第41题
技术分析方法的特点有()。
Ⅰ.量化指标特性
Ⅱ.趋势追逐特性
Ⅲ.直观特性
Ⅳ.追究价格形成原因
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
【正确答案】A
【答案解析】技术分析方法的特点有：(1)量化指标特性。(2)趋势追逐特性。(3)直观特性。
第42题
下列关于趋势线和轨道线关系的说法中，正确的有()。
Ⅰ.先有轨道线才有趋势线
Ⅱ.先有趋势线，后有轨道线
Ⅲ.趋势线比轨道线重要
Ⅳ.趋势线可以单独存在，轨道线不能单独存在
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】C
【答案解析】趋势线与轨道线的关系：二者相互合作;先有趋势线，后有轨道线;趋势线比轨道线重要;趋势线可以单独存在，轨道线不能单独存在。
第43题
一般来讲，证券市场技术指标可以分为()几大类。
Ⅰ.趋势型指标
Ⅱ.超买超卖型指标
Ⅲ.人气型指标
Ⅳ.大势型指标
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】D
【答案解析】以技术指标的功能为划分依据，将常用的技术指标分为趋势型指标、超买超卖型指标、人气型指标和大势型指标四类。
第44题
根据葛兰威尔法则，下列可以判断为卖出信号的有()。
Ⅰ.移动平均线呈上升状态，股价突然暴涨向上突破移动平均线，但又立刻向平均线回跌
Ⅱ.移动平均线从上升趋势转为盘局或下跌，而股价向下跌破平均线
Ⅲ.股价在移动平均线之下，且朝着移动平均线方向上升，但未突破移动平均线又开始下跌
Ⅳ.股价向上突破移动平均线，但又立刻向移动平均线回跌，此时移动平均线仍持续下降
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】D
【答案解析】葛氏法则的四大卖出信号为：(1)移动平均线由上升趋势转为盘局或下跌，而价格向下跌破移动平均线，为卖出信号。(2)价格向上突破移动平均线但很快又回到移动平均线之下，移动平均线仍然维持下跌局面，为卖出信号。(3)价格在移动平均线之下，短期向上并未突破移动平均线且立即转为下跌，为卖出信号。(4)价格暴涨向上突破移动平均线，但又立刻向移动平均线回跌，此时平均线仍持续下降，为卖出信号。
第45题
下列关于MACD指标应用法则的说法中，正确的有()。
Ⅰ.DIF和DEA均为正值，且DIF向上突破DEA是买入信号
Ⅱ.DIF和DEA均为负值，且DIF向下突破DEA是卖出信号
Ⅲ.DIF跌破零轴线时，为卖出信号
Ⅳ.DIF上穿零轴线时，为买入信号
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】D
【答案解析】以上四个选项都是正确的。
第46题
在证券分析中，下列属于趋势型指标的有()。
Ⅰ.移动平均线(MA)
Ⅱ.随机指标(KDJ)
Ⅲ.相对强弱指标(RSI)
Ⅳ.指数平滑异同移动平均线(MACD)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】B
【答案解析】超买超卖型指标主要有：威廉指标(WMS)、随机指标(KDJ)、相对强弱指标(RSI)、乖离率指标(BIAS)。趋势型指标主要有：移动平均(MA)、指数平滑异同移动平均线(MACD)。
第47题
下列属于人气型指标的有()。
Ⅰ.心理线指标(PSY)
Ⅱ.乖离率指标(BIAS)
Ⅲ.能量潮指标(OBV)
Ⅳ.威廉指标(WMS)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】B
【答案解析】人气型指标主要有心理线指标(PSY)、能量潮指标(OBV);Ⅱ、Ⅳ项属于超买超卖型指标。
第48题
下列关于MACD背离原理的说法中，正确的有()。
Ⅰ.如果DIF的走向与股价走向相背离，则此时是采取行动的信号
Ⅱ.底背离，可做卖
Ⅲ.顶背离，可做买
Ⅳ.当股价走势出现2个或3个近期低点时，而DIF(DEA)并不配合出现新低点，称为底背离
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】B
【答案解析】根据MACD背离原则：如果DIF的走向与股价走向相背离，则此时是采取行动的信号。当股价走势出现2个或3个近期低点时，而DIF(DEA)并不配合出现新低点，称为底背离，可做买。当股价走势出现2个或3个近期高点时，而DIF(DEA)并不配合出现新高点，称为顶背离，可做卖。
第49题
在证券投资技术分析中，道氏理论认为主要趋势分为()几个阶段。
Ⅰ.第四个阶段为停滞阶段
Ⅱ.第一个阶段为累积阶段
Ⅲ.第二个阶段为上涨阶段
Ⅳ.第三个阶段为市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】C
【答案解析】主要趋势可以分三个阶段：第一个阶段为累积阶段;第二个阶段为上涨阶段;第三个阶段为市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期。
第50题
在证券投资技术分析中，波浪理论有一定的局限性，比如()。
Ⅰ.趋势缓慢，具有滞后性
Ⅱ.浪的层次的确定比较难
Ⅲ.完整周期浪的起始点很难确定
Ⅳ.过于强调平均数
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】C
