2019年证券投资顾问模拟试题（2）_第3页

　　组合型选择题(共80题，每小题1分，共80分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　41、(组合型选择题)

　　下列保险规划中，存在过分保险的是()。

　　Ⅰ.某人为自己价值100万元的家庭财产，向某财产保险公司投保保险金额为200万元的家庭财产险

　　Ⅱ.某人的爱车价值20万元，分别向两家保险公司投保了保险金额为20万元的机动车辆保险

　　Ⅲ.某人为从不坐飞机的父母购买巨额航空意外险

　　Ⅳ.某人为不到5岁的儿子购买年保费为300元的少儿综合保险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案：

　　D，

　　42、(组合型选择题)

　　张某今年40岁，事业稳定，有一名子女，需要对自己的未来支出有一定的规划，证券投资顾问在计划客户的未来支出时，要了解客户()。

　　Ⅰ.满足基本生活的支出

　　Ⅱ.仅实现基本生存状态的生活水平支出

　　Ⅲ.保证正常生活水平不变，不考虑通货膨胀的支出

　　Ⅳ.期望实现的支出水平

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案：

　　A，

　　43、(组合型选择题)

　　按照我国《保险法》的规定，下列保险业务中属于财产保险的是()。

　　Ⅰ.责任保险

　　Ⅱ.信用保险

　　Ⅲ.保证保险

　　Ⅳ.意外伤害保险

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：

　　D，

　　44、(组合型选择题)

　　下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有()。

　　Ⅰ.不良贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款)/各项贷款×100%

　　Ⅱ.预期损失率=预期损失/资产风险暴露×100%

　　Ⅲ.关联授信比例=全部关联方授信总额/资本净额×100%

　　Ⅳ.逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额×100%

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：

　　D，

　　45、(组合型选择题)

　　证券组合按不同的投资性质目标可以分为()。

　　Ⅰ.收入型

　　Ⅱ.增长型

　　Ⅲ.指数化型

　　Ⅳ.货币市场型

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案：

　　A，

　　46、(组合型选择题)

　　2010年10月12日，为进一步规范投资咨询业务，中国证监会颁布了()。

　　Ⅰ.《发布证券研究报告暂行规定》

　　Ⅱ.《证券投资顾问业务暂行规定》

　　Ⅲ.《证券投资顾问业务风险揭示书必备条款》

　　Ⅳ.《关于证券投资顾问和证券分析师注册登记有关事宜的通知》

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：

　　C，

　　47、(组合型选择题)

　　关于客户的次级信息，下列说法正确的有()。

　　Ⅰ.次级信息是指客户个人和财务资料

　　Ⅱ.次级信息包括由政府部门或金融机构公布的宏观经济数据

　　Ⅲ.次级信息考交谈和调查问卷相结合的方式来获得

　　Ⅳ.次级信息可以靠数据来获得

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：

　　C，

　　48、(组合型选择题)

　　关于损失厌恶，下列说法中正确的有()。

　　Ⅰ.损失厌恶是指人们对财富的减少比对财富的增加更为敏感，而且损失的痛苦要远远大于获得的快乐

　　Ⅱ.由于损失厌恶的缘故，投资者在调整股票投资组合时，往往会卖出组合中“亏损”的股票，留下“盈利”的股票

　　Ⅲ.当人们作出错误决定后往往后悔不已，感到自己的行为要承担引起损失的责任，回避损失厌恶更加痛苦

　　Ⅳ.对投资的评估频率越高，发现损失的概率越高，就越可能受到损失厌恶的侵袭

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案：

　　B，

　　49、(组合型选择题)

　　以下选项中，可以采取自下而上分析方法的有()。

　　Ⅰ.宏观分析

　　Ⅱ.行业配置策略分析

　　Ⅲ.区域产业经济分析

　　Ⅳ.公司分析

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：

　　C，

　　50、(组合型选择题)

　　客户的退休最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有()。

　　Ⅰ.企业年金

　　Ⅱ.社会保障

　　Ⅲ.商业保险

　　Ⅳ.投资收益及兼职工作收入

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：

　　A，

　　51、(组合型选择题)

　　在个人风险承受能力评估中，关于定性分析法和定量分析法，下列说法正确的是()。

　　Ⅰ.定性分析法基于直觉和印象而给客户做出评价

　　Ⅱ.调查问卷是定性分析法的形式之一

　　Ⅲ.定量分析法采用有组织的形式来收集信息

　　Ⅳ.定量分析将观察结果转化为某种形式的数值

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：

　　C，

　　52、(组合型选择题)

　　关于前景理论，下列说法中正确的有()。

　　Ⅰ.效用函数是反S型的函数

　　Ⅱ.效用函数是一个单调递增的函数

　　Ⅲ.禀赋效应会导致过度交易

　　Ⅳ.投资者对边际损失要比边际收益敏感

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：

　　D，

　　53、(组合型选择题)

　　商业保险的基本原则包括()。

　　Ⅰ.最大诚信原则

　　Ⅱ.保险利益原则

　　Ⅲ.损失补偿原则

　　Ⅳ.风险转移原则

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：

　　D，

　　54、(组合型选择题)

　　关于客户的初级信息，下列说法正确的是()。

　　Ⅰ.初级信息是指客户个人和财产资料

　　Ⅱ.初级信息是由政府部门或金融机构公布的宏观经济数据

　　Ⅲ.初级信息靠交谈和调查问卷相组合的方式来获得

　　Ⅳ.初级信息靠数据来获得

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案：

　　A，

　　55、(组合型选择题)

　　下列属于证券投资顾问的禁止性行为的有()。

　　Ⅰ.向客户承诺或保证投资收益

　　Ⅱ.以公司账户收取证券投资顾问费

　　Ⅲ.向客户提供投资建议时，提示潜在的投资风险

　　Ⅳ.知悉客户作出具体投资决策计划时，向公司其他投资顾问泄露该客户的计划

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：

　　A，

　　56、(组合型选择题)

　　根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，对()发表意见。

　　Ⅰ.宏观经济

　　Ⅱ.行业状况

　　Ⅲ.证券市场变动情况

　　Ⅳ.买入、卖出或者持有具体证券

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案：

　　B，

　　57、(组合型选择题)

　　股票按股东享有权利的不同，可以分为()。

　　Ⅰ.记名股票

　　Ⅱ.优先股

　　Ⅲ.不记名股票

　　Ⅳ.普通股

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：

　　B，

　　58、(组合型选择题)

　　某公司在未来每期支付的每股股息为9元，必要收益率为10%，当前股票价格为70元，则在股价决定的零增长模型下，()。

　　Ⅰ.该公司的股票价值等于90元

　　Ⅱ.股票净现值等于15元

　　Ⅲ.该股被低估

　　Ⅳ.该股被高估

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：

　　A，

　　59、(组合型选择题)

　　对金融机构而言，建立流动性风险管理的配套机制至少包括()。

　　Ⅰ.将公司经济效益与风险管理团队薪酬激励直接挂钩

　　Ⅱ.有一个能实现日频度现金流计量的专业系统

　　Ⅲ.建立一套对流动性波动高度敏感的限额监控指标体系

　　Ⅳ.有一套清晰划分流动性风险管理的责、权和授权考核机制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：

　　C，

　　60、(组合型选择题)

　　下列关于证券产品进场时机选择的说法中，不正确的是( )。

　　A.进场时机的选择应结合证券市场环境

　　B.进场后，投资者需要积极的投资思维跟进

　　C.一旦决定进场，就应下定决心，不达止盈点位不罢休

　　D.进场时应设置合理的止盈及止损点

　　正确答案：

　　C，