2019初级银行从业资格证法律法规精选试题（5）_第3页

　　A.3% B.5%

　　C.10% D.20%

　　【答案】B

　　【解析】《商业银行法》规定，对任何单位和个人购买商业银行股份总额达5%以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

　　【例题21：多选】国务院银行业监督管理机构的非现场监管职责包括(　　)。

　　A.建立银行业金融机构监督管理信息系统

　　B.分析、评价银行业金融机构的风险状况

　　C.确定对其现场检查的频率、范围

　　D.负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据

　　E.并表监督管理银行业金融机构财会信息

　　【答案】ABCDE

　　【解析】国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况，并表监督管理银行业金融机构财会信息。国务院银行业监督管理机构负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。

　　国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。

　　【例题22：判断】国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则，其中盈利性规则是国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构提出的核心经营目标。(　　)

　　A.正确 B.错误

　　【答案】B

　　【解析】国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则。其中审慎经营规则是国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构提出的核心经营目标，银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

　　【例题23：多选】根据《人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，进行现场检查时可以采取的措施包括(　　)。

　　A.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

　　B.进入银行业金融机构进行检查

　　C.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

　　D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

　　E.查阅、复制和对外披露银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料

　　【答案】ABCD

　　【解析】国务院银行业监督管理机构及其派出机构根据审慎监管的要求，可以采取下列措施进行现场检查：(1)进入银行业金融机构进行检查。

　　(2)询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明。(3)查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存。(4)检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

　　【例题24：单选】经过国务院银行业监督管理机构及其派出机构的负责人批准，监管人员可以对商业银行进行现场检查，进行现场检查时，检查人员人数(　　)。

　　A.为2到5人

　　B.不得少于5人

　　C.不得少于3人

　　D.不得少于2人

　　【答案】D

　　【解析】现场检查是指监管人员直接深入到金融机构进行业务检查和风险判断。进行现场检查，应当经过国务院银行业监督管理机构及其派出机构的负责人批准。现场检查时，检查人员不得少于2人，并应当出示合法证件和检查通知书。

　　【例题25：多选】银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取的措施有(　　)。

　　A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

　　B.限制分配红利和其他收入

　　C.限制资产转让

　　D.对董事、高级管理人员或其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下的罚款

　　E.停止批准增设分支机构

　　【答案】ABCE

　　【解析】银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：

　　(1)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;

　　(2)限制分配红利和其他收入;

　　(3)限制资产转让;

　　(4)责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;

　　(5)责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;

　　(6)停止批准增设分支机构。

　　故选项D不正确。

　　【例题26：多选】根据《银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有(　　)。

　　A.接管 　　B.验收

　　C.促成重组 　　D.撤销

　　E.合并

　　【答案】ACD

　　【解析】根据《银行业监督管理法》，对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、促成重组和撤销。