【答案解析】波浪理论最大的不足是应用上的困难，浪的层次的确定和浪的起始点的确认是应用波浪理论的两大难点。Ⅰ、Ⅳ项是道氏理论的局限性。
第51题
信用风险缓释功能主要体现在()等方面。
Ⅰ.房地产贷款月供支出的下降
Ⅱ.违约概率的下降
Ⅲ.违约损失率的下降
Ⅳ.违约风险暴露的下降
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】D
【答案解析】信用风险缓释是指公司运用合格的净额结算、保证和信用衍生工具、抵(质)押品等方式转移或降低信用风险。采用内部评级法计量信用风险监管资本时，信用风险缓释功能体现为违约概率、违约损失率或违约风险暴露(如净额结算)的下降。
第52题
在风险管理策略中，风险转移可分为()。
Ⅰ.保险转移
Ⅱ.风险对冲
Ⅲ.非保险转移
Ⅳ.风险补偿
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
【正确答案】A
【答案解析】风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择。风险转移包括保险转移和非保险转移。
第53题
在信用风险客户评级中，违约概率的估计包括()。
Ⅰ.某一信用等级所有借款人的违约概率
Ⅱ.单一借款人的违约概率
Ⅲ.统计违约模型
Ⅳ.现金回收率
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】A
【答案解析】违约概率是借款人在未来一定时期内发生违约的可能性。违约概率一般被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.03%中的较高者。违约概率的估计包括两个方面：(1)单一借款人的违约概率。(2)某一信用等级所有借款人的违约概率。
第54题
下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有()。
Ⅰ.市场利率
Ⅱ.票面利率
Ⅲ.到期时间
Ⅳ.初始收益率
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】C
【答案解析】票面利率、到期时间、初始收益率是影响债券价格的利率敏感性的三个重要因素。保持其他因素不变，票面利率越低，息票债券的久期越长;到期收益率越低，息票债券的久期越长;到期时间越长，久期越长。
第55题
下列属于典型的完全估值法的有()。
Ⅰ.历史模拟法
Ⅱ.蒙特卡罗模拟法
Ⅲ.德尔塔—正态分布法
Ⅳ.局部估值法
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】A
【答案解析】VaR的计算方法从最基本的层次上可以归纳为两种，即局部估值法和完全估值法。其中，典型的完全估值法有历史模拟法和蒙特卡罗模拟法。典型的局部估值法是德尔塔—正态分布法。
第56题
下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有()。
Ⅰ.理想状态下，到期资产与到期负债的到期日和规模都应当匹配
Ⅱ.最常见的资产负债期限错配情况是“借短贷长”
Ⅲ.金融机构应当根据自身情况，控制各类资金来源的合理比例
Ⅳ.金融机构资产使用应当注意时间跨度、还款周期、交易对象等要素的分布结构
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】C
【答案解析】Ⅰ、Ⅱ项是资产负债期限结构相关机制。
第57题
证券产品选择的步骤有()。
Ⅰ.确定证券产品选择的策略
Ⅱ.了解证券产品的特性
Ⅲ.分析证券产品
Ⅳ.构建投资组合
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】B
【答案解析】证券产品选择的步骤：(1)确定证券产品选择的策略。(2)了解证券产品的特性。(3)分析证券产品。(4)构建投资组合。
第58题
现金类证券产品包含的种类有()。
Ⅰ.银行产品
Ⅱ.证券基金管理公司产品
Ⅲ.证券公司产品
Ⅳ.信托公司产品
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】D
【答案解析】现金类证券产品包含以下几类：(1)银行产品：活期存款、通知存款、一年以内的银行理财产品。(2)证券基金管理公司产品：货币式基金、短期理财基金。(3)证券公司产品：债券逆回购、货币型集合资产管理计划。(4)信托公司产品：货币型的信托中信托(TOT)。
第59题
债券是一种金融契约，是()等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。
Ⅰ.政府
Ⅱ.金融机构
Ⅲ.个人
Ⅳ.工商企业
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【正确答案】D
【答案解析】债券是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。
第60题
金融远期合约主要包括()。
Ⅰ.远期利率协议
Ⅱ.远期外汇合约
Ⅲ.远期股票合约
Ⅳ.货币互换
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】A
【答案解析】金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。
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