银行股份总额达(　　)以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。