2019年证券投资顾问模拟试题（2）

　　1、(选择题)

　　下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是()。

　　A.资金的投资期限

　　B.理财产品的选择

　　C.年龄

　　D.理财目标的弹性

　　正确答案：

　　B，

　　你的答案：B，回答正确。

　　2、(选择题)

　　内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分应按照()抵(质)押品的顺序进行。

　　A.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

　　B.商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

　　C.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

　　D.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

　　正确答案：

　　A，

　　3、(选择题)

　　债项评级是对()的特定风险进行的计量和评价，以反映客户违约后的债项损失大小。

　　A.信用状况

　　B.公司评级

　　C.偿债能力

　　D.交易本身

　　正确答案：

　　D，

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　　4、(选择题)

　　在宏观经济分析中，属于经济先行性指标的是()。

　　A.GDP

　　B.利率

　　C.库存量

　　D.失业率

　　正确答案：

　　B，

　　5、(选择题)

　　在证券组合管理中，投资目标的确定是在()这一步骤中进行的。

　　A.构建投资组合

　　B.确定证券投资策略

　　C.进行证券分析

　　D.投资组合业绩评估

　　正确答案：

　　B，

　　6、(选择题)

　　对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施是()。

　　A.币种限额

　　B.头寸限额

　　C.止损限额

　　D.风险价值限额

　　正确答案：

　　B，

　　7、(选择题)

　　证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明()。

　　A.证券研究报告的发布人、发布日期

　　B.证券投资顾问本人关于证券研究报告的观点

　　C.与该证券研究报告冲突的其他证券研究报告的观点

　　D.除作为依据之外的第三方证券研究报告的观点

　　正确答案：

　　A，

　　8、(选择题)

　　从家庭居住特征着眼，如果有人是与老年父母同住或仅夫妻两人居住，那么他的家庭所处的阶段是()。

　　A.成长期

　　B.成熟期

　　C.形成期

　　D.衰老期

　　正确答案：

　　B，

　　9、(选择题)

　　下列信息中属于客户的定量信息的是()。

　　A.健康状况

　　B.风险特征

　　C.收入与支出

　　D.金钱观

　　正确答案：

　　C，

　　10、(选择题)

　　向客户提供证券投资咨询服务的人员，应当具有()执业资格。

　　A.一般证券业务

　　B.投资主办人

　　C.证券投资咨询

　　D.证券经纪业务营销

　　正确答案：

　　C，

　　11、(选择题)

　　在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则客户最高债务承受额为()亿元。

　　A.5.0

　　B.6.25

　　C.4.0

　　D.0.8

　　正确答案：

　　C，

　　12、(选择题)

　　下列选择中，()是对指数按照某种标准分类，然后按照权重选择股票构建组合。

　　A.最优市值加权法

　　B.分层市值加权法

　　C.分类市值加权法

　　D.完全市值加权法

　　正确答案：

　　B，

　　13、(选择题)

　　下列关于投资顾问业务的说法中，错误的是()。

　　A.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据

　　B.证券研究报告是证券投资顾问服务的重要基础

　　C.根据美国法律，是否约定收取投资顾问报酬，是投资顾问业务与证券经纪业务的区别之一

　　D.证券投资顾问的服务对象仅限于机构投资者

　　正确答案：

　　D，

　　14、(选择题)

　　按照客户与企业之间的关系进行分类，以下客户类型不应该包括的是()

　　A.非客户

　　B.目标客户

　　C.国内客户

　　D.潜在客户

　　正确答案：

　　C，

　　15、(选择题)

　　根据风险矩阵，对于高态度、低能力的投资者，下列最适合的投资权重是()。

　　A.货币10%+债券50%+股票40%

　　B.货币70%+债券30%+股票0%

　　C.货币40%+债券30%+股票30%

　　D.货币0%+债券50%+股票50%

　　正确答案：

　　D，

　　16、(选择题)

　　在弱式有效市场中()。

　　A.长期存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

　　B.不存在套利机会，技术分析能获得超额收益

　　C.长期存在套利机会，技术分析能获得超额收益

　　D.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

　　正确答案：

　　A，

　　17、(选择题)

　　个人在社会群体压力下，放弃自己的意见，采取与大多数人一致的行为现象称为()。

　　A.反应不足

　　B.控制力幻觉

　　C.过度反应

　　D.羊群效应

　　正确答案：

　　D，

　　18、(选择题)

　　假设某投资者准备持有某种股票1年，期间无分红，到期出售可获得资本收益，该股票的预期收益率为15%(年率)，目前的市场价格是100元。如果现在订立买卖1股该股票的1年远期合约，无风险利率为5%，那么按无套利均衡分析方法，合约中的远期价格应为()元。

　　A.105

　　B.115

　　C.108

　　D.110

　　正确答案：

　　A，

　　19、(选择题)

　　投资者投资一项目，该项目5年后，将一次性获得10 000元收入，假定投资者希望的年利率为5%，那么按单利计算，投资现值为()。

　　A.7 500元

　　B.10 000元

　　C.12 500元

　　D.8 000元

　　正确答案：

　　D，

　　20、(选择题)

　　下列关于债券管理的说法，错误的是()。

　　A.总负债一般不应超过净资产

　　B.当债务问题出现危机时，可以通过债务重组来实现财务状况的改善

　　C.还贷款的期限不要超过退休的年龄

　　D.短期债务和长期债务的比例应为0.4

　　正确答案：

　　D